Analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est : inquiétudes concernant les flux de fonds off-chain
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est a connu une croissance explosive. Cette tendance a conduit à des flux de fonds off-chain de plus en plus fréquents et complexes dans la région. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds off-chain en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et leur lien avec des activités illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain depuis 2020. En traçant et en marquant les chemins de flux de fonds risqués de différents types, l'étude a révélé que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des jetons dépasse les attentes. Ce rapport non seulement révèle les risques liés à l'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais explore également, à un niveau macroéconomique, les raisons sous-jacentes à ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
L'Asie du Sud-Est, en tant que marché émergent, présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : L'Asie du Sud-Est a une proportion élevée de jeunes, et avec la diffusion de l'internet mobile, cela a conduit à une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans la région. Les estimations montrent qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : la région de l'Asie du Sud-Est possède une vaste population de travailleurs transfrontaliers, et les Cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiements transfrontaliers, ce qui les rend largement adoptés.
Environnement réglementaire varié : Les politiques de réglementation des cryptoactifs diffèrent considérablement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité pour les flux de fonds.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds circulant librement s'élève à 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que les méthodes de trading décentralisées sont devenues le choix principal parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Association avec des activités illégales
Des recherches ont révélé que plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement dirigés vers des adresses liées à des activités illégales, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été constaté que, par le biais de transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également établi des liens indirects avec des activités illégales, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à haut risque associées à 16,82 %. Cela signifie que, parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient être exposés à des risques de transactions financières liés à des activités illégales, que ce soit de manière directe ou indirecte.
Analyse des flux de fonds à haut risque et des risques associés
Typologie des adresses à haut risque
L'étude classifie les adresses étroitement liées à des activités illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, comprenant principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes d'escroquerie : impliquant des investissements frauduleux, des systèmes de Ponzi, etc.
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités d'activités illégales spécifiques sont impliquées.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées à des bureaux de change clandestins, avec un nombre de transactions atteignant des milliers.
Environ 11 millions de dollars ont été clairement dirigés vers des plateformes de jeux d'argent en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été injectés dans des plateformes frauduleuses.
Ces flux de fonds révèlent la complexité et la clandestinité des activités illégales, en particulier sous l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des cryptoactifs, facilitant ainsi le transfert de fonds illégaux et les activités de blanchiment d'argent.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Proportion des flux de fonds dans les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés à des activités illégales ont été dirigés vers des plateformes sous sanctions, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui des fonds dirigés vers des établissements de transfert d'argent clandestins, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sous sanctions restent un principal point d'entrée pour les fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars dans le cadre de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant sur les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis qu'elle a été inscrite sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet répressif efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Cryptoactifs anonymat et haute liquidité : l'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent off-chain. Même avec des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être masqués par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de régulation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est sont encore incomplètes, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente à l'égard des cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de régulation actives, ce qui offre un espace pour le flux de fonds liés à des activités illégales.
Environnement socio-économique : certains pays d'Asie du Sud-Est ont un niveau de développement économique relativement bas, avec un écart important entre les riches et les pauvres, ce qui amène de nombreux individus mal intentionnés à en faire une base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficultés de régulation sur le plan technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques sous-jacents aux transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données des transactions, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées essaient de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des différents pays doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal off-chain par le biais de la coopération internationale, et en établissant un cadre clair de régulation des jetons en fonction des spécificités de chaque pays.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : intensifier l'éducation à la lutte contre la fraude pour les utilisateurs ordinaires, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds d'activités illégales.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, et utiliser des moyens technologiques tels que l'analyse de Big Data et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des Cryptoactifs, continue de faire face à des défis liés aux risques de flux de fonds. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec divers acteurs, et à nous engager à construire un écosystème de Cryptoactifs sûr, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité, et en encourageant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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HodlKumamon
· Il y a 8h
Le panda des données a regardé tout le rapport... recommence à s'inquiéter~ Les risques sont trop effrayants.
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SmartMoneyWallet
· Il y a 8h
Dix mille adresses, c'est vraiment ce que vous appelez un échantillon ? Les données sont trop peu nombreuses, non ?
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NftMetaversePainter
· Il y a 8h
franchement, ces données prouvent à quel point les cadres réglementaires sont encore primitifs... nous avons besoin d'une meilleure surveillance algorithmique, pour être honnête.
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TokenVelocity
· Il y a 8h
Encore une fois, des fonds chinois sont en train de spéculer.
Analyse des risques de flux de fonds cryptographiques en Asie du Sud-Est : 16 % des Adresses pourraient être impliquées dans des activités illégales
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Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
L'Asie du Sud-Est, en tant que marché émergent, présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : L'Asie du Sud-Est a une proportion élevée de jeunes, et avec la diffusion de l'internet mobile, cela a conduit à une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans la région. Les estimations montrent qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : la région de l'Asie du Sud-Est possède une vaste population de travailleurs transfrontaliers, et les Cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiements transfrontaliers, ce qui les rend largement adoptés.
Environnement réglementaire varié : Les politiques de réglementation des cryptoactifs diffèrent considérablement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité pour les flux de fonds.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds circulant librement s'élève à 1,484 milliard de dollars, ce qui indique que les méthodes de trading décentralisées sont devenues le choix principal parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Des recherches ont révélé que plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement dirigés vers des adresses liées à des activités illégales, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été constaté que, par le biais de transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également établi des liens indirects avec des activités illégales, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à haut risque associées à 16,82 %. Cela signifie que, parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient être exposés à des risques de transactions financières liés à des activités illégales, que ce soit de manière directe ou indirecte.
Analyse des flux de fonds à haut risque et des risques associés
L'étude classifie les adresses étroitement liées à des activités illégales en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, comprenant principalement :
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités d'activités illégales spécifiques sont impliquées.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ces flux de fonds révèlent la complexité et la clandestinité des activités illégales, en particulier sous l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des cryptoactifs, facilitant ainsi le transfert de fonds illégaux et les activités de blanchiment d'argent.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés à des activités illégales ont été dirigés vers des plateformes sous sanctions, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui des fonds dirigés vers des établissements de transfert d'argent clandestins, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sous sanctions restent un principal point d'entrée pour les fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars dans le cadre de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrant sur les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis qu'elle a été inscrite sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet répressif efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Cryptoactifs anonymat et haute liquidité : l'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent off-chain. Même avec des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être masqués par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de régulation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de régulation des cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est sont encore incomplètes, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente à l'égard des cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de régulation actives, ce qui offre un espace pour le flux de fonds liés à des activités illégales.
Environnement socio-économique : certains pays d'Asie du Sud-Est ont un niveau de développement économique relativement bas, avec un écart important entre les riches et les pauvres, ce qui amène de nombreux individus mal intentionnés à en faire une base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficultés de régulation sur le plan technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques sous-jacents aux transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données des transactions, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées essaient de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements des différents pays doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des cryptoactifs complètes, en luttant contre les activités de financement illégal off-chain par le biais de la coopération internationale, et en établissant un cadre clair de régulation des jetons en fonction des spécificités de chaque pays.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : intensifier l'éducation à la lutte contre la fraude pour les utilisateurs ordinaires, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds d'activités illégales.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, et utiliser des moyens technologiques tels que l'analyse de Big Data et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des Cryptoactifs, continue de faire face à des défis liés aux risques de flux de fonds. Nous continuerons à investir des ressources et des technologies, à collaborer avec divers acteurs, et à nous engager à construire un écosystème de Cryptoactifs sûr, transparent et conforme. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité, et en encourageant l'innovation des moyens technologiques, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.