加密资产犯罪新趋势：从信息贩卖到大规模洗钱

近年来，随着加密资产市场的快速发展和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也不断升级。新型洗钱方式包括法币与加密资产结合、加密资产与实物资产错配等更为隐蔽的手段。这不仅对各国金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等潜在风险。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外兜售中国公民个人信息的重大案件被曝光。本文将以此案为切入点，探讨当前中国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一、一起特殊的涉加密资产"案中案"

根据公开信息，执法部门联合破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。该案犯罪手段隐蔽多样，涉及范围广泛，包括中国15个省市。

大规模倒卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售中国公民的个人信息，包括身份证号、手机号和家庭住址等敏感数据。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

调查过程中发现，大部分买家可能是境外机构或个人，导致大量中国公民个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。此外，这些海量数据也可能被境外专业机构用于分析中国的经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

值得注意的是，犯罪嫌疑人获取如此庞大数量公民个人信息的具体途径尚未公开，这反映出中国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

加密货币交易牵出巨额洗钱案

为规避传统金融体系的反洗钱审查，犯罪嫌疑人选择仅接受加密资产作为交易方式。在调查过程中，执法机关发现了一个专业的加密资产洗钱团伙。该团伙的加密资产账户资金流向具有以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 资金在账户停留时间短，快进快出；
3. 交易金额整进整出，进项与支出基本持平。

经查，该洗钱团伙由境外人员控制，在中国境内组织了多名同伙。在长达一年的时间里，他们共洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

二、加密资产犯罪新趋势与监管变化

根据官方数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额却急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型正在向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的繁荣，其也increasingly成为洗钱犯罪的温床。在这种趋势下，监管机构的重点逐渐转向以反洗钱和外汇管制为主。目前，涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪已成为严查重打的对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密资产交易的态度趋于宽松

从上述案件的侦办过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。虽然在调查过程中发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但目前并未对这些个人采取进一步的处理措施。这表明当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度趋于宽松。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球加密资产监管的大趋势。值得注意的是，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已大大减弱。对于执法机关而言，追查和取证这类犯罪行为主要是时间和技术成本的问题。因此，参与者应当充分认识到相关风险，避免触犯法律。