英国华人外卖员涉嫌百亿比特币洗钱案解析

近期，一则关于英国华人女外卖员简雯（音译）涉嫌百亿比特币洗钱大案的新闻引发了广泛关注。本案不仅因涉案金额巨大、情节曲折而引人注目，犯罪嫌疑人的身份反差更是令人惊讶。随着英国法院相关诉讼文件和法律文书的进一步披露，赃款来源已基本明确——天津蓝天格瑞钱某某、任某某、吴某某等非法吸收公众存款案。

英国司法机关公开信息显示，蓝天格瑞案首犯钱某某将涉案赃款兑换为比特币后潜逃至英国，并利用简雯清洗赃款。目前，英国司法机关已查获并扣押了价值300亿的6.1万枚比特币。

下面我们将详细分析加密资产跨境追赃的具体路径，为蓝天格瑞案的众多受害者挽回损失提供思路。

全球著名女骗子与身价百亿外卖员的故事

"非法吸收公众存款罪"在近年来屡见不鲜，e租宝案、泛亚金属案等大案至今仍让人心有余悸。这类案件通常在14、15年左右吸储，17、18年左右爆雷，蓝天格瑞案也不例外。

根据公开裁判文书和媒体资料，蓝天格瑞案的基本情况如下：

2014年3月31日，钱某某（别名"花花""花姐"等）与任某某（法定代表人）等人在天津市注册成立天津蓝天格锐电子科技有限公司。该公司未持有任何银行牌照，却向社会公众（主要是老年人）推广、宣传和售卖所谓的"保本高收益"短期投资理财产品。这些产品投资期限一般为6-30个月，承诺年化收益率最低100%，最高300%。在金融监管缺失的年代，短短几年时间，蓝天格瑞通过传销式传播，在全国开设数十家分支机构，受害者高达10万人以上。

值得一提的是，钱某某不仅擅长忽悠，还是一个币圈"老手"。早在利用蓝天格瑞吸储之前，她就已发现了比特币挖矿的巨大商机。2013年，钱某某开设了规模不小的"矿场"，对外宣称提供矿机托管服务，承诺年化收益率300%。通过比特币挖矿，钱某某逐渐了解到比特币在资金转移、洗钱等方面的"优势"。

正是如此，钱某某趁加密资产监管规范尚未出台、全球反加密资产洗钱制度尚未建立的"空窗期"，要求任江涛将天津格瑞吸收的大量资金通过交易平台兑换为比特币。这一招既进可攻又退可守。

对于比特币这种在短时间内可能暴涨的非标资产而言，如果投资者运气好、投资手段高明，300%的收益率并不算高。然而，在2014年-2017年蓝天格瑞暴雷的这段时间内，比特币价格一直在200美元-800美元之间波动，无法支撑钱某某承诺的年化300%收益，直接导致了蓝天格瑞的崩盘。

一旦发生暴雷，钱某某将非法吸收的资金兑换为比特币的聪明之处就体现出来：2017年，钱某某先化名"NAN YIN"购买了一本缅甸护照，然后通过冒用他人身份的方式，获得了著名离岸圣地、避税天堂圣基茨和尼维斯联邦的护照。她仅携带了一个装满比特币的笔记本电脑，就成功将百亿赃款转移至伦敦，至今潜逃。

钱某某逃到英国后，由于已经上了中国黑名单不能轻易露面，同时加密资产监管和反洗钱措施日益严格，为了维持体面的生活，她急需找到一个"白手套"将赃款变现。此时，离异带娃一人在英国漂泊的女外卖员简雯通过钱某某发布的小广告与其相识。几年时间里，简雯帮助钱某某洗钱、花钱，充当替身处理各种事务，前后为钱某某洗了几百万英镑的赃款。

然而，钱某某虽然是一个聪明且碰巧踩中时代风口的骗子，却没有大规模洗钱的精明头脑。一个外卖员频繁出没伦敦奢侈品百货、购买超豪华别墅等异常行为立刻引起了英国监管机构的注意。最终，英国警方通过长期布局，一举将简雯抓获并扣押了钱某某几乎所有的约6.1万枚比特币赃款。虽然钱某某仍在英国警方眼皮底下逃脱，但已无法改变大局。

蓝天格瑞受害者如何跨境追赃？

目前，针对这6.1万个比特币赃款，英国皇家检察署已依据2002年《犯罪收益（追缴）法》和《（打击）严重犯罪法》的规定，通过司法程序向高等法院提起了追赃程序（刑事没收程序）。根据英国《犯罪收益（追缴）法》的规定，当犯罪嫌疑人在治安法院被定罪后被移送至刑事法院，或已被刑事法院判罚有罪，刑事法院可以依据检察官或英国国家（打击）犯罪局的请求来启动刑事没收程序。该程序类似我国的一个审判程序，由检察官或打击犯罪局对犯罪嫌疑人是否从犯罪或相关行为中获益、获益具体数额等进行举证，经法院审查后决定是否签发没收令。目前，本案尚未有进展，英国法院在签发没收令前，还需通过司法程序来确定该赃款是否有其他合法的权利人存在。

那么，我国蓝天格瑞案的受害者，是否能够对这些比特币主张权利？应通过何种途径主张？

1. 向我国司法机关提出跨境追赃请求

我国《国际刑事司法协助法》第五条规定了开展刑事司法协助的相关程序。我国与英国于2013年12月2日签署了《中华人民共和国和大不列颠及北爱尔兰联合王国关于刑事司法协助的条约》，为两国在刑事案件涉案赃款的追赃挽损方面提供了法律基础。根据前述法律规定，我国司法部应是本案中向英国司法机关发起联系、提出追赃要求的主要职能机构。

建议蓝天格瑞案的受害者们，首先可以通过合法途径向我国司法部等职能机关提交申请书等能够证明自己系该案受害人的材料，向职能机关反映情况、提出追赃挽损等合法请求，以维护自身权利。

参照英国相关司法实践先例，外国受害人向英国司法机关提出追缴赃款的成功案例并不少见。例如，在Alamieyeseigha案中，尼日利亚通过在本国对犯罪嫌疑人定罪并在英国提出民事诉讼的方案，成功追回了Alamieyeseigha转移至英国的约1700万美元赃款。尼日利亚甚至以公共利益为由向英国法院和警方申请披露了Alamieyeseigha案中的相关证据，成功将犯罪嫌疑人转移的资产查得一清二楚，为成功追赃挽损奠定了坚实基础。

我国在跨境司法合作方面也已积累了不少经验，如余振东案、李化学案等都是成功案例。

2. 自行通过民事诉讼挽回损失

在香港、英国等地，刑事案件的受害人如因犯罪嫌疑人的行为而遭受损失，可以通过自行向犯罪嫌疑人提起民事诉讼的方式来追赃挽损。然而，在本案中，不建议将自行提起民事诉讼作为首选方案。

主要原因是，本案中涉案款项已经从法定货币（一般等价物）被转化成了加密资产（特殊资产）。如果受害人直接向英国司法机关提出民事诉讼，首先要面临证明自己是涉案财产权利人这一极大的难题。即使提交投资蓝天格瑞的投资合同、银行转账流水，也无法直接证明目前涉案的比特币与受害人财产之间存在英国法律认可的"关联"。

此外，在英国聘请律师发起此类诉讼成本极高，且不确定性大，需谨慎选择。

结语

加密资产的追赃挽损即使在国内都并非易事，更遑论要到其他国家或司法管辖区进行追赃。因此，建议本案受害者们对我国司法机关保持必要的耐心。对于该案的后续发展，我们将会保持密切关注，及时为受害者们提供相关法律建议。