预测能力：人类进化的核心

预测能力一直是人类进化的关键。从远古时代开始，人类就依靠感官和直觉来预测环境中的威胁和机遇，如识别捕食者的行为模式、猎物出现的时机，以及季节性食物的供应情况，这些对生存至关重要。

随着时间的推移，这种预测模式逐渐发展成为工具的使用和规划能力，如预测种植作物的需求、保存食物的方法等。人类还发展出了预测社交线索的能力，包括理解他人的意图、情绪和行为。文字、科学、数学的发展，以及现代工具如统计学、计算机、机器学习和人工智能的出现，都是为了增强人类的预测能力。

预测市场已经演变成一种经济工具，它利用人类的预测能力来预测经济、政治和文化事件的结果。与传统的民意调查不同，预测市场利用经济激励来获取更准确的预测，因为参与者会用实际资金进行投注。

在2024年美国大选市场中，某预测平台吸引了近40亿美元的投注，其预测结果甚至超过了传统民意调查的准确度，这凸显了众包预测的经济价值。

同样的演变也适用于现货和永续合约交易。从中心化交易所的兴起，到满足全球加密货币不断增长的需求，再到最近去中心化平台的发展，提供自我托管和无需身份验证的服务，同时保持类似中心化交易所的交易体验，这一领域在不断创新。

随着人工智能和机器学习预测模型的兴起，预测事件、资产价格和波动性的能力正在大幅提升。这将引领人类进入进化的下一个阶段。

DeFi 3.0：人工智能的融入

DeFi 1.0引入了智能合约和去中心化应用程序，允许用户随时随地进行转账、交易、质押、借贷和收益挖矿。这本质上是将加密资产投入链上运作以创造经济价值。

DeFi 2.0在1.0的基础上进行了扩展，引入了新颖的代币经济学和激励分配机制，旨在协调协议中不同利益相关者之间的利益，并催生了提供替代收益来源的新兴市场。

DeFi 3.0将人工智能引入DeFi领域。这意味着将大型语言模型（LLM）和/或机器学习模型（ML）集成到DeFi产品中。从简单的LLM集成（如充当客户支持/副驾驶，帮助用户导航协议），到多智能体/集群和机器学习系统，从根本上改善了产品（如增加交易利润、减少无常损失、提高LP收益、降低永续交易的清算风险等）。

预测系统的演进

神经网络和决策树自2000年代以来就已出现，这些系统曾被对冲基金用于预测股票和商品价格。早期的股票预测结果颇具参考性，短期预测的准确率达到了50%-60%，但由于过度拟合和数据有限，限制了其应用。

随后深度学习和大数据的兴起，使模型能够处理更大的数据集（包括时间序列数据、新闻和社交媒体等非结构化数据），从而实现更准确的预测和更广泛的应用。

近五年来，Transformer模型和多模态AI的突破性发展，集成了更多样化的数据集，如社交媒体情绪、区块链交易、预言机、实时新闻、众包预测等更多来源。这使得一些AI模型在预测事件结果和资产价格方面达到了80%-90%的准确率。

随着这些模型不断改进，将预测能力集成到DeFi系统中的需求大幅增加。目前正处于DeFi 3.0的早期阶段，市场中一些参与者正在将AI/机器学习系统与Web3应用场景相结合。

DeFi与AI/ML系统的结合

某去中心化预测模型网络已经实现了与DeFi协议和AI代理团队的众多集成，赋予其预测能力（主要关注加密货币价格预测）。其短期加密货币价格预测准确率据称约为80%。

一些主要的应用包括：

• 基于USDC的AI驱动的金库，利用预测技术最大化交易收益。
• AI LP金库，利用预测价格数据，更好地将流动性置于价格波动之前，从而避免无常损失。
• 与多个团队合作，为AI代理的交易策略和执行提供支持。

某网络的激励分配机制能够帮助初创企业抵消开发成本，团队利用该网络来启动其产品研发，将大量开发工作外包给矿工，激励越高，矿工的质量就越好。

鉴于机器学习模型和预测系统是最容易量化的任务之一，这成为了许多子网络关注的重点领域。其中一些子网络专注于体育预测、价格预测和波动率预测等领域。

未来发展趋势

对更高收益和更低风险的追求将持续下去，促使建设者将更多的实物资产引入链上。现有的DeFi收益来源将继续得到优化，并且会变得越来越容易获取。

预测市场将成为主要的信息来源，AI充当市场做市商，而经验丰富的参与者进一步激发群体智慧。工具变得越来越智能，模型变得越来越精准，目前已经看到了部分成果。

这些系统学习得越多，价值就越大。而且它们与Web3其他部分的组合性越强，整个趋势就越不可阻挡。

归根结底，加密领域的一切都是对未来的一种押注。因此，基础设施和应用程序/代理能够哪怕稍微更清晰地预见未来——无论是通过群体智慧、更优质的数据还是更精准的模型——都将拥有显著的优势。