Ризики замороження банківських карток, спричинені торгівлею криптоактивами, та стратегії їх подолання

Нещодавно деякі власники криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали повідомлення про розслідування від правоохоронних органів. У цій статті буде розглянуто причини цього явища, потенційні ризики та способи реагування.

Юридичний статус володіння криптоактивами

По-перше, потрібно чітко визначити, що на сьогодні в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з тим, що:

1. В Україні ще не було прийнято законодавства або адміністративних актів, безпосередньо пов'язаних з криптоактивами.
2. Існуючі нормативні документи (такі як "9.4 оголошення", "9.24 повідомлення") не забороняють особисте володіння криптоактивами.
3. Ці документи в основному спрямовані на незаконне фінансування випуску токенів, а не на особисті торгові операції.

Отже, просте володіння криптоактивами не є незаконною або злочинною діяльністю.

Причини ризику, пов'язаних з продажем криптоактивів

Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та розслідувань? Основними причинами є:

1. Нерегулярність торгових каналів

Деякі торговельні платформи можуть бути пов'язані з кримінальною діяльністю, що призводить до того, що користувачі випадково отримують кошти, пов'язані з телекомунікаційними шахрайствами або онлайн-азартними іграми. Як тільки банки виявляють підозрілі фінансові потоки, вони вживають заходів щодо заморожування.

2. Високий ризик контрагентів

Деякі "підпільні обмінники", які пропонують вигідні курси, насправді можуть бути залучені до незаконних валютних операцій або відмивання грошей. Співпраця з такими установами може спричинити юридичні ризики.

3. Неправомірність особистої поведінки

Деякі користувачі можуть мати важко пояснити джерела доходу або брати участь у деяких маргінальних активностях, що підвищує їх ризик у розслідуванні.

Оцінка кримінального ризику

Прості криптоактиви торгівля зазвичай не призводить до безпосереднього кримінального ризику. Однак у деяких випадках можуть виникнути два основних ризики кримінальних обвинувачень:

1. Приховування, замаскування злочинних доходів
2. Допомога у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами

Ключем цих звинувачень є те, чи "усвідомлює" особа незаконність походження коштів. Якщо можна довести, що трейдер усвідомлював незаконність походження коштів і вживав відповідних заходів, це може бути кримінальним правопорушенням.

Стратегії реагування

Якщо ви зіткнулися з замороженням картки або вас попросять допомогти в розслідуванні, ви можете вжити наступних заходів:

1. Самооцінка: перевірте, чи є у вас інші незаконні дії.
2. Зв'яжіться з банком: підтвердіть конкретну ситуацію з замороженим рахунком та контактні дані відповідних відділів.
3. Збір доказів: підготуйте банківські витрати та записи транзакцій з криптоактивами.
4. Написання пояснень: детально викласти джерело коштів та процес угоди.
5. Шукати професійну допомогу: проконсультуватися з адвокатом перед співпрацею в розслідуванні.

Висновок

Зберігати спокій у разі замороження банківської картки є надзвичайно важливим. Хоча замороження не завжди означає участь у кримінальних справах, якщо дійсно мова йде про незаконні кошти, навіть добросовісне володіння може призвести до ризику повернення коштів. Сподіваюсь, що всі криптоактиви можуть безпечно та відповідно здійснювати угоди, уникати непотрібних юридичних суперечок.