Ativos de criptografia transações provocam riscos de congelamento de cartões bancários e estratégias de resposta

Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam notificações de investigação das autoridades. Este artigo irá explorar as razões, os riscos potenciais e as formas de lidar com este fenômeno.

A posição legal dos ativos de criptografia

Primeiro, é necessário esclarecer que, atualmente no nosso país, possuir Ativos de criptografia de forma isolada não é ilegal. Isto se deve ao fato de que:

1. A nível nacional, ainda não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos diretamente relacionados com ativos de criptografia.
2. Os documentos normativos existentes (como o "Comunicado 9.4", "Notificação 9.24") não proíbem explicitamente a posse de ativos de criptografia por indivíduos.
3. Estes documentos visam principalmente a emissão ilegal de financiamento de tokens, e não as transações pessoais.

Portanto, apenas possuir ativos de criptografia não constitui uma violação da lei ou um crime.

Vendas de ativos de criptografia podem gerar riscos

Então, por que a venda de ativos de criptografia pode levar ao congelamento de cartões bancários e investigações? Existem principalmente os seguintes motivos:

1. A não conformidade dos canais de negociação

Algumas plataformas de negociação podem estar relacionadas a atividades criminosas de upstream, levando os usuários a receber inadvertidamente fundos relacionados a fraudes telecomunicações ou jogos de azar online. Assim que os bancos detectam fluxos de fundos suspeitos, eles tomam medidas de congelamento.

2. Parceiro de negociação de alto risco

Alguns "casas de câmbio" que oferecem taxas de câmbio vantajosas podem, na verdade, envolver transações de câmbio ilegais ou atividades de lavagem de dinheiro. Trabalhar com essas instituições pode acarretar riscos legais.

3. A inadequação do comportamento individual

Alguns usuários podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou ter participado em algumas atividades marginais, o que aumentará o seu risco em investigações.

Avaliação de risco criminal

Transações simples de ativos de criptografia geralmente não resultam diretamente em riscos criminais. No entanto, em certas circunstâncias, pode haver duas principais categorias de acusações criminais a serem enfrentadas:

1. Dissimulação, encobrimento do crime de obtenção de bens
2. Ajudar a atividade criminosa na rede de informação

A chave para essas acusações é se o agente tinha "consciência" de que a origem dos fundos era ilegal. Se puder ser provado que o comerciante tinha conhecimento da ilegalidade da origem dos fundos e tomou as ações correspondentes, isso pode constituir um crime.

Estratégia de resposta

Se encontrar o seu cartão bancário congelado ou se for solicitado a ajudar numa investigação, pode tomar os seguintes passos:

1. Autoavaliação: verifique se existem outras infrações legais.
2. Contactar o banco: confirmar a situação específica da conta congelada e os contactos do departamento relevante.
3. Coletar evidências: preparar extratos bancários e registros de transações de ativos de criptografia.
4. Redação de explicações: descrever detalhadamente a origem dos fundos e o processo de transação.
5. Procurar ajuda profissional: consultar a opinião de um advogado antes de cooperar com a investigação.

Conclusão

Diante do congelamento do cartão bancário, é crucial manter a calma. Embora o congelamento não signifique necessariamente envolvimento em casos criminais, se realmente houver envolvimento com fundos ilegais, mesmo a posse de boa-fé pode acarretar o risco de os fundos serem recuperados. Espero que todos os ativos de criptografia possam negociar de forma segura e em conformidade, evitando disputas legais desnecessárias.