Руководство по безопасности инвестиций в Web3: распознавание и предотвращение высококлассного промывания глаз
В сфере Web3, помимо распространенных инцидентов безопасности, инвесторы с высоким уровнем дохода также сталкиваются с некоторыми тщательно спланированными инвестиционными промываниями глаз. Эти схемы часто маскируются под хедж-фонды, семейные офисы, частные банки или инвестиционные возможности, что затрудняет их распознавание. В данной статье будут приведены реальные примеры, чтобы осветить эти на вид высококлассные промывания глаз и предложить практические стратегии предотвращения, чтобы обеспечить безопасность активов.
Ложный криптофонд промывание глаз
На рынке Web3 криптофонды стали популярным способом инвестирования. Однако из-за отсутствия完善ной системы регулирования некоторые преступники используют эту серую зону, выдавая себя за "криптофонды" и осуществляя промывание глаз.
Случай Arbix Finance в 2022 году является典型ным промывание глаз в криптофондах. Проект утверждает, что является аудированным децентрализованным количественным фондом, обещающим высокий доход в 5% в день. Изначально инвесторы действительно могли выводить средства, но через несколько месяцев средства с фондового счета были быстро переведены на анонимный адрес, официальный сайт закрылся, команда пропала, что в итоге привело к убыткам инвесторов в 10 миллионов долларов.
Рекомендации по предотвращению:
Проверка регистрации фонда: все законные фонды должны быть зарегистрированы в основных странах и регионах (таких как США, Сингапур, Гонконг, Британские Виргинские острова). Перед инвестированием следует проверить статус регистрации фонда и его управляющего.
Проверка исторической деятельности: для фондов, которые утверждают о наличии нескольких успешных случаев, можно проверить их исторические показатели через базы данных, такие как Preqin, Crunchbase.
Мониторинг потоков средств: используйте инструменты, такие как Etherscan, Nansen, чтобы проверить адреса фондов, отслеживать потоки средств и изменения в удерживаемых активах.
Промывание глаз банковских депозитов в криптовалюте
В последние годы некоторые недобросовестные лица имитируют традиционные частные банки и компании по управлению активами, предлагая так называемые "высококачественные крипто-депозитные продукты". Эти промывания глаз обычно обещают получение процентов, значительно превышающих рыночный уровень, за счет вложения цифровых активов, даже утверждая, что могут помочь избежать налогов. Однако эти "крипто-банки" часто не имеют официальных финансовых лицензий и регулирующих гарантий, что в конечном итоге приводит к потере активов инвесторов.
В 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила одну криптовалютную платформу в незаконном предложении депозитных услуг с вовлечением средств на сумму до 120 миллионов долларов. Платформа утверждала, что предоставляет "годовую процентную ставку 12%" на депозитные возвраты и заявляла, что имеет финансовые лицензии в нескольких странах. Однако расследование показало, что платформа не подлежала эффективному регулированию, ее депозитные продукты были не соответствующими нормам, что в конечном итоге привело к замораживанию большого количества счетов, и инвесторы не смогли вывести средства.
Рекомендации по профилактике:
Проверка финансовой лицензии: перед инвестированием обязательно убедитесь, что платформа имеет законные финансовые лицензии, такие как FCA Великобритании, MAS Сингапура, FINMA Швейцарии.
Подтверждение хранения средств: Комплаентные платформы обычно хранят средства клиентов отдельно, чтобы предотвратить злоупотребления и присвоение.
Регулярная проверка состояния соблюдения: даже если платформа имеет финансовые лицензии нескольких стран, необходимо периодически подтверждать её состояние соблюдения, поскольку изменения в нормативной среде могут повлиять на законность платформы.
Прямой промывание глаз крипто проекта
В области Web3 мошенничество промывание глаз появляется одно за другим. Характерной чертой таких схем является привлечение средств путем обещания высоких доходов, при этом реальных инвестиционных проектов нет, а все выплаты осуществляются за счет средств новых инвесторов, которые платятся старым инвесторам, пока не произойдет разрыв финансовой цепочки.
OneCoin является典型ным проектом, замаскированным под криптовалюту. Этот проект утверждает, что является революционной криптовалютой, но на самом деле не имеет поддержки технологии блокчейн. Его основатели привлекли большое количество инвесторов с помощью ложной рекламы и обещаний огромной прибыли. В конце концов, OneCoin был раскрыт как промывание глаз, основатели исчезли, а инвесторы понесли общие убытки более 4,5 миллиарда долларов.
