Les géants de la TradFi, Charles Schwab, accélèrent leur implantation dans le domaine des cryptoactifs.
Charles Schwab, en tant qu'une des principales sociétés de services financiers aux États-Unis, accélère son entrée sur le marché des cryptoactifs. Selon les dernières déclarations du PDG Rick Wurster, la société lancera des services de trading de Bitcoin et d'Ethereum, visant à offrir à ses clients des options d'investissement plus complètes et à rivaliser directement avec d'autres plateformes de cryptoactifs.
En tant que géant de la TradFi gérant plus de 10 000 milliards de dollars d'actifs, Charles Schwab prévoit également de lancer des stablecoins et d'explorer le domaine de la tokenisation en fonction des besoins de ses clients. Avec la clarification progressive de l'environnement réglementaire aux États-Unis, cette entreprise est en train de transformer le paysage concurrentiel des cryptoactifs.
Les services de trading de Bitcoin et d'Ethereum seront bientôt disponibles
Rick Wurster a récemment révélé lors d'une interview que Charles Schwab se prépare à entrer dans le domaine du trading de Bitcoin, ce qui pourrait faire de l'entreprise un concurrent direct d'autres plateformes de Cryptoactifs.
"Nos clients ont déjà investi dans les cryptoactifs aujourd'hui. En fait, les ETP cryptographiques détenus par nos clients représentent plus de 20 % de l'ensemble de l'industrie, donc ils ont effectivement investi." Néanmoins, Wurster souligne que la détention actuelle de cryptoactifs ne représente qu'environ 25 milliards de dollars sur "les 10,8 trillions de dollars d'actifs totaux de nos clients, donc cela reste relativement petit."
Il a révélé que Charles Schwab "prévoit de lancer bientôt des services de négociation pour Bitcoin et Ethereum, afin que nos clients puissent accéder à ces actifs." Il a également indiqué que ce service pourrait devenir un moteur de croissance important pour l'entreprise.
"Nous avons entendu de nombreux clients dire qu'ils avaient 98 % de leur richesse dans des comptes chez Charles Schwab et qu'ils pourraient placer 1 % ou 2 % dans certaines entreprises numériques natives pour détenir leurs cryptoactifs, alors qu'en réalité, ils souhaitent ramener ces actifs chez Charles Schwab, car ils nous font confiance," a déclaré Wurster. "Ils souhaitent que ces actifs soient gérés avec d'autres actifs, c'est pourquoi nous pensons qu'en lançant ces produits sur le marché, nous devrions voir une croissance réelle."
Lorsque interrogé sur la possibilité que Charles Schwab concurrence directement d'autres plateformes de cryptoactifs, Wurster a déclaré : "Absolument. S'ils achètent des cryptoactifs sur d'autres plateformes, nous serions ravis de les voir ramener ces cryptoactifs chez Charles Schwab."
L'évolution de Charles Schwab
Charles Schwab est une entreprise de services financiers multinationale américaine, qui propose actuellement des services bancaires, de banque commerciale, d'investissement et des services connexes, y compris des services de conseil et de gestion de patrimoine, destinés aux clients particuliers et institutionnels. C'est l'une des plus grandes banques américaines par actif. Au 31 décembre 2024, les actifs clients gérés par l'entreprise s'élevaient à 10,1 trillions de dollars, avec 36,5 millions de comptes de courtage actifs, 5,4 millions de comptes de plans de retraite en milieu de travail et 2 millions de comptes bancaires. L'entreprise a été fondée à San Francisco, en Californie, et son siège est situé à Westlake, au Texas. Elle dispose de plus de 380 succursales dans les principaux centres financiers des États-Unis et du Royaume-Uni.
Fondée en 1971, Charles Schwab & Co. était à l'origine nommée First Commander Corporation avant d'être renommée en 1973. L'entreprise a profité de la déréglementation financière des années 1970 pour être la première à lancer une activité de vente de titres à escompte. Après l'ouverture de son flagship à Sacramento, en Californie, la banque s'est étendue à Seattle, et l'expansion de l'économie américaine dans les années 1980 a financé les investissements de la banque dans la technologie, l'automatisation et l'enregistrement numérique. Charles Schwab a été le premier à proposer des services d'enregistrement et de cotation des commandes 24 heures sur 24, et a été acquis par Bank of America en 1983 pour 55 millions de dollars. Trois ans plus tard, en raison des bonnes performances des fonds d'investissement de la banque, le fondateur a racheté l'entreprise pour 280 millions de dollars.
