Armadilhas de investimento em Web3: Guia de prevenção contra lavar os olhos
No campo do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto património também enfrentam alguns esquemas de investimento cuidadosamente elaborados. Esses esquemas frequentemente disfarçam-se como serviços financeiros de alto nível, como fundos de hedge, escritórios familiares ou bancos privados, tornando difícil a sua deteção.
Alguns projetos podem alegar ter membros de equipe renomados, apoio de instituições de investimento famosas e prometer até 50% de retorno sobre o investimento. No entanto, por trás dessas descrições atraentes podem estar escondidos riscos sérios, que podem levar à perda de fundos e, em casos mais graves, podem envolver crimes como lavagem de dinheiro transnacional.
Este artigo irá combinar casos reais para revelar estas fraudes que parecem sofisticadas, mas são na verdade perigosas, e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoeda falsos
No mercado Web3, os fundos de criptomoedas tornaram-se uma forma popular de investimento. No entanto, devido à falta de um sistema de regulamentação adequado, alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam esta zona cinzenta, fazendo-se passar por "fundos de criptomoedas" para realizar atividades fraudulentas.
Em 2022, um projeto chamado Arbix Finance é um exemplo típico deste tipo de lavar os olhos. O projeto alegava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado profissionalmente, focado em estratégias de arbitragem DeFi, e prometia aos investidores um retorno diário de 5%. No início, os primeiros investidores conseguiram realmente retirar fundos, mas apenas alguns meses depois, os fundos na conta do fundo foram rapidamente transferidos para endereços anônimos, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando em perdas para os investidores de até 10 milhões de dólares.
Sugestões de prevenção
Verificação do registro de fundos: todos os fundos legais devem ser registrados em países ou regiões de destaque (como os Estados Unidos, Singapura, Hong Kong, BVI, etc.). Os investidores devem consultar diretamente a situação das licenças do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que afirmam ter múltiplos casos de sucesso, é possível consultar seu desempenho anterior através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorização do fluxo de fundos: os fundos de criptomoeda geralmente têm criptomoedas como principal ativo, os investidores podem usar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para ver o endereço do fundo e acompanhar o fluxo de fundos e as variações de ativos.
lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados começaram a imitar o modelo de bancos privados tradicionais e empresas de gestão de patrimónios, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoeda de alta gama". Esses lavar os olhos costumam prometer, através do depósito de ativos digitais como Bitcoin ou USDT, retornos de juros muito superiores aos níveis de mercado, chegando a afirmar que podem evitar legalmente impostos, atraindo assim vários investidores de alto patrimônio. No entanto, esses chamados "bancos de criptomoeda" geralmente não possuem licenças financeiras formais e garantias de supervisão, e os fundos podem ser mal utilizados, levando os investidores a sofrerem perdas.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA apresentou acusações contra uma plataforma de empréstimos em criptomoedas, alegando que ela oferecia ilegalmente serviços de depósito, envolvendo um montante de até 120 milhões de dólares. A plataforma afirmava oferecer um retorno sobre depósitos de "12% ao ano" e alegava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, os produtos de depósito oferecidos não estavam em conformidade, e os fundos dos investidores não foram geridos adequadamente, levando ao congelamento de numerosas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
sugestões de prevenção
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura ou a FINMA da Suíça, garantindo que opera legalmente sob os respetivos organismos reguladores.
Verifique a custódia dos fundos: plataformas em conformidade geralmente custódia os fundos dos clientes de forma independente, para evitar abusos. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia terceirizada claramente definida ou se os fundos não forem geridos por uma entidade fiduciária regulamentada, os investidores devem manter-se em alerta.
Confirmar regularmente o estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário verificar regularmente o seu estado de conformidade. As mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma, por isso é muito importante estar a par das alterações legislativas relevantes.
Lavar os olhos do projeto de criptomoeda
No domínio do Web3, lavar os olhos é muito comum. As principais características deste tipo de esquema são a atração de fundos através da promessa de altos retornos, enquanto na realidade não existem projetos de investimento genuínos, e todos os retornos são apenas pagos com o dinheiro de novos investidores aos investidores mais antigos, até que a cadeia de financiamento se rompa, causando enormes perdas aos investidores.
Vale a pena notar que, de acordo com os casos existentes na China, os investidores que participam em esquemas Ponzi (ou seja, pirâmides financeiras) podem ser considerados cúmplices e, da mesma forma, não conseguem recuperar os fundos perdidos. Portanto, especialmente os usuários de alto patrimônio líquido, precisam estar especialmente atentos para evitar se envolver em tais projetos.
Por exemplo, um projeto que se autodenomina uma criptomoeda revolucionária, na verdade, não tem suporte real de tecnologia blockchain. O fundador atraiu um grande número de investidores através de propaganda enganosa e promessas de enormes retornos. No final, o projeto foi revelado como um esquema de Ponzi, o fundador desapareceu e os investidores sofreram grandes perdas, totalizando mais de 4,5 bilhões de dólares.
sugestões de prevenção
Revisar a transparência do projeto: qualquer projeto que se afirme ser uma criptomoeda deve ter total transparência e ser sujeito a auditorias independentes de terceiros, para garantir que os projetos e tecnologias realmente existentes sejam legais e conformes. Os investidores devem estar atentos a projetos que não tenham auditorias públicas, especialmente aqueles que carecem de uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas dos tokens.
Esteja atento a promessas de retornos excessivos: Se um determinado projeto de criptomoeda promete uma taxa de retorno anual muito acima da faixa normal do mercado, os investidores devem estar altamente alertas. Uma característica típica de um esquema Ponzi é atrair fundos através da exageração dos retornos, enquanto o projeto real não possui capacidade de lucro sustentável.
Investigar a fundo o histórico do projeto: os investidores devem realizar uma investigação aprofundada sobre o histórico da equipe do projeto, compreendendo as experiências da equipe fundadora e as conquistas de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, podem usar ferramentas como Etherscan e Nansen para verificar o fluxo de fundos, assegurando que os recursos não estejam a ser desviados para contas não relacionadas ou transferidos diretamente para locais desconhecidos.
Diversificar o risco de investimento: Evite investir todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Diversifique os investimentos de forma razoável, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos de criptomoeda, para reduzir o risco global da carteira de investimentos.
Proteger o seu investimento em criptomoedas
No mercado cripto, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que não se limitam às perdas financeiras resultantes da volatilidade do mercado. Mais importante ainda, devido à falta de regulamentação e transparência, surgem constantemente lavar os olhos e projetos não conformes.
Portanto, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não é apenas encontrar o próximo projeto de alto crescimento, mas sim garantir que os próprios ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três recomendações merecem consideração especial:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não deve depender apenas da divulgação do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras tenham licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, e é imprescindível que sejam revisados por uma equipe jurídica profissional.
Ao implementar rigorosamente essas medidas de prevenção, os investidores podem reduzir consideravelmente o risco de se depararem com lavar os olhos de alta qualidade no espaço Web3, protegendo assim melhor a segurança de seus ativos.
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
8 gostos
Recompensa
8
3
Partilhar
Comentar
0/400
WhaleMinion
· 17h atrás
Até um tolo sabe que não ser ganancioso não resulta em perdas.
Ver originalResponder0
SilentObserver
· 17h atrás
O estágio supremo da fraude é fazer você achar que é algo muito sofisticado.
Web3 alto nível de lavagem os olhos: prevenção de armadilhas de encriptação, depósitos bancários e investimentos em projetos
Armadilhas de investimento em Web3: Guia de prevenção contra lavar os olhos
No campo do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto património também enfrentam alguns esquemas de investimento cuidadosamente elaborados. Esses esquemas frequentemente disfarçam-se como serviços financeiros de alto nível, como fundos de hedge, escritórios familiares ou bancos privados, tornando difícil a sua deteção.
Alguns projetos podem alegar ter membros de equipe renomados, apoio de instituições de investimento famosas e prometer até 50% de retorno sobre o investimento. No entanto, por trás dessas descrições atraentes podem estar escondidos riscos sérios, que podem levar à perda de fundos e, em casos mais graves, podem envolver crimes como lavagem de dinheiro transnacional.
Este artigo irá combinar casos reais para revelar estas fraudes que parecem sofisticadas, mas são na verdade perigosas, e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Lavar os olhos de fundos de criptomoeda falsos
No mercado Web3, os fundos de criptomoedas tornaram-se uma forma popular de investimento. No entanto, devido à falta de um sistema de regulamentação adequado, alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam esta zona cinzenta, fazendo-se passar por "fundos de criptomoedas" para realizar atividades fraudulentas.
Em 2022, um projeto chamado Arbix Finance é um exemplo típico deste tipo de lavar os olhos. O projeto alegava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado profissionalmente, focado em estratégias de arbitragem DeFi, e prometia aos investidores um retorno diário de 5%. No início, os primeiros investidores conseguiram realmente retirar fundos, mas apenas alguns meses depois, os fundos na conta do fundo foram rapidamente transferidos para endereços anônimos, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando em perdas para os investidores de até 10 milhões de dólares.
Sugestões de prevenção
Verificação do registro de fundos: todos os fundos legais devem ser registrados em países ou regiões de destaque (como os Estados Unidos, Singapura, Hong Kong, BVI, etc.). Os investidores devem consultar diretamente a situação das licenças do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que afirmam ter múltiplos casos de sucesso, é possível consultar seu desempenho anterior através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Monitorização do fluxo de fundos: os fundos de criptomoeda geralmente têm criptomoedas como principal ativo, os investidores podem usar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para ver o endereço do fundo e acompanhar o fluxo de fundos e as variações de ativos.
lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados começaram a imitar o modelo de bancos privados tradicionais e empresas de gestão de patrimónios, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoeda de alta gama". Esses lavar os olhos costumam prometer, através do depósito de ativos digitais como Bitcoin ou USDT, retornos de juros muito superiores aos níveis de mercado, chegando a afirmar que podem evitar legalmente impostos, atraindo assim vários investidores de alto patrimônio. No entanto, esses chamados "bancos de criptomoeda" geralmente não possuem licenças financeiras formais e garantias de supervisão, e os fundos podem ser mal utilizados, levando os investidores a sofrerem perdas.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA apresentou acusações contra uma plataforma de empréstimos em criptomoedas, alegando que ela oferecia ilegalmente serviços de depósito, envolvendo um montante de até 120 milhões de dólares. A plataforma afirmava oferecer um retorno sobre depósitos de "12% ao ano" e alegava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, os produtos de depósito oferecidos não estavam em conformidade, e os fundos dos investidores não foram geridos adequadamente, levando ao congelamento de numerosas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
sugestões de prevenção
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura ou a FINMA da Suíça, garantindo que opera legalmente sob os respetivos organismos reguladores.
Verifique a custódia dos fundos: plataformas em conformidade geralmente custódia os fundos dos clientes de forma independente, para evitar abusos. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia terceirizada claramente definida ou se os fundos não forem geridos por uma entidade fiduciária regulamentada, os investidores devem manter-se em alerta.
Confirmar regularmente o estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário verificar regularmente o seu estado de conformidade. As mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma, por isso é muito importante estar a par das alterações legislativas relevantes.
Lavar os olhos do projeto de criptomoeda
No domínio do Web3, lavar os olhos é muito comum. As principais características deste tipo de esquema são a atração de fundos através da promessa de altos retornos, enquanto na realidade não existem projetos de investimento genuínos, e todos os retornos são apenas pagos com o dinheiro de novos investidores aos investidores mais antigos, até que a cadeia de financiamento se rompa, causando enormes perdas aos investidores.
Vale a pena notar que, de acordo com os casos existentes na China, os investidores que participam em esquemas Ponzi (ou seja, pirâmides financeiras) podem ser considerados cúmplices e, da mesma forma, não conseguem recuperar os fundos perdidos. Portanto, especialmente os usuários de alto patrimônio líquido, precisam estar especialmente atentos para evitar se envolver em tais projetos.
Por exemplo, um projeto que se autodenomina uma criptomoeda revolucionária, na verdade, não tem suporte real de tecnologia blockchain. O fundador atraiu um grande número de investidores através de propaganda enganosa e promessas de enormes retornos. No final, o projeto foi revelado como um esquema de Ponzi, o fundador desapareceu e os investidores sofreram grandes perdas, totalizando mais de 4,5 bilhões de dólares.
sugestões de prevenção
Revisar a transparência do projeto: qualquer projeto que se afirme ser uma criptomoeda deve ter total transparência e ser sujeito a auditorias independentes de terceiros, para garantir que os projetos e tecnologias realmente existentes sejam legais e conformes. Os investidores devem estar atentos a projetos que não tenham auditorias públicas, especialmente aqueles que carecem de uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas dos tokens.
Esteja atento a promessas de retornos excessivos: Se um determinado projeto de criptomoeda promete uma taxa de retorno anual muito acima da faixa normal do mercado, os investidores devem estar altamente alertas. Uma característica típica de um esquema Ponzi é atrair fundos através da exageração dos retornos, enquanto o projeto real não possui capacidade de lucro sustentável.
Investigar a fundo o histórico do projeto: os investidores devem realizar uma investigação aprofundada sobre o histórico da equipe do projeto, compreendendo as experiências da equipe fundadora e as conquistas de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, podem usar ferramentas como Etherscan e Nansen para verificar o fluxo de fundos, assegurando que os recursos não estejam a ser desviados para contas não relacionadas ou transferidos diretamente para locais desconhecidos.
Diversificar o risco de investimento: Evite investir todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Diversifique os investimentos de forma razoável, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos de criptomoeda, para reduzir o risco global da carteira de investimentos.
Proteger o seu investimento em criptomoedas
No mercado cripto, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que não se limitam às perdas financeiras resultantes da volatilidade do mercado. Mais importante ainda, devido à falta de regulamentação e transparência, surgem constantemente lavar os olhos e projetos não conformes.
Portanto, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não é apenas encontrar o próximo projeto de alto crescimento, mas sim garantir que os próprios ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três recomendações merecem consideração especial:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não deve depender apenas da divulgação do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras tenham licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, e é imprescindível que sejam revisados por uma equipe jurídica profissional.
Ao implementar rigorosamente essas medidas de prevenção, os investidores podem reduzir consideravelmente o risco de se depararem com lavar os olhos de alta qualidade no espaço Web3, protegendo assim melhor a segurança de seus ativos.