Рекомендации по предотвращению:
Требование прозрачности проекта: Любой проект, который заявляет о себе как о криптовалюте, должен иметь достаточную прозрачность и проходить независимый аудит третьими сторонами.
Будьте осторожны с аномально высокими доходами: если проект обещает годовую доходность, значительно превышающую нормальный диапазон на рынке, инвесторы должны быть крайне осторожны.
Провести глубокое исследование фона проекта: тщательно изучить фон команды проекта, узнать о опыте основателей и исторических достижениях проекта.
Мониторинг движения средств: используйте инструменты такие как Etherscan, Nansen для проверки движения средств, чтобы убедиться, что средства не поступают на нерелевантные счета или не были переведены в неизвестные места.
Диверсификация инвестиций: избегайте вложения всех средств в один проект, особенно в высокорисковые крипто проекты. Разумно диверсифицируйте инвестиции, сочетая традиционные финансовые инструменты и криптоактивы для снижения общего инвестиционного риска.
Ключевые стратегии для защиты криптоинвестиций
На крипторынке высокодоходные инвесторы сталкиваются с рисками, которые включают не только финансовые потери, вызванные рыночными колебаниями, но и, что более важно, мошенничество и некорректные проекты, возникающие из-за недостатка регулирования и прозрачности в этой области. Таким образом, в эпоху Web3 настоящая инвестиционная мудрость заключается не только в выявлении высокодоходных проектов, но и в обеспечении защиты активов от мошенничества и рисков.
Следующие три рекомендации стоит внимательно рассмотреть инвесторам:
Независимая проверка: все инвестиции должны проходить независимую проверку, не следует полагаться только на рекламу со стороны проекта, необходимо привлечение третьей стороны для независимого расследования.
Соблюдение законодательства: избегайте ловушки "Web3 без надзора", обеспечивая наличие у всех вовлеченных финансовых учреждений легальных лицензий.
Обратите внимание на детали контракта: детали в контракте могут определить судьбу активов, обязательно проверьте их с помощью профессиональной юридической команды.
Создавая строгие стандарты инвестиционного отбора и многослойные меры защиты, инвесторы могут одновременно использовать возможности инвестирования в Web3 и минимизировать риски, обеспечивая безопасность активов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Web3 инвесторам на заметку: стратегии защиты от высококлассных промываний глаз
Руководство по безопасности инвестиций в Web3: распознавание и предотвращение высококлассного промывания глаз
В сфере Web3, помимо распространенных инцидентов безопасности, инвесторы с высоким уровнем дохода также сталкиваются с некоторыми тщательно спланированными инвестиционными промываниями глаз. Эти схемы часто маскируются под хедж-фонды, семейные офисы, частные банки или инвестиционные возможности, что затрудняет их распознавание. В данной статье будут приведены реальные примеры, чтобы осветить эти на вид высококлассные промывания глаз и предложить практические стратегии предотвращения, чтобы обеспечить безопасность активов.
Ложный криптофонд промывание глаз
На рынке Web3 криптофонды стали популярным способом инвестирования. Однако из-за отсутствия完善ной системы регулирования некоторые преступники используют эту серую зону, выдавая себя за "криптофонды" и осуществляя промывание глаз.
Случай Arbix Finance в 2022 году является典型ным промывание глаз в криптофондах. Проект утверждает, что является аудированным децентрализованным количественным фондом, обещающим высокий доход в 5% в день. Изначально инвесторы действительно могли выводить средства, но через несколько месяцев средства с фондового счета были быстро переведены на анонимный адрес, официальный сайт закрылся, команда пропала, что в итоге привело к убыткам инвесторов в 10 миллионов долларов.
Рекомендации по предотвращению:
Проверка регистрации фонда: все законные фонды должны быть зарегистрированы в основных странах и регионах (таких как США, Сингапур, Гонконг, Британские Виргинские острова). Перед инвестированием следует проверить статус регистрации фонда и его управляющего.
Проверка исторической деятельности: для фондов, которые утверждают о наличии нескольких успешных случаев, можно проверить их исторические показатели через базы данных, такие как Preqin, Crunchbase.
Мониторинг потоков средств: используйте инструменты, такие как Etherscan, Nansen, чтобы проверить адреса фондов, отслеживать потоки средств и изменения в удерживаемых активах.
