Réglementation des stablecoins et vérification formelle : construire un système de paiement Web3 conforme et fiable
Avec le développement rapide des applications Web3, de plus en plus d'institutions financières commencent à s'intéresser aux produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins sont un axe de recherche majeur. Les stablecoins combinent l'efficacité et la transparence de la blockchain avec la stabilité de la finance traditionnelle, et ont le potentiel de transformer les infrastructures de paiement et financières mondiales. Cependant, pour réaliser une adoption généralisée des stablecoins, il reste encore beaucoup de travail à faire en matière de confiance des utilisateurs, de conformité réglementaire et de compatibilité avec l'écosystème Web3 existant.
Dans un environnement réglementaire strict, la vérification formelle est considérée comme une méthode très prometteuse, capable d'aider à construire des contrats de stablecoin fiables tout en vérifiant les exigences clés en matière de conformité. Cet article se concentrera sur plusieurs aspects suivants :
Comprendre pleinement les exigences de conformité des stablecoins est essentiel pour tous les émetteurs.
Lors de l'émission de stablecoins aux États-Unis, la loi GENIUS est une référence importante pour évaluer les risques de Conformité.
La vérification formelle aide les projets de stablecoin à mieux répondre aux exigences de conformité de la loi GENIUS.
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis le lancement des premiers stablecoins en 2014, les stablecoins sont considérés comme un pont reliant la finance traditionnelle et le monde Web3. Le système financier traditionnel souffre généralement de problèmes tels que des délais de traitement, un manque de transparence et des coûts élevés. Pour remédier à ces inconvénients, les stablecoins introduisent les caractéristiques suivantes :
Règlement en temps réel
enregistrement immuable
Contrats intelligents pouvant exécuter automatiquement des règles ou rediriger des chemins de change.
Une inclusion financière plus large, permettant à quiconque de participer facilement.
Le cadre réglementaire initial des monnaies électroniques n'a pas été conçu pour les scénarios Web3, mais il s'est progressivement élargi pour inclure des solutions compatibles avec Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs autorités de régulation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont leurs banques centrales qui testent des solutions connexes. Le Congrès américain a adopté la loi GENIUS, fournissant des orientations réglementaires pour le développement conforme des stablecoins.
Introduction au projet de loi GENIUS
La loi "GENIUS", lancée en juin 2025, établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoin aux États-Unis. Cette loi établit une "certification" fédérale unifiée pour les stablecoins, contribuant à réduire la fragmentation réglementaire et fournissant des directives claires pour la conception de produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Se conformer à la loi "GENIUS" n'est pas seulement une base de conformité, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions d'actifs des utilisateurs.
En tant qu'équipe de recherche en vérification formelle, nous souhaitons introduire des méthodes de vérification formelle pour prouver les propriétés clés des contrats intelligents de stablecoin. Grâce à des déductions mathématiques rigoureuses et des arguments logiques vérifiables par machine, nous garantissons que le code respecte les exigences de conformité et de sécurité dans toutes les conditions.
De la législation à la Vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité sous forme d'invariants ou d'activités sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi GENIUS, les dispositions légales pertinentes peuvent être formalisées en une série de lemmes. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent également être strictement prouvés pour répondre à des exigences légales spécifiques.
Ces lemmes formels constitueront une obligation de preuve dans le cadre de vérification sélectionné. Cependant, seules certaines spécifications sont liées au processus de vérification formelle à l'étape des contrats intelligents.
Exemple de programme stablecoin Solana
Nous avons construit un cas de système de stablecoin basé sur Solana et avons effectué une vérification formelle de ses spécifications. Cet exemple montre comment imposer des invariants fondamentaux sur la chaîne, garantissant que toutes les opérations respectent les exigences de conformité.
Dans les résultats de vérification complets, nous avons réussi à prouver formellement l'invariant clé : Offre totale ≤ Réserve totale. Cela prouve que cet exemple de programme stablecoin Solana satisfait mathématiquement aux exigences de conformité concernant le "soutien par réserve un à un" dans la loi GENIUS.