Stratégie dans le domaine des cryptoactifs
Ces dernières années, Charles Schwab s'est concentré sur le domaine des cryptoactifs. En juillet 2022, la société a lancé le premier ETF lié aux cryptoactifs - Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca : STCE)). Ce fonds vise à suivre l'indice exclusif lancé par le département de gestion d'actifs de Schwab - Schwab Crypto Thematic Index, avec un ratio des frais de fonctionnement annuel de 0,30 %. Cet indice ne suit pas directement ou n'investit pas dans des cryptoactifs, mais a été développé par l'équipe de recherche de Schwab Asset Management, en utilisant des insights humains, des technologies d'intelligence artificielle ainsi que des modèles systématiques pour identifier, sélectionner et évaluer des entreprises, sur la base de leur pertinence par rapport au thème des cryptoactifs.
Actuellement, cet ETF est devenu le plus grand produit de chiffrement de l'entreprise, avec des actifs nets totalisant près de 160 millions de dollars au 23 juillet.
Le PDG actuel Rick Wurster a également exprimé son soutien aux cryptoactifs. Avant de prendre ses fonctions en novembre 2024, il a déclaré que Charles Schwab prévoyait de lancer des services de trading au comptant de cryptoactifs. "Les cryptoactifs attirent vraiment beaucoup d'attention, et beaucoup de gens ont gagné pas mal d'argent grâce à cela," a-t-il déclaré lors d'une interview le 21 novembre 2024, ajoutant : "Je n'ai pas encore acheté de cryptoactifs, et je me sens un peu idiot maintenant."
Il a ajouté qu'il n'avait pas l'intention d'investir dans les Cryptoactifs pour le moment, mais qu'il souhaitait soutenir les clients de Charles Schwab qui envisagent d'investir, et a souligné que l'entreprise s'attend à un changement positif dans l'environnement réglementaire américain.
"Nous espérons également pouvoir offrir directement des Cryptoactifs交易...... Nous avons toujours attendu un changement dans l'environnement réglementaire afin d'atteindre cet objectif, et nous croyons que ce changement arrivera bientôt," a-t-il déclaré lors d'une interview.
Stablecoins et programmes de jetonisation
Selon des rapports, lors de la récente conférence téléphonique d'été de Charles Schwab, Wurster a également déclaré que l'entreprise allait lancer des stablecoins. Cependant, en ce qui concerne la tokenisation, Wurster adopte une attitude prudente, estimant qu'il lui est difficile de voir quel problème cela pourrait résoudre pour le marché boursier public.
Wurster a classé les cryptoactifs en trois catégories. Le Bitcoin est une catégorie indépendante. Ensuite, il y a les jetons nécessaires aux échanges blockchain, qu'il considère comme ayant de la valeur. La troisième catégorie est celle des jetons de mèmes, et Charles Schwab ne prévoit pas d'offrir ce type de produit.
Concernant les stablecoins, Wurster a déclaré : "Nous avons déjà collaboré avec de grandes banques et des alliances pour discuter de la manière de mettre les stablecoins sur le marché. En même temps, nous explorons également nos propres voies et nous prendrons les décisions les plus favorables pour nos clients."
Actuellement, les revenus d'intérêts sur les soldes de trésorerie des clients chez Charles Schwab représentent une part importante des revenus de l'entreprise. Par exemple, au cours du trimestre se terminant le 31 mars 2025, les revenus d'intérêts de l'entreprise ont atteint 2,7 milliards de dollars, représentant environ 50 % d'un revenu total de 5,6 milliards de dollars.
En parlant de la tokenisation, Wurster n'a pas complètement rejeté ce concept, mais a déclaré : "Nous allons voir comment cette tendance évolue et dans quelles catégories d'actifs elle devient plus courante. Je pense que pour le marché boursier public, nous devons nous demander quel problème la tokenisation résout ?"
Bien que le trading 24/7 des jetons soit l'un des avantages, il a souligné que Charles Schwab propose actuellement un trading 24/5, et que seulement 1% des transactions ont lieu en dehors des heures de trading normales. De plus, le marché boursier public est très transparent, liquide et efficace, il s'interroge donc sur la capacité de la tokenisation à offrir ces avantages. Il a également exprimé des inquiétudes concernant les acteurs malveillants dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la tokenisation.
Wurster a déclaré que Charles Schwab explore la tokenisation et que si les clients en ont besoin, l'entreprise proposera ce service. Cependant, il a également indiqué que si l'ensemble du marché évolue dans cette direction, il souhaite s'assurer que la tokenisation ne soit pas inférieure aux niveaux actuels en termes de transparence, de liquidité et de coûts. Il a ajouté : "Pour toute nouvelle innovation, nous souhaitons étendre ce domaine, et non nous faire reculer."
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MevHunter
· Il y a 5h
Fais vite, tout le monde est déjà monté à bord.
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TrustMeBro
· Il y a 6h
Les grands acteurs de l'industrie ne peuvent plus rester inactifs.
