加密貨幣與暗網犯罪：2020年趨勢分析

加密貨幣自誕生以來，其高度隱祕性和跨境能力使其與暗網、洗錢等網路犯罪聯繫緊密。事實上，暗網確實是加密貨幣最大的應用場景之一。

2013年，被稱爲"暗黑版電商"的"絲綢之路"被執法部門關閉。然而，這並未導致暗網的消失。相反，暗網市場的規模和數量反而呈現逆勢增長。根據某數據平台的追蹤統計，2020年暗網市場活動較2019年增長了一倍。

2020年暗網犯罪頻發

2020年4月，有53萬Zoom帳號密碼在暗網上被公開叫賣，涉及多家知名機構的用戶。每個帳號售價僅爲0.002美分，總價約10美元。分析認爲，這很可能是由於撞庫攻擊導致的數據泄露。

這只是暗網犯罪活動的冰山一角。據統計，僅比特幣在暗網市場的年交易額就超過10億美元。除比特幣外，門羅幣、萊特幣、大零幣、達世幣和以太坊等加密貨幣也頻繁出現在非法交易中。

2020年3月，國內某大型社交平台5.38億用戶數據在暗網上被兜售。同月，加密投資基金Tridentt遭黑客攻擊，26.6萬用戶數據泄露。此外，2019年2月，暗網市場上曾出現6.2億用戶信息的出售信息，涉及16個被攻擊的網站。

加密貨幣之所以在暗網交易中備受青睞，主要是因爲其無需經過第三方金融機構，交易便捷且具有匿名性。

加密貨幣犯罪追蹤的難點

不同加密貨幣各有特點。相比比特幣，萊特幣交易更快速便宜；門羅幣隱祕性更強；達世幣則利用混幣技術提高匿名性，實現快速支付。

黑客常用的洗錢手法是將加密貨幣轉換爲在線遊戲貨幣等中間貨幣，再兌換成法幣。他們會將加密貨幣在多個地址間轉移，並利用混幣服務將資金分散成小額，延長交易間隔，這種操作被稱爲"分流"。

最後的整合階段對犯罪分子來說存在風險，因爲交易所和第三方機構會監控交易記錄。這對於需要將加密貨幣轉入主流交易所或OTC市場的犯罪分子構成了挑戰。

加強監管體系的必要性

鑑於暗網犯罪活動的增長趨勢，預計2020年將是去中心化犯罪活躍的一年。犯罪活動可能會轉向Telegram、Signal、WhatsApp等新型去中心化平台。一些犯罪組織甚至開始聘請加密貨幣專家，爲其提供將加密貨幣與欺詐、洗錢和非法賭博活動結合的專業建議。

爲應對這些挑戰，需要建立相應的監管體系：

1. 運用KYT（Know Your Transaction）功能識別犯罪活動，類似於傳統金融機構的KYC政策。

2. 加強企業、監管機構、執法部門和交易所之間的合作，共享信息以打擊犯罪組織。

3. 推動國際合作，建立無國界的監管體系，以應對加密貨幣的全球流通特性。

4. 安全公司應發揮中間人作用，促進市場參與者之間的信息共享，提高整個生態系統的安全性。

一些安全公司已開發了反洗錢合規和調查取證系統，協助執法和監管部門調查涉案加密資產動向，爲案件破獲提供重要支持。

結語

對於暗網犯罪，人們看法不一。悲觀者認爲技術成爲了犯罪工具，而樂觀者則認爲應該從這些技術高手身上汲取經驗，思考如何將這些技術用於造福大衆。

我們不應忽視加密貨幣犯罪，而是要客觀看待其潛在風險和應用前景。未來，密切的國際合作和有效的技術利用將是實現加密貨幣良性監管的關鍵。我們需要在促進加密貨幣健康發展的同時，防止其成爲非法活動的溫牀和金融秩序的破壞因素。