Тренди злочинності з криптоактивами: від продажу інформації до масового відмивання грошей

В останні роки, з розвитком ринку шифрування активів та глибоким розумінням злочинцями регуляторних норм різних країн, методи відмивання грошей за допомогою шифрувальних активів також постійно вдосконалюються. Нові способи відмивання грошей включають поєднання фіатних грошей та шифрувальних активів, невідповідність між шифрувальними активами та матеріальними активами та інші більш приховані методи. Це не тільки вплинуло на фінансовий порядок країн, але й призвело до потенційних ризиків, таких як втрата валютних резервів і різке збільшення кількості нових видів злочинів у мережі.

Нещодавно було викрито значну справу, що стосується відмивання грошей на суму 2 млрд юанів, пов'язану з продажем особистої інформації китайських громадян за кордоном. У цій статті буде розглянуто цю справу як точку відліку для дослідження останніх тенденцій у злочинах, пов'язаних з криптоактивами в Китаї.

Один, особлива справа "справа в справі" з залученими шифрованими активами

Згідно з публічною інформацією, правоохоронні органи спільно викрили справу з відмивання грошей та порушенням прав громадян на суму понад 20 мільярдів юанів. Злочинні методи в цій справі були прихованими та різноманітними, а також охоплювали 15 провінцій і міст Китаю.

Масштабна перепродаж особистої інформації громадян

Дослідження показує, що підозрювані у злочинах використовують закордонні миттєві комунікаційні інструменти для створення кількох соціальних груп, у яких продають особисту інформацію громадян Китаю, включаючи номери ідентифікаційних карт, номери телефонів та домашні адреси, а також інші чутливі дані. За статистикою, загальна кількість проданих особистих даних громадян перевищує мільярд записів.

У процесі розслідування було виявлено, що більшість покупців, ймовірно, є закордонними установами або особами, що призводить до витоку великої кількості особистої інформації громадян Китаю за кордон. Ця інформація може бути використана для кастомізованого шахрайства, спонукання до онлайн-гемблінгу та інших кримінальних дій. Крім того, ці величезні обсяги даних можуть бути використані закордонними професійними установами для аналізу економічного та соціального розвитку Китаю, що навіть може загрожувати національній безпеці.

Слід зазначити, що конкретні способи, якими підозрювані у злочині отримали таку величезну кількість особистої інформації громадян, ще не були опубліковані, що свідчить про те, що в Китаї все ще є великий простір для покращення захисту особистої інформації громадян.

шифрування валюти торгівля牵出巨额 Відмивання грошей

Щоб уникнути перевірки на відмивання грошей традиційною фінансовою системою, підозрювані в злочині обрали лише приймати шифровані активи як спосіб торгівлі. Під час розслідування правоохоронні органи виявили професійну групу з відмивання грошей через шифровані активи. Фінансові потоки шифрованих активів цієї групи мають такі характеристики:

1. Складне джерело фінансів, що включає в себе торгівлю різними шифрованими активами;
2. Кошти залишаються на рахунку короткий час, швидкий вхід і вихід;
3. Сума угоди повністю входить і виходить, надходження та витрати в основному врівноважені.

За результатами розслідування, цей злочинний синдикат з відмивання грошей контролюється іноземними особами і організував кілька спільників на території Китаю. Протягом року вони відмили приблизно 2 мільярди юанів, а прибуток групи склав понад 2 мільйони юанів.

Два, нові тенденції злочинів з криптоактивами та зміни в регулюванні

Згідно з офіційними даними, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоча й знизилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів суттєво зменшилася, але суми, що залучаються, різко зросли. Це, головним чином, пов'язано з тим, що типи злочинів, пов'язаних із шифруванням активів, переміщуються у сфери відмивання грошей, незаконного обміну валют тощо.

Регуляторна увага зосереджується на боротьбі з відмиванням грошей та валютному контролі

З розвитком ринку шифрованих активів він також все більше стає Відмивання грошей злочинності. На фоні цієї тенденції акцент регуляторів поступово зміщується на боротьбу з відмиванням грошей та валютним контролем. Наразі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими трансакціями за кордоном, стали об'єктом суворого контролю, до яких входять злочини, пов'язані з відмиванням грошей, азартними іграми, незаконною діяльністю (незаконна купівля та продаж валюти, незаконний виїзд капіталу) та шахрайством (телефонне шахрайство) тощо.

Відношення до торгівлі особистими шифрованими активами стає більш ліберальним

З наведеного процесу розслідування справи видно, що правоохоронні органи стали більш терпимими до особистих дій з "торгівлі криптовалютою". Хоча в ході розслідування було виявлено велику кількість громадян, які беруть участь у торгівлі шифрованими активами, наразі проти цих осіб не вжито подальших заходів. Це свідчить про те, що нинішня регуляторна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрованими активами, а регуляторна позиція стає більш м'якою.

Висновок

Суворе переслідування великомасштабного відмивання грошей у сфері шифрування активів та пов'язаних з ним злочинів є глобальною тенденцією в регулюванні шифрування активів. Варто зазначити, що з розвитком технологій аналізу даних у ланцюгу анонімність шифрувальних активів значно зменшилася. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів таких злочинів в основному є питанням часу та технологічних витрат. Тому учасники повинні повною мірою усвідомлювати пов'язані ризики, щоб уникнути порушення закону.