Інвестиційні пастки Web3: Посібник з профілактики висококласних замилювань очей
У сфері Web3, крім звичайних інцидентів безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими ретельно спроектованими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під елітні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси або приватні банки, що ускладнює їх виявлення.
Деякі проекти можуть стверджувати, що мають відомих членів команди, підтримку відомих інвестиційних установ та обіцяти до 50% інвестиційної прибутковості. Проте за цими привабливими описами можуть ховатися серйозні ризики, які можуть призвести до втрати коштів, а в гіршому випадку можуть бути пов'язані з транснаціональним відмиванням грошей та іншими злочинами.
У цій статті ми розглянемо реальні випадки, щоб розкрити ці, на перший погляд, вишукані, але насправді небезпечні замилювання очей, а також надамо практичні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку ваших активів.
Замилювання очей фальшивого криптофонду
У ринку Web3 криптофонди стали популярним способом інвестування. Однак через відсутність досконалої регуляторної системи деякі злочинці використовують цю сіру зону, прикриваючись назвою "криптофонд" для здійснення шахрайських дій.
2022 року проект під назвою Arbix Finance став典型ним прикладом таких замилювань очей. Проект стверджував, що це професійно аудований децентралізованийQuantitative фонд, який спеціалізується на DeFi арбітражних стратегіях та обіцяє інвесторам щоденний дохід у 5%. Спочатку ранні інвестори дійсно змогли вивести кошти, але всього через кілька місяців кошти з фонду були швидко переведені на анонімні адреси, офіційний сайт закрився, команда зникла, що в кінцевому підсумку призвело до втрат інвесторів до 10 мільйонів доларів.
Рекомендації щодо запобігання
Перевірка реєстрації фонду: всі легітимні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах або регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI тощо). Інвестори повинні безпосередньо перевіряти ліцензії фонду та його керівників.
Перевірка історичних результатів: для фондів, які заявляють про наявність кількох успішних випадків, можна перевірити їх минулі результати через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.
Моніторинг руху коштів: Криптовалютні фонди зазвичай використовують криптовалюту як основний актив, інвестори можуть скористатися такими інструментами, як Etherscan, Nansen, щоб переглядати адреси фондів, відстежувати рух коштів та зміни активів.
Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті
В останні роки деякі шахраї почали імітувати традиційну модель приватних банків і компаній з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримувати значно вищі, ніж на ринку, процентні ставки за рахунок внесення цифрових активів, таких як біткоїн або USDT, навіть стверджуючи, що можуть законно уникати податків, що приваблює багатьох інвесторів з високим рівнем достатку. Однак ці самопроголошені "криптобанки" зазвичай не мають офіційних фінансових ліцензій і регуляторного захисту, що може призвести до зловживання коштами і врешті-решт завдати збитків інвесторам.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США висунула звинувачення проти певної платформи крипто-кредитування, стверджуючи, що вона незаконно надає депозитні послуги на суму до 120 мільйонів доларів. Ця платформа колись заявляла, що пропонує "річну ставку 12%" на депозитні повернення та стверджувала, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Однак розслідування показало, що платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти були неконформними, кошти інвесторів не були належним чином управляємими, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вивести кошти.
Рекомендації щодо запобігання
Перевірка фінансових ліцензій: перед інвестуванням обов'язково підтвердіть, чи має платформа легальні фінансові ліцензії, такі як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії, щоб забезпечити її законну діяльність під відповідними регуляторними органами.
Перевірка зберігання коштів: комплаєнс-платформи зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням. Якщо платформа не має чітко визначеного третього сторони для зберігання коштів або кошти не управляються регульованою трастовою установою, інвестори повинні бути обережними.
Регулярно підтверджувати стан відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії з кількох країн, потрібно регулярно перевіряти її стан відповідності. Зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легальність платформи, тому важливо своєчасно дізнаватися про зміни у відповідних нормативно-правових актах.