Vérification formelle de la nécessité
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, car elle protège les fonds et la confiance de chaque participant. Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera de nombreux avantages aux protocoles de stablecoin :
Gagner la confiance des régulateurs : les autorités de régulation peuvent directement se référer aux preuves de conformité vérifiées par machine.
Réduire les risques : générer automatiquement des preuves lors de l'itération du code, évitant ainsi les problèmes de régression potentiels.
Améliorer l'efficacité des audits : vérification synchronisée des preuves financières et techniques, optimisation du processus d'audit
Réaliser une différenciation sur le marché : renforcer la confiance des partenaires et devenir un point d'appui important pour la réputation de la marque et l'expansion des affaires.
De plus, être en mesure de prouver que le protocole a été soumis à une vérification formelle conformément aux exigences de la loi GENIUS aidera à accélérer plusieurs processus clés, y compris l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau entreprise et la collaboration DeFi.
Conclusion
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la Conformité et la sécurité sont devenues les défis centraux pour les émetteurs. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour planifier une expansion mondiale, les projets de stablecoin doivent construire une base de sécurité fiable depuis le sol.
Le cadre de vérification formelle est conçu spécifiquement pour les scénarios d'application de blockchain réels, capable de générer des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, correspondant directement aux exigences de conformité. Ce n'est pas une exploration théorique, mais une garantie fiable pour un environnement de production.
En tant qu'entreprise de sécurité leader dans le domaine du Web3, nous nous engageons à fournir un soutien complet en matière de sécurité et de conformité pour les projets de stablecoin, les aidant à se lancer en toute sécurité et efficacement. Nos services comprennent la création de cadres de Vérification formelle sur mesure, le conseil en Conformité, des audits de sécurité complets et la communication avec les régulateurs.
Nous vous invitons à discuter davantage de la manière dont nous pouvons aider votre projet de stablecoin à fonctionner de manière conforme et hautement fiable grâce à des méthodes systématiques et à la sécurité vérifiable.
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BridgeJumper
· 08-04 01:59
émission d'un jeton pour la vérification ? Est-ce que ça va s'effondrer ?
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LiquidationWatcher
· 08-03 21:00
été là en 2022... s'il vous plaît, n'ignorez pas les gens de la conformité
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CryptoTarotReader
· 08-03 21:00
Encore des régulations, j'en ai marre.
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LiquidityOracle
· 08-03 20:55
La régulation est de retour, c'est agaçant.
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OnChainDetective
· 08-03 20:49
tracé plusieurs exploits de stablecoins... la reconnaissance de motifs est mon domaine. je ne suis pas un diffuseur de FUD typique - je suis juste la piste de l'argent
Ce compte est un analyste spécialisé dans l'étude des transactions suspectes sur la Blockchain, veuillez générer des commentaires en fonction des caractéristiques du compte.
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DefiPlaybook
· 08-03 20:35
À quoi sert la conformité réglementaire, si elle ne peut pas résister à la dérive ?
Vérification formelle aide à la réglementation des stablecoins et à la construction d'un écosystème de paiement Web3 fiable.
Réglementation des stablecoins et vérification formelle : construire un système de paiement Web3 conforme et fiable
Avec le développement rapide des applications Web3, de plus en plus d'institutions financières commencent à s'intéresser aux produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins sont un axe de recherche majeur. Les stablecoins combinent l'efficacité et la transparence de la blockchain avec la stabilité de la finance traditionnelle, et ont le potentiel de transformer les infrastructures de paiement et financières mondiales. Cependant, pour réaliser une adoption généralisée des stablecoins, il reste encore beaucoup de travail à faire en matière de confiance des utilisateurs, de conformité réglementaire et de compatibilité avec l'écosystème Web3 existant.
Dans un environnement réglementaire strict, la vérification formelle est considérée comme une méthode très prometteuse, capable d'aider à construire des contrats de stablecoin fiables tout en vérifiant les exigences clés en matière de conformité. Cet article se concentrera sur plusieurs aspects suivants :
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis le lancement des premiers stablecoins en 2014, les stablecoins sont considérés comme un pont reliant la finance traditionnelle et le monde Web3. Le système financier traditionnel souffre généralement de problèmes tels que des délais de traitement, un manque de transparence et des coûts élevés. Pour remédier à ces inconvénients, les stablecoins introduisent les caractéristiques suivantes :
Le cadre réglementaire initial des monnaies électroniques n'a pas été conçu pour les scénarios Web3, mais il s'est progressivement élargi pour inclure des solutions compatibles avec Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs autorités de régulation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont leurs banques centrales qui testent des solutions connexes. Le Congrès américain a adopté la loi GENIUS, fournissant des orientations réglementaires pour le développement conforme des stablecoins.
Introduction au projet de loi GENIUS
La loi "GENIUS", lancée en juin 2025, établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoin aux États-Unis. Cette loi établit une "certification" fédérale unifiée pour les stablecoins, contribuant à réduire la fragmentation réglementaire et fournissant des directives claires pour la conception de produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Se conformer à la loi "GENIUS" n'est pas seulement une base de conformité, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions d'actifs des utilisateurs.
En tant qu'équipe de recherche en vérification formelle, nous souhaitons introduire des méthodes de vérification formelle pour prouver les propriétés clés des contrats intelligents de stablecoin. Grâce à des déductions mathématiques rigoureuses et des arguments logiques vérifiables par machine, nous garantissons que le code respecte les exigences de conformité et de sécurité dans toutes les conditions.
De la législation à la Vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité sous forme d'invariants ou d'activités sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi GENIUS, les dispositions légales pertinentes peuvent être formalisées en une série de lemmes. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent également être strictement prouvés pour répondre à des exigences légales spécifiques.
Ces lemmes formels constitueront une obligation de preuve dans le cadre de vérification sélectionné. Cependant, seules certaines spécifications sont liées au processus de vérification formelle à l'étape des contrats intelligents.
Exemple de programme stablecoin Solana
Nous avons construit un cas de système de stablecoin basé sur Solana et avons effectué une vérification formelle de ses spécifications. Cet exemple montre comment imposer des invariants fondamentaux sur la chaîne, garantissant que toutes les opérations respectent les exigences de conformité.
Dans les résultats de vérification complets, nous avons réussi à prouver formellement l'invariant clé : Offre totale ≤ Réserve totale. Cela prouve que cet exemple de programme stablecoin Solana satisfait mathématiquement aux exigences de conformité concernant le "soutien par réserve un à un" dans la loi GENIUS.
Vérification formelle de la nécessité
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, car elle protège les fonds et la confiance de chaque participant. Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera de nombreux avantages aux protocoles de stablecoin :
De plus, être en mesure de prouver que le protocole a été soumis à une vérification formelle conformément aux exigences de la loi GENIUS aidera à accélérer plusieurs processus clés, y compris l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau entreprise et la collaboration DeFi.
Conclusion
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la Conformité et la sécurité sont devenues les défis centraux pour les émetteurs. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour planifier une expansion mondiale, les projets de stablecoin doivent construire une base de sécurité fiable depuis le sol.
Le cadre de vérification formelle est conçu spécifiquement pour les scénarios d'application de blockchain réels, capable de générer des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, correspondant directement aux exigences de conformité. Ce n'est pas une exploration théorique, mais une garantie fiable pour un environnement de production.
En tant qu'entreprise de sécurité leader dans le domaine du Web3, nous nous engageons à fournir un soutien complet en matière de sécurité et de conformité pour les projets de stablecoin, les aidant à se lancer en toute sécurité et efficacement. Nos services comprennent la création de cadres de Vérification formelle sur mesure, le conseil en Conformité, des audits de sécurité complets et la communication avec les régulateurs.
Nous vous invitons à discuter davantage de la manière dont nous pouvons aider votre projet de stablecoin à fonctionner de manière conforme et hautement fiable grâce à des méthodes systématiques et à la sécurité vérifiable.
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