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ZenChainWalker
· Il y a 6h
Encore une institution qui ramasse de l'argent en restant passive~
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WinterWarmthCat
· Il y a 6h
bull ah Les vieux financiers vont aussi se faire prendre pour des cons.
Charles Schwab se positionne pleinement sur les cryptoactifs et lancera des services de trading pour Bitcoin et Éther.
Les géants de la TradFi, Charles Schwab, accélèrent leur implantation dans le domaine des cryptoactifs.
Charles Schwab, en tant qu'une des principales sociétés de services financiers aux États-Unis, accélère son entrée sur le marché des cryptoactifs. Selon les dernières déclarations du PDG Rick Wurster, la société lancera des services de trading de Bitcoin et d'Ethereum, visant à offrir à ses clients des options d'investissement plus complètes et à rivaliser directement avec d'autres plateformes de cryptoactifs.
En tant que géant de la TradFi gérant plus de 10 000 milliards de dollars d'actifs, Charles Schwab prévoit également de lancer des stablecoins et d'explorer le domaine de la tokenisation en fonction des besoins de ses clients. Avec la clarification progressive de l'environnement réglementaire aux États-Unis, cette entreprise est en train de transformer le paysage concurrentiel des cryptoactifs.
Les services de trading de Bitcoin et d'Ethereum seront bientôt disponibles
Rick Wurster a récemment révélé lors d'une interview que Charles Schwab se prépare à entrer dans le domaine du trading de Bitcoin, ce qui pourrait faire de l'entreprise un concurrent direct d'autres plateformes de Cryptoactifs.
"Nos clients ont déjà investi dans les cryptoactifs aujourd'hui. En fait, les ETP cryptographiques détenus par nos clients représentent plus de 20 % de l'ensemble de l'industrie, donc ils ont effectivement investi." Néanmoins, Wurster souligne que la détention actuelle de cryptoactifs ne représente qu'environ 25 milliards de dollars sur "les 10,8 trillions de dollars d'actifs totaux de nos clients, donc cela reste relativement petit."
Il a révélé que Charles Schwab "prévoit de lancer bientôt des services de négociation pour Bitcoin et Ethereum, afin que nos clients puissent accéder à ces actifs." Il a également indiqué que ce service pourrait devenir un moteur de croissance important pour l'entreprise.
"Nous avons entendu de nombreux clients dire qu'ils avaient 98 % de leur richesse dans des comptes chez Charles Schwab et qu'ils pourraient placer 1 % ou 2 % dans certaines entreprises numériques natives pour détenir leurs cryptoactifs, alors qu'en réalité, ils souhaitent ramener ces actifs chez Charles Schwab, car ils nous font confiance," a déclaré Wurster. "Ils souhaitent que ces actifs soient gérés avec d'autres actifs, c'est pourquoi nous pensons qu'en lançant ces produits sur le marché, nous devrions voir une croissance réelle."
Lorsque interrogé sur la possibilité que Charles Schwab concurrence directement d'autres plateformes de cryptoactifs, Wurster a déclaré : "Absolument. S'ils achètent des cryptoactifs sur d'autres plateformes, nous serions ravis de les voir ramener ces cryptoactifs chez Charles Schwab."
L'évolution de Charles Schwab
Charles Schwab est une entreprise de services financiers multinationale américaine, qui propose actuellement des services bancaires, de banque commerciale, d'investissement et des services connexes, y compris des services de conseil et de gestion de patrimoine, destinés aux clients particuliers et institutionnels. C'est l'une des plus grandes banques américaines par actif. Au 31 décembre 2024, les actifs clients gérés par l'entreprise s'élevaient à 10,1 trillions de dollars, avec 36,5 millions de comptes de courtage actifs, 5,4 millions de comptes de plans de retraite en milieu de travail et 2 millions de comptes bancaires. L'entreprise a été fondée à San Francisco, en Californie, et son siège est situé à Westlake, au Texas. Elle dispose de plus de 380 succursales dans les principaux centres financiers des États-Unis et du Royaume-Uni.
Fondée en 1971, Charles Schwab & Co. était à l'origine nommée First Commander Corporation avant d'être renommée en 1973. L'entreprise a profité de la déréglementation financière des années 1970 pour être la première à lancer une activité de vente de titres à escompte. Après l'ouverture de son flagship à Sacramento, en Californie, la banque s'est étendue à Seattle, et l'expansion de l'économie américaine dans les années 1980 a financé les investissements de la banque dans la technologie, l'automatisation et l'enregistrement numérique. Charles Schwab a été le premier à proposer des services d'enregistrement et de cotation des commandes 24 heures sur 24, et a été acquis par Bank of America en 1983 pour 55 millions de dollars. Trois ans plus tard, en raison des bonnes performances des fonds d'investissement de la banque, le fondateur a racheté l'entreprise pour 280 millions de dollars.