Промывание глаз банковских депозитов в криптовалюте
В последние годы некоторые недобросовестные лица имитируют традиционные частные банки и компании по управлению активами, предлагая так называемые "высококачественные крипто-депозитные продукты". Эти промывания глаз обычно обещают получение процентов, значительно превышающих рыночный уровень, за счет вложения цифровых активов, даже утверждая, что могут помочь избежать налогов. Однако эти "крипто-банки" часто не имеют официальных финансовых лицензий и регулирующих гарантий, что в конечном итоге приводит к потере активов инвесторов.
В 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила одну криптовалютную платформу в незаконном предложении депозитных услуг с вовлечением средств на сумму до 120 миллионов долларов. Платформа утверждала, что предоставляет "годовую процентную ставку 12%" на депозитные возвраты и заявляла, что имеет финансовые лицензии в нескольких странах. Однако расследование показало, что платформа не подлежала эффективному регулированию, ее депозитные продукты были не соответствующими нормам, что в конечном итоге привело к замораживанию большого количества счетов, и инвесторы не смогли вывести средства.
Рекомендации по профилактике:
Проверка финансовой лицензии: перед инвестированием обязательно убедитесь, что платформа имеет законные финансовые лицензии, такие как FCA Великобритании, MAS Сингапура, FINMA Швейцарии.
Подтверждение хранения средств: Комплаентные платформы обычно хранят средства клиентов отдельно, чтобы предотвратить злоупотребления и присвоение.
Регулярная проверка состояния соблюдения: даже если платформа имеет финансовые лицензии нескольких стран, необходимо периодически подтверждать её состояние соблюдения, поскольку изменения в нормативной среде могут повлиять на законность платформы.
Прямой промывание глаз крипто проекта
В области Web3 мошенничество промывание глаз появляется одно за другим. Характерной чертой таких схем является привлечение средств путем обещания высоких доходов, при этом реальных инвестиционных проектов нет, а все выплаты осуществляются за счет средств новых инвесторов, которые платятся старым инвесторам, пока не произойдет разрыв финансовой цепочки.
OneCoin является典型ным проектом, замаскированным под криптовалюту. Этот проект утверждает, что является революционной криптовалютой, но на самом деле не имеет поддержки технологии блокчейн. Его основатели привлекли большое количество инвесторов с помощью ложной рекламы и обещаний огромной прибыли. В конце концов, OneCoin был раскрыт как промывание глаз, основатели исчезли, а инвесторы понесли общие убытки более 4,5 миллиарда долларов.
Рекомендации по предотвращению:
Требование прозрачности проекта: Любой проект, который заявляет о себе как о криптовалюте, должен иметь достаточную прозрачность и проходить независимый аудит третьими сторонами.
Будьте осторожны с аномально высокими доходами: если проект обещает годовую доходность, значительно превышающую нормальный диапазон на рынке, инвесторы должны быть крайне осторожны.
Провести глубокое исследование фона проекта: тщательно изучить фон команды проекта, узнать о опыте основателей и исторических достижениях проекта.
Мониторинг движения средств: используйте инструменты такие как Etherscan, Nansen для проверки движения средств, чтобы убедиться, что средства не поступают на нерелевантные счета или не были переведены в неизвестные места.
Диверсификация инвестиций: избегайте вложения всех средств в один проект, особенно в высокорисковые крипто проекты. Разумно диверсифицируйте инвестиции, сочетая традиционные финансовые инструменты и криптоактивы для снижения общего инвестиционного риска.
Ключевые стратегии для защиты криптоинвестиций
На крипторынке высокодоходные инвесторы сталкиваются с рисками, которые включают не только финансовые потери, вызванные рыночными колебаниями, но и, что более важно, мошенничество и некорректные проекты, возникающие из-за недостатка регулирования и прозрачности в этой области. Таким образом, в эпоху Web3 настоящая инвестиционная мудрость заключается не только в выявлении высокодоходных проектов, но и в обеспечении защиты активов от мошенничества и рисков.
Следующие три рекомендации стоит внимательно рассмотреть инвесторам:
Независимая проверка: все инвестиции должны проходить независимую проверку, не следует полагаться только на рекламу со стороны проекта, необходимо привлечение третьей стороны для независимого расследования.
Соблюдение законодательства: избегайте ловушки "Web3 без надзора", обеспечивая наличие у всех вовлеченных финансовых учреждений легальных лицензий.
Обратите внимание на детали контракта: детали в контракте могут определить судьбу активов, обязательно проверьте их с помощью профессиональной юридической команды.
Создавая строгие стандарты инвестиционного отбора и многослойные меры защиты, инвесторы могут одновременно использовать возможности инвестирования в Web3 и минимизировать риски, обеспечивая безопасность активов.