加密資產犯罪新趨勢：從信息販賣到大規模洗錢

近年來，隨着加密資產市場的快速發展和犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也不斷升級。新型洗錢方式包括法幣與加密資產結合、加密資產與實物資產錯配等更爲隱蔽的手段。這不僅對各國金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等潛在風險。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外兜售中國公民個人信息的重大案件被曝光。本文將以此案爲切入點，探討當前中國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一、一起特殊的涉加密資產"案中案"

根據公開信息，執法部門聯合破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案犯罪手段隱蔽多樣，涉及範圍廣泛，包括中國15個省市。

大規模倒賣公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售中國公民的個人信息，包括身分證號、手機號和家庭住址等敏感數據。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。

調查過程中發現，大部分買家可能是境外機構或個人，導致大量中國公民個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。此外，這些海量數據也可能被境外專業機構用於分析中國的經濟和社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

值得注意的是，犯罪嫌疑人獲取如此龐大數量公民個人信息的具體途徑尚未公開，這反映出中國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

加密貨幣交易牽出巨額洗錢案

爲規避傳統金融體系的反洗錢審查，犯罪嫌疑人選擇僅接受加密資產作爲交易方式。在調查過程中，執法機關發現了一個專業的加密資產洗錢團夥。該團夥的加密資產帳戶資金流向具有以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 資金在帳戶停留時間短，快進快出；
3. 交易金額整進整出，進項與支出基本持平。

經查，該洗錢團夥由境外人員控制，在中國境內組織了多名同夥。在長達一年的時間裏，他們共洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪新趨勢與監管變化

根據官方數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量大幅減少，但涉案金額卻急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型正在向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的繁榮，其也increasingly成爲洗錢犯罪的溫牀。在這種趨勢下，監管機構的重點逐漸轉向以反洗錢和外匯管制爲主。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）以及詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密資產交易的態度趨於寬松

從上述案件的偵辦過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。雖然在調查過程中發現了大量境內公民參與加密資產交易的情況，但目前並未對這些個人採取進一步的處理措施。這表明當前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度趨於寬松。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是全球加密資產監管的大趨勢。值得注意的是，隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"已大大減弱。對於執法機關而言，追查和取證這類犯罪行爲主要是時間和技術成本的問題。因此，參與者應當充分認識到相關風險，避免觸犯法律。