Криптопроект замилювання очей
У сфері Web3 схемы замилювання очей є дуже поширеними. Основною характеристикою таких схем є залучення коштів шляхом обіцянки високих прибутків, при цьому насправді немає реальних інвестиційних проектів, усі виплати є лише використанням коштів нових інвесторів для виплат старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься, що призводить до величезних збитків для інвесторів.
Варто зазначити, що відповідно до існуючих судових прецедентів у Китаї, інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто у фінансових пірамідах), можуть вважатися спільниками, і також не можуть повернути втрачені кошти. Тому, особливо користувачам з високим чистим капіталом, необхідно бути особливо обережними, щоб уникнути залучення в такі проєкти.
Наприклад, деякий проект, який самопроголошено є проривною криптовалютою, насправді не має справжньої підтримки технології блокчейн. Його засновник через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків залучив велику кількість інвесторів. Врешті-решт, проект був викритий як замилювання очей, засновник зник, інвестори зазнали великих втрат, загальна сума яких перевищила 4,5 мільярда доларів.
Рекомендації щодо запобігання
Перевірка прозорості проєкту: будь-який проєкт, що претендує на статус криптовалюти, повинен мати достатню прозорість та проходити незалежний аудит третьою стороною, щоб забезпечити легальність та відповідність проєктів та технологій, які дійсно існують. Інвесторам слід бути обережними з проєктами, які не пройшли публічного аудиту, особливо з тими токенами, які не мають чіткої технічної архітектури та реальних застосувань.
Остерігайтеся обіцянок надмірного прибутку: якщо якийсь криптопроект обіцяє річну дохідність, що значно перевищує нормальний ринковий діапазон, інвестори повинні бути надзвичайно обережними. Типовою ознакою замилювання очей є залучення коштів шляхом перебільшення прибутків, тоді як реальний проект не має здатності до стійкого отримання прибутку.
Глибоке дослідження фону проєкту: інвестори повинні провести глибоке дослідження фону команди проєкту, щоб дізнатися про досвід її засновників та історичні досягнення проєкту. Одночасно можна використовувати такі інструменти, як Etherscan, Nansen для перевірки руху коштів, щоб забезпечити, що кошти не надходять на непов'язані рахунки або не були безпосередньо переведені в невідомі місця.
Диверсифікація інвестиційних ризиків: слід уникати вкладення всіх коштів в один проект, особливо в ризиковані криптопроекти. Розумна диверсифікація інвестицій, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, допоможе знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.
Захистіть свої криптовалютні інвестиції
У крипторинку ризики, з якими стикаються інвестори з високим капіталом, не обмежуються лише фінансовими втратами, викликаними коливаннями ринку. Що важливіше, через затримки в регулюванні та недостатню прозорість у цій сфері продовжують розвиватися замилювання очей та некомплаєнтні проекти.
Отже, в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в тому, щоб знайти наступний проект з високим зростанням, а в тому, щоб забезпечити захист своїх активів від шахрайства та ризиків. Інвестори повинні встановити суворі стандарти відбору інвестицій та багаторівневі заходи захисту. Ось три поради, які варто ретельно розглянути:
Незалежне дью-ділінг: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не слід покладатися лише на рекламу з боку проекту, повинно бути незалежне розслідування з боку третьої сторони.
Дотримуйтесь принципу відповідності: уникайте пастки "Web3 без регулювання", забезпечте наявність легальних ліцензій у всіх фінансових установ.
Уважно ставтеся до деталей контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково перевіряйте їх професійною юридичною командою.
Шляхом суворого дотримання цих запобіжних заходів, інвестори можуть значно знизити ризик зустрічі з висококласними замилюваннями очей у сфері Web3, тим самим краще захищаючи безпеку своїх активів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
9 лайків
Нагородити
9
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
NftDeepBreather
· 7год тому
Що 50% прибутку, хочеться їсти персики?
Переглянути оригіналвідповісти на0
WhaleMinion
· 08-03 04:34
Дурень знає, що якщо не жадібний, то не програє.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SilentObserver
· 08-03 04:33
Остаточна межа шахрайства полягає в тому, щоб змусити вас вважати його висококласним
Web3 висококласне замилювання очей: захист від пасток шифрувальних фондів, банківських вкладів та інвестицій в проекти
Інвестиційні пастки Web3: Посібник з профілактики висококласних замилювань очей
У сфері Web3, крім звичайних інцидентів безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими ретельно спроектованими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під елітні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси або приватні банки, що ускладнює їх виявлення.
Деякі проекти можуть стверджувати, що мають відомих членів команди, підтримку відомих інвестиційних установ та обіцяти до 50% інвестиційної прибутковості. Проте за цими привабливими описами можуть ховатися серйозні ризики, які можуть призвести до втрати коштів, а в гіршому випадку можуть бути пов'язані з транснаціональним відмиванням грошей та іншими злочинами.
У цій статті ми розглянемо реальні випадки, щоб розкрити ці, на перший погляд, вишукані, але насправді небезпечні замилювання очей, а також надамо практичні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку ваших активів.
Замилювання очей фальшивого криптофонду
У ринку Web3 криптофонди стали популярним способом інвестування. Однак через відсутність досконалої регуляторної системи деякі злочинці використовують цю сіру зону, прикриваючись назвою "криптофонд" для здійснення шахрайських дій.
2022 року проект під назвою Arbix Finance став典型ним прикладом таких замилювань очей. Проект стверджував, що це професійно аудований децентралізованийQuantitative фонд, який спеціалізується на DeFi арбітражних стратегіях та обіцяє інвесторам щоденний дохід у 5%. Спочатку ранні інвестори дійсно змогли вивести кошти, але всього через кілька місяців кошти з фонду були швидко переведені на анонімні адреси, офіційний сайт закрився, команда зникла, що в кінцевому підсумку призвело до втрат інвесторів до 10 мільйонів доларів.
Рекомендації щодо запобігання
Перевірка реєстрації фонду: всі легітимні фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах або регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI тощо). Інвестори повинні безпосередньо перевіряти ліцензії фонду та його керівників.
Перевірка історичних результатів: для фондів, які заявляють про наявність кількох успішних випадків, можна перевірити їх минулі результати через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.
Моніторинг руху коштів: Криптовалютні фонди зазвичай використовують криптовалюту як основний актив, інвестори можуть скористатися такими інструментами, як Etherscan, Nansen, щоб переглядати адреси фондів, відстежувати рух коштів та зміни активів.
Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті
В останні роки деякі шахраї почали імітувати традиційну модель приватних банків і компаній з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримувати значно вищі, ніж на ринку, процентні ставки за рахунок внесення цифрових активів, таких як біткоїн або USDT, навіть стверджуючи, що можуть законно уникати податків, що приваблює багатьох інвесторів з високим рівнем достатку. Однак ці самопроголошені "криптобанки" зазвичай не мають офіційних фінансових ліцензій і регуляторного захисту, що може призвести до зловживання коштами і врешті-решт завдати збитків інвесторам.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США висунула звинувачення проти певної платформи крипто-кредитування, стверджуючи, що вона незаконно надає депозитні послуги на суму до 120 мільйонів доларів. Ця платформа колись заявляла, що пропонує "річну ставку 12%" на депозитні повернення та стверджувала, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Однак розслідування показало, що платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти були неконформними, кошти інвесторів не були належним чином управляємими, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вивести кошти.
Рекомендації щодо запобігання
Перевірка фінансових ліцензій: перед інвестуванням обов'язково підтвердіть, чи має платформа легальні фінансові ліцензії, такі як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії, щоб забезпечити її законну діяльність під відповідними регуляторними органами.
Перевірка зберігання коштів: комплаєнс-платформи зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням. Якщо платформа не має чітко визначеного третього сторони для зберігання коштів або кошти не управляються регульованою трастовою установою, інвестори повинні бути обережними.
Регулярно підтверджувати стан відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії з кількох країн, потрібно регулярно перевіряти її стан відповідності. Зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легальність платформи, тому важливо своєчасно дізнаватися про зміни у відповідних нормативно-правових актах.
Криптопроект замилювання очей
У сфері Web3 схемы замилювання очей є дуже поширеними. Основною характеристикою таких схем є залучення коштів шляхом обіцянки високих прибутків, при цьому насправді немає реальних інвестиційних проектів, усі виплати є лише використанням коштів нових інвесторів для виплат старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься, що призводить до величезних збитків для інвесторів.
Варто зазначити, що відповідно до існуючих судових прецедентів у Китаї, інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто у фінансових пірамідах), можуть вважатися спільниками, і також не можуть повернути втрачені кошти. Тому, особливо користувачам з високим чистим капіталом, необхідно бути особливо обережними, щоб уникнути залучення в такі проєкти.
Наприклад, деякий проект, який самопроголошено є проривною криптовалютою, насправді не має справжньої підтримки технології блокчейн. Його засновник через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків залучив велику кількість інвесторів. Врешті-решт, проект був викритий як замилювання очей, засновник зник, інвестори зазнали великих втрат, загальна сума яких перевищила 4,5 мільярда доларів.
Рекомендації щодо запобігання
Перевірка прозорості проєкту: будь-який проєкт, що претендує на статус криптовалюти, повинен мати достатню прозорість та проходити незалежний аудит третьою стороною, щоб забезпечити легальність та відповідність проєктів та технологій, які дійсно існують. Інвесторам слід бути обережними з проєктами, які не пройшли публічного аудиту, особливо з тими токенами, які не мають чіткої технічної архітектури та реальних застосувань.
Остерігайтеся обіцянок надмірного прибутку: якщо якийсь криптопроект обіцяє річну дохідність, що значно перевищує нормальний ринковий діапазон, інвестори повинні бути надзвичайно обережними. Типовою ознакою замилювання очей є залучення коштів шляхом перебільшення прибутків, тоді як реальний проект не має здатності до стійкого отримання прибутку.
Глибоке дослідження фону проєкту: інвестори повинні провести глибоке дослідження фону команди проєкту, щоб дізнатися про досвід її засновників та історичні досягнення проєкту. Одночасно можна використовувати такі інструменти, як Etherscan, Nansen для перевірки руху коштів, щоб забезпечити, що кошти не надходять на непов'язані рахунки або не були безпосередньо переведені в невідомі місця.
Диверсифікація інвестиційних ризиків: слід уникати вкладення всіх коштів в один проект, особливо в ризиковані криптопроекти. Розумна диверсифікація інвестицій, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, допоможе знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.
Захистіть свої криптовалютні інвестиції
У крипторинку ризики, з якими стикаються інвестори з високим капіталом, не обмежуються лише фінансовими втратами, викликаними коливаннями ринку. Що важливіше, через затримки в регулюванні та недостатню прозорість у цій сфері продовжують розвиватися замилювання очей та некомплаєнтні проекти.
Отже, в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в тому, щоб знайти наступний проект з високим зростанням, а в тому, щоб забезпечити захист своїх активів від шахрайства та ризиків. Інвестори повинні встановити суворі стандарти відбору інвестицій та багаторівневі заходи захисту. Ось три поради, які варто ретельно розглянути:
Незалежне дью-ділінг: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не слід покладатися лише на рекламу з боку проекту, повинно бути незалежне розслідування з боку третьої сторони.
Дотримуйтесь принципу відповідності: уникайте пастки "Web3 без регулювання", забезпечте наявність легальних ліцензій у всіх фінансових установ.
Уважно ставтеся до деталей контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково перевіряйте їх професійною юридичною командою.
Шляхом суворого дотримання цих запобіжних заходів, інвестори можуть значно знизити ризик зустрічі з висококласними замилюваннями очей у сфері Web3, тим самим краще захищаючи безпеку своїх активів.