Stratégie dans le domaine des cryptoactifs
Ces dernières années, Charles Schwab s'est concentré sur le domaine des cryptoactifs. En juillet 2022, la société a lancé le premier ETF lié aux cryptoactifs - Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca : STCE)). Ce fonds vise à suivre l'indice exclusif lancé par le département de gestion d'actifs de Schwab - Schwab Crypto Thematic Index, avec un ratio des frais de fonctionnement annuel de 0,30 %. Cet indice ne suit pas directement ou n'investit pas dans des cryptoactifs, mais a été développé par l'équipe de recherche de Schwab Asset Management, en utilisant des insights humains, des technologies d'intelligence artificielle ainsi que des modèles systématiques pour identifier, sélectionner et évaluer des entreprises, sur la base de leur pertinence par rapport au thème des cryptoactifs.
Actuellement, cet ETF est devenu le plus grand produit de chiffrement de l'entreprise, avec des actifs nets totalisant près de 160 millions de dollars au 23 juillet.
Le PDG actuel Rick Wurster a également exprimé son soutien aux cryptoactifs. Avant de prendre ses fonctions en novembre 2024, il a déclaré que Charles Schwab prévoyait de lancer des services de trading au comptant de cryptoactifs. "Les cryptoactifs attirent vraiment beaucoup d'attention, et beaucoup de gens ont gagné pas mal d'argent grâce à cela," a-t-il déclaré lors d'une interview le 21 novembre 2024, ajoutant : "Je n'ai pas encore acheté de cryptoactifs, et je me sens un peu idiot maintenant."
Il a ajouté qu'il n'avait pas l'intention d'investir dans les Cryptoactifs pour le moment, mais qu'il souhaitait soutenir les clients de Charles Schwab qui envisagent d'investir, et a souligné que l'entreprise s'attend à un changement positif dans l'environnement réglementaire américain.
"Nous espérons également pouvoir offrir directement des Cryptoactifs交易...... Nous avons toujours attendu un changement dans l'environnement réglementaire afin d'atteindre cet objectif, et nous croyons que ce changement arrivera bientôt," a-t-il déclaré lors d'une interview.
Stablecoins et programmes de jetonisation
Selon des rapports, lors de la récente conférence téléphonique d'été de Charles Schwab, Wurster a également déclaré que l'entreprise allait lancer des stablecoins. Cependant, en ce qui concerne la tokenisation, Wurster adopte une attitude prudente, estimant qu'il lui est difficile de voir quel problème cela pourrait résoudre pour le marché boursier public.
Wurster a classé les cryptoactifs en trois catégories. Le Bitcoin est une catégorie indépendante. Ensuite, il y a les jetons nécessaires aux échanges blockchain, qu'il considère comme ayant de la valeur. La troisième catégorie est celle des jetons de mèmes, et Charles Schwab ne prévoit pas d'offrir ce type de produit.
Concernant les stablecoins, Wurster a déclaré : "Nous avons déjà collaboré avec de grandes banques et des alliances pour discuter de la manière de mettre les stablecoins sur le marché. En même temps, nous explorons également nos propres voies et nous prendrons les décisions les plus favorables pour nos clients."
Actuellement, les revenus d'intérêts sur les soldes de trésorerie des clients chez Charles Schwab représentent une part importante des revenus de l'entreprise. Par exemple, au cours du trimestre se terminant le 31 mars 2025, les revenus d'intérêts de l'entreprise ont atteint 2,7 milliards de dollars, représentant environ 50 % d'un revenu total de 5,6 milliards de dollars.
En parlant de la tokenisation, Wurster n'a pas complètement rejeté ce concept, mais a déclaré : "Nous allons voir comment cette tendance évolue et dans quelles catégories d'actifs elle devient plus courante. Je pense que pour le marché boursier public, nous devons nous demander quel problème la tokenisation résout ?"
Bien que le trading 24/7 des jetons soit l'un des avantages, il a souligné que Charles Schwab propose actuellement un trading 24/5, et que seulement 1% des transactions ont lieu en dehors des heures de trading normales. De plus, le marché boursier public est très transparent, liquide et efficace, il s'interroge donc sur la capacité de la tokenisation à offrir ces avantages. Il a également exprimé des inquiétudes concernant les acteurs malveillants dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la tokenisation.
Wurster a déclaré que Charles Schwab explore la tokenisation et que si les clients en ont besoin, l'entreprise proposera ce service. Cependant, il a également indiqué que si l'ensemble du marché évolue dans cette direction, il souhaite s'assurer que la tokenisation ne soit pas inférieure aux niveaux actuels en termes de transparence, de liquidité et de coûts. Il a ajouté : "Pour toute nouvelle innovation, nous souhaitons étendre ce domaine, et non nous faire reculer."