Tài sản tiền điện tử và web đen tội phạm: Thách thức và đối sách

Với sự trỗi dậy của Tài sản tiền điện tử, tính ẩn danh cao và đặc điểm xuyên biên giới của nó không thể tránh khỏi việc bị một số tội phạm lợi dụng. Thực tế, web đen đã trở thành một trong những ứng dụng lớn nhất của Tài sản tiền điện tử. Mặc dù thị trường web đen nổi tiếng "Con đường tơ lụa" đã bị đóng cửa vào năm 2013, nhưng các nền tảng thay thế mới vẫn liên tục xuất hiện. Theo thống kê, hoạt động của thị trường web đen vào năm 2020 có xu hướng tăng gấp đôi so với năm 2019.

Sự trỗi dậy của giao dịch web đen

Vào tháng 4 năm 2020, 530.000 mật khẩu tài khoản Zoom đã được công khai bán trên web đen, liên quan đến nhiều tổ chức nổi tiếng. Phân tích cho thấy, điều này có thể là do Zoom đã bị tấn công bằng phương pháp truy cập dữ liệu. Tin tặc đã sử dụng thông tin tài khoản bị rò rỉ trước đó, thông qua một chương trình tự động để thử nghiệm từng tài khoản trên Zoom, đã thành công trong việc thu thập được một lượng lớn dữ liệu cá nhân của người dùng.

Đây chỉ là phần nổi của tảng băng giao dịch web đen. Trong năm qua, chỉ riêng Bitcoin đã lập kỷ lục giao dịch vượt quá 1 tỷ đô la Mỹ trên thị trường web đen. Ngoài Bitcoin, các Tài sản tiền điện tử khác như Monero, Litecoin, Dash, Zcash và Ethereum cũng ngày càng xuất hiện nhiều hơn trong các giao dịch bất hợp pháp.

Tài sản tiền điện tử trở thành phương thức thanh toán ưu tiên

Tài sản tiền điện tử được ưa chuộng trong web đen chủ yếu vì chúng không cần qua các tổ chức tài chính bên thứ ba, giao dịch thuận tiện và ẩn danh. Các loại tài sản tiền điện tử khác nhau có đặc điểm riêng: so với Bitcoin, Litecoin rẻ hơn và nhanh hơn; Monero có tính ẩn danh cao hơn; Dash