Обговорення важливої ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) — це технології, які спрямовані на забезпечення дотримання законів та регуляцій в індустрії та споживачами. Вони широко застосовуються у фінансовій сфері, головним чином для підтримки дотримання регуляторних вимог, запобігання та виявлення фінансових злочинів.
Regtech можна порівняти з "гальмом та механізмом безпеки" фінансової системи. Він не тільки забезпечує відповідність фінансових операцій, але й може своєчасно зупинити неналежну поведінку, гарантуючи безпеку та стабільність усієї системи. Фінансовій галузі особливо потрібен регтек, оскільки здорове і впорядковане фінансове середовище є надзвичайно важливим для розвитку суспільства та добробуту людей.
З появою все більш цифрових і складних фінансових операцій традиційного людського контролю недостатньо для ефективного регулювання. Поява регуляторних технологій (Regtech) значно підвищила рівень автоматизації та ефективності комплаєнс-роботи. Наразі багато фінансових установ і регуляторних органів активно впроваджують рішення в галузі регуляторних технологій для зміцнення управління комплаєнсом та моніторингу ринку.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок криптовалют має такі характеристики, як цілодобова робота, безкордонність та висока прозорість. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі та автоматично моніторити торгові операції. Одночасно, прозорість блокчейну також відкриває нові можливості для регулювання, що допомагає ефективніше відстежувати та запобігати фінансовим злочинам.
У сфері віртуальних активів регуляторні технології повинні стикатися з деякими унікальними викликами, такими як KYC( знати свого клієнта), протидія відмиванню коштів( AML) та регулювання ринкового зловживання( MAR) тощо. Це вимагає поєднання можливостей моніторингу на ланцюгу та поза його межами, щоб створити спеціалізовану систему відповідності для криптовалют.
На ринку криптовалют існують деякі специфічні форми фінансових злочинів та зловживань на ринку. Наприклад, одне дослідження виявило, що понад половина DeFi-токенів, які котируються на основних біржах, піддаються інсайдерській торгівлі. Крім того, токени-шахраї також є серйозною проблемою, новий токен-шахрай з'являється в середньому кожні 4 хвилини.
Гонконг є лідером у сфері регулювання віртуальних активів у світі. Нещодавно видані рекомендації Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу забезпечують всебічну та конкретну ліцензійну структуру для галузі. Ця структура вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку.
В цілому, з швидким розвитком фінансових технологій, регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтриманні фінансового порядку та запобіганні фінансовим ризикам. Вони не тільки допоможуть фінансовим установам краще дотримуватись нормативних актів, але й нададуть регуляторним органам більш потужні інструменти для нагляду, що дозволить спільно створити більш безпечну та прозору фінансову екосистему.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AlwaysMissingTops
· 08-03 22:23
Сказати прямо, це електронний ланцюг.
Переглянути оригіналвідповісти на0
UncleWhale
· 08-03 22:23
Ще один інструмент для обдурювання людей, як лохів
Переглянути оригіналвідповісти на0
RugPullAlertBot
· 08-03 22:17
Ха-ха, минулого разу хтось звертався до мене, щоб повідомити про втікачів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
AltcoinAnalyst
· 08-03 22:12
З даних у блокчейні видно, що ефективність реалізації регулювання зросла на 47%, але ризики вразливостей смартконтрактів потребують особливої уваги.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ApeWithAPlan
· 08-03 22:11
Regtech знову є новою пасткою для невдаха?
Переглянути оригіналвідповісти на0
Deconstructionist
· 08-03 22:09
Ця технологія не може контролювати людську природу.
Regtech: новий інструмент для боротьби з фінансовими злочинами
Обговорення важливої ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) — це технології, які спрямовані на забезпечення дотримання законів та регуляцій в індустрії та споживачами. Вони широко застосовуються у фінансовій сфері, головним чином для підтримки дотримання регуляторних вимог, запобігання та виявлення фінансових злочинів.
Regtech можна порівняти з "гальмом та механізмом безпеки" фінансової системи. Він не тільки забезпечує відповідність фінансових операцій, але й може своєчасно зупинити неналежну поведінку, гарантуючи безпеку та стабільність усієї системи. Фінансовій галузі особливо потрібен регтек, оскільки здорове і впорядковане фінансове середовище є надзвичайно важливим для розвитку суспільства та добробуту людей.
З появою все більш цифрових і складних фінансових операцій традиційного людського контролю недостатньо для ефективного регулювання. Поява регуляторних технологій (Regtech) значно підвищила рівень автоматизації та ефективності комплаєнс-роботи. Наразі багато фінансових установ і регуляторних органів активно впроваджують рішення в галузі регуляторних технологій для зміцнення управління комплаєнсом та моніторингу ринку.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок криптовалют має такі характеристики, як цілодобова робота, безкордонність та висока прозорість. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі та автоматично моніторити торгові операції. Одночасно, прозорість блокчейну також відкриває нові можливості для регулювання, що допомагає ефективніше відстежувати та запобігати фінансовим злочинам.
У сфері віртуальних активів регуляторні технології повинні стикатися з деякими унікальними викликами, такими як KYC( знати свого клієнта), протидія відмиванню коштів( AML) та регулювання ринкового зловживання( MAR) тощо. Це вимагає поєднання можливостей моніторингу на ланцюгу та поза його межами, щоб створити спеціалізовану систему відповідності для криптовалют.
На ринку криптовалют існують деякі специфічні форми фінансових злочинів та зловживань на ринку. Наприклад, одне дослідження виявило, що понад половина DeFi-токенів, які котируються на основних біржах, піддаються інсайдерській торгівлі. Крім того, токени-шахраї також є серйозною проблемою, новий токен-шахрай з'являється в середньому кожні 4 хвилини.
Гонконг є лідером у сфері регулювання віртуальних активів у світі. Нещодавно видані рекомендації Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу забезпечують всебічну та конкретну ліцензійну структуру для галузі. Ця структура вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку.
В цілому, з швидким розвитком фінансових технологій, регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтриманні фінансового порядку та запобіганні фінансовим ризикам. Вони не тільки допоможуть фінансовим установам краще дотримуватись нормативних актів, але й нададуть регуляторним органам більш потужні інструменти для нагляду, що дозволить спільно створити більш безпечну та прозору фінансову екосистему.