Посібник з безпеки інвестицій у Web3: виявлення та запобігання висококласним фінансовим замилюванням очей
У сфері Web3, окрім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим статком стикаються з деякими ретельно спланованими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестування в проекти, що ускладнює їх виявлення. У цій статті ми розглянемо ці, здавалося б, висококласні замилювання очей на основі реальних випадків та надамо практичні стратегії захисту, щоб забезпечити безпеку активів.
Фальшиві криптофонди замилювання очей
У ринку Web3 криптофонди стали популярним способом інвестування. Однак через відсутність розвиненої системи регулювання деякі злочинці використовують цю сіру зону, прикриваючись "криптофондом", щоб здійснювати замилювання очей.
Приклад Arbix Finance 2022 року є типовим замилюванням очей у світі криптовалютних фондів. Проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи високі щоденні повернення у 5%. Спочатку інвестори дійсно могли виводити свої кошти, але через кілька місяців кошти фонду були швидко переведені на анонімні адреси, вебсайт закрився, команда зникла, що врешті-решт призвело до втрат інвесторів у 10 мільйонів доларів.
Рекомендації щодо запобігання:
Перевірка реєстрації фонду: всі легальні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Перед інвестуванням слід перевірити статус реєстрації фонду та його керуючого.
Перевірка історичних досягнень: для фондів, які стверджують про численні успішні кейси, можна перевірити їх історичні результати через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.
Моніторинг руху коштів: використовуйте такі інструменти, як Etherscan, Nansen для перевірки адрес фондів, відстеження руху коштів та змін у володінні активами.
Замилювання очей криптобанківських депозитів
Останніми роками деякі шахраї імітували традиційні приватні банки та компанії з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримати значно вищу, ніж ринкова, процентну ставку за рахунок внесення цифрових активів, навіть стверджуючи, що можуть допомогти уникнути сплати податків. Однак ці "криптобанки" часто не мають належних фінансових ліцензій та регуляторного захисту, що врешті-решт призводить до втрати активів інвесторів.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну криптопозикову платформу в незаконному наданні депозитних послуг, причому сума справи становила до 120 мільйонів доларів. Ця платформа колись заявляла про "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення та стверджувала, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Проте розслідування виявило, що ця платформа не підлягала ефективному регулюванню, а її депозитні продукти були не відповідні нормам, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вивести свої кошти.
Рекомендації щодо запобігання:
Перевірка фінансової ліцензії: перед інвестуванням обов'язково підтвердіть, чи має платформа легальні фінансові ліцензії, такі як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії.
Підтвердження зберігання коштів: відповідні платформи зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти їх зловживанню та привласненню.
Регулярно перевіряйте стан відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії в кількох країнах, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.
Криптовалютні проєкти-замилювання очей
У сфері Web3 постійно виникають замилювання очей. Характерною рисою таких схем є залучення коштів шляхом обіцянки високих прибутків, при цьому насправді немає реальних інвестиційних проектів, а всі виплати здійснюються лише з коштів нових інвесторів старим інвесторам, доки ланцюг фінансування не обірветься.
OneCoin є типовим проектом, що маскується під криптовалюту. Цей проект стверджує, що є революційною криптовалютою, але насправді не має підтримки технології блокчейн. Його засновники залучили велику кількість інвесторів через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків. Врешті-решт, OneCoin був викритий як замилювання очей, засновники зникли, а інвестори зазнали загальних збитків понад 4,5 мільярда доларів.
Рекомендації щодо запобігання:
Вимога до прозорості проекту: будь-який проект, який стверджує, що є криптовалютою, повинен мати достатню прозорість і приймати незалежний аудит з боку третьої сторони.
Будьте обережні з аномально високими доходами: якщо проект обіцяє річну прибутковість, що значно перевищує нормальний діапазон ринку, інвестори повинні бути надзвичайно обережні.
Глибоке дослідження фону проекту: провести глибоке дослідження фону команди проекту, дізнатися про досвід засновників і історичні досягнення проекту.
Моніторинг грошових потоків: використовуйте інструменти Etherscan, Nansen та інші для перегляду руху коштів, щоб переконатися, що кошти не потрапили на сторонні рахунки або не були переведені в невідомі місця.
Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в проекти з високим ризиком. Раціонально диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.
Ключові стратегії для захисту криптоінвестицій
У крипторинку високопрофільні інвестори стикаються не лише з ризиками, пов'язаними з фінансовими втратами через коливання ринку, але важливішим є те, що через відставання регулювання в цій сфері та недостатню прозорість виникають замилювання очей та некомплаєнтні проекти. Тому в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в знаходженні проектів з високим ростом, а й у забезпеченні захисту активів від шахрайств та ризиків.
Ось три поради, які варто врахувати інвесторам:
Незалежна перевірка: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не слід покладатися лише на рекламу проекту, необхідно мати незалежне дослідження з боку третьої сторони.
Дотримання норм: уникайте потрапляння в пастку "Web3 без регулювання", переконайтеся, що всі залучені фінансові установи мають легальні ліцензії.
Приділяйте увагу деталям контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково пройдіть перевірку професійною юридичною командою.
Шляхом встановлення суворих стандартів відбору інвестицій та багаторівневих заходів захисту інвестори можуть скористатися можливостями інвестування у Web3, одночасно зменшуючи ризики до мінімуму та забезпечуючи безпеку активів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Web3 інвестори повинні прочитати: стратегії запобігання висококласним фінансовим замилюванням очей
Посібник з безпеки інвестицій у Web3: виявлення та запобігання висококласним фінансовим замилюванням очей
У сфері Web3, окрім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим статком стикаються з деякими ретельно спланованими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестування в проекти, що ускладнює їх виявлення. У цій статті ми розглянемо ці, здавалося б, висококласні замилювання очей на основі реальних випадків та надамо практичні стратегії захисту, щоб забезпечити безпеку активів.
Фальшиві криптофонди замилювання очей
У ринку Web3 криптофонди стали популярним способом інвестування. Однак через відсутність розвиненої системи регулювання деякі злочинці використовують цю сіру зону, прикриваючись "криптофондом", щоб здійснювати замилювання очей.
Приклад Arbix Finance 2022 року є типовим замилюванням очей у світі криптовалютних фондів. Проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, обіцяючи високі щоденні повернення у 5%. Спочатку інвестори дійсно могли виводити свої кошти, але через кілька місяців кошти фонду були швидко переведені на анонімні адреси, вебсайт закрився, команда зникла, що врешті-решт призвело до втрат інвесторів у 10 мільйонів доларів.
Рекомендації щодо запобігання:
Перевірка реєстрації фонду: всі легальні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Перед інвестуванням слід перевірити статус реєстрації фонду та його керуючого.
Перевірка історичних досягнень: для фондів, які стверджують про численні успішні кейси, можна перевірити їх історичні результати через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.
Моніторинг руху коштів: використовуйте такі інструменти, як Etherscan, Nansen для перевірки адрес фондів, відстеження руху коштів та змін у володінні активами.
Замилювання очей криптобанківських депозитів
Останніми роками деякі шахраї імітували традиційні приватні банки та компанії з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримати значно вищу, ніж ринкова, процентну ставку за рахунок внесення цифрових активів, навіть стверджуючи, що можуть допомогти уникнути сплати податків. Однак ці "криптобанки" часто не мають належних фінансових ліцензій та регуляторного захисту, що врешті-решт призводить до втрати активів інвесторів.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну криптопозикову платформу в незаконному наданні депозитних послуг, причому сума справи становила до 120 мільйонів доларів. Ця платформа колись заявляла про "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення та стверджувала, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Проте розслідування виявило, що ця платформа не підлягала ефективному регулюванню, а її депозитні продукти були не відповідні нормам, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вивести свої кошти.
Рекомендації щодо запобігання:
Перевірка фінансової ліцензії: перед інвестуванням обов'язково підтвердіть, чи має платформа легальні фінансові ліцензії, такі як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії.
Підтвердження зберігання коштів: відповідні платформи зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти їх зловживанню та привласненню.
Регулярно перевіряйте стан відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії в кількох країнах, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.
Криптовалютні проєкти-замилювання очей
У сфері Web3 постійно виникають замилювання очей. Характерною рисою таких схем є залучення коштів шляхом обіцянки високих прибутків, при цьому насправді немає реальних інвестиційних проектів, а всі виплати здійснюються лише з коштів нових інвесторів старим інвесторам, доки ланцюг фінансування не обірветься.
OneCoin є типовим проектом, що маскується під криптовалюту. Цей проект стверджує, що є революційною криптовалютою, але насправді не має підтримки технології блокчейн. Його засновники залучили велику кількість інвесторів через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків. Врешті-решт, OneCoin був викритий як замилювання очей, засновники зникли, а інвестори зазнали загальних збитків понад 4,5 мільярда доларів.
Рекомендації щодо запобігання:
Вимога до прозорості проекту: будь-який проект, який стверджує, що є криптовалютою, повинен мати достатню прозорість і приймати незалежний аудит з боку третьої сторони.
Будьте обережні з аномально високими доходами: якщо проект обіцяє річну прибутковість, що значно перевищує нормальний діапазон ринку, інвестори повинні бути надзвичайно обережні.
Глибоке дослідження фону проекту: провести глибоке дослідження фону команди проекту, дізнатися про досвід засновників і історичні досягнення проекту.
Моніторинг грошових потоків: використовуйте інструменти Etherscan, Nansen та інші для перегляду руху коштів, щоб переконатися, що кошти не потрапили на сторонні рахунки або не були переведені в невідомі місця.
Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в проекти з високим ризиком. Раціонально диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.
Ключові стратегії для захисту криптоінвестицій
У крипторинку високопрофільні інвестори стикаються не лише з ризиками, пов'язаними з фінансовими втратами через коливання ринку, але важливішим є те, що через відставання регулювання в цій сфері та недостатню прозорість виникають замилювання очей та некомплаєнтні проекти. Тому в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в знаходженні проектів з високим ростом, а й у забезпеченні захисту активів від шахрайств та ризиків.
Ось три поради, які варто врахувати інвесторам:
Незалежна перевірка: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не слід покладатися лише на рекламу проекту, необхідно мати незалежне дослідження з боку третьої сторони.
Дотримання норм: уникайте потрапляння в пастку "Web3 без регулювання", переконайтеся, що всі залучені фінансові установи мають легальні ліцензії.
Приділяйте увагу деталям контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково пройдіть перевірку професійною юридичною командою.
Шляхом встановлення суворих стандартів відбору інвестицій та багаторівневих заходів захисту інвестори можуть скористатися можливостями інвестування у Web3, одночасно зменшуючи ризики до мінімуму та забезпечуючи безпеку активів.