Чи може трансакційний платіжний шлюз використовуватися для виведення віртуальних грошей?

Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно запущено послугу трансакцій між кордонами, що забезпечує мешканцям обох регіонів зручний сервіс для малих грошових переказів. Ця нова послуга викликала деякі дискусії щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті буде проведено детальний аналіз цієї теми.

Огляд міжнародних платіжних каналів

Крос-бортова платіжна система є ще одним важливим кроком до інтеграції фінансових систем материкового Китаю та Гонконгу. Вона з'єднує "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" материкового Китаю та систему "Fast Payment" Гонконгу, щоб надати особистим користувачам швидкі та зручні послуги трансакцій за межі кордону.

Основні характеристики включають:

1. Об'єкт обслуговування: в основному орієнтований на особистих користувачів з обох країн.
2. Вимоги до особи: Північний переказ (Гонконг до материкового Китаю) вимагає гонконгської ідентичності, південний переказ (материковий Китай до Гонконгу) вимагає материкової ідентичності.
3. Ліміти: Гонконг до внутрішньої частини Китаю щоденний ліміт 10 тисяч гонконгських доларів, річний ліміт 200 тисяч гонконгських доларів; внутрішня частина Китаю до Гонконгу дотримується річного ліміту 50 тисяч доларів США на покупку валюти.
4. Учасники банків: на материковій частині є шість великих комерційних банків, у Гонконзі є шість основних банків, які беруть участь.
5. Витрати: наразі безкоштовно, в майбутньому можуть бути платними.
6. Швидкість зарахування: основні можливості забезпечують зарахування за секунди.

Гонконгський режим виведення Віртуальних грошей

В Гонконзі основні способи виведення Віртуальних грошей включають:

1. Офлайн OTC магазини: можуть безпосередньо обмінювати основні віртуальні гроші на гонконгські долари, підтримують готівку або банківський переказ.
2. Ліцензовані біржі: такі як деякі професійні торгові платформи, але зазвичай вимагають від користувачів відкриття рахунку.
3. Інвестиційні компанії: деякі інвестиційні компанії пропонують послуги торгівлі віртуальними грошима.

Слід зазначити, що дві останні способи зазвичай мають суворі вимоги до ідентифікації клієнтів, і чистий статус резидента материкового Китаю може бути важко виконати умови для відкриття рахунку.

Використання правових ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи

Хоча платіжний шлюз для міжнародних переказів забезпечує зручний канал для трансферу коштів за кордон, використання його для виведення віртуальних грошей має певні юридичні ризики:

1. Обмеження по ідентифікації: Північний переказ вимагає статусу жителя Гонконгу, жителям континентального Китаю важко виконати операцію безпосередньо.
2. Область діяльності: Офіційно визначені підходящі сценарії, не включаючи віртуальні гроші.
3. Регуляторні вимоги: Учасники повинні виконувати обов'язки з боротьби з відмиванням грошей та інших вимог, моніторити підозрілі交易.
4. Перевірка джерел фінансування: хоча наразі під час операцій може не бути строгого контролю, з точки зору відповідності, віртуальні гроші, що конвертуються в готівку, можуть стикатися з перешкодами при обміні валют.

Тому, з точки зору відповідності, не рекомендується здійснювати виведення віртуальних грошей та операції з надходження коштів через систему трансакцій між країнами.

Галузеві новини

Нещодавно на фінансовому ринку Гонконгу з'явилися деякі цікаві тенденції. Великій цінній паперовій компанії дозволили включити торгівлю віртуальними грошима до сфери її ліцензії на торгівлю цінними паперами, що викликало жваві обговорення на ринку. Ця новина не лише сприяла різкому зростанню акцій цієї компанії, а й підвищила ціни токенів пов'язаних платформ для торгівлі віртуальними грошима.

Цей розвиток свідчить про те, що традиційні фінансові установи поступово приймають і інтегруються у ринок Віртуальних грошей. Порівняно з минулим, коли галузь Віртуальних грошей ігнорувалася або навіть відкидалася традиційними фінансами, сьогоднішня ситуація є справжнім перевертанням ролей. Традиційні фінанси починають активно обіймати сферу Віртуальних грошей, демонструючи інновації та зміни у фінансовій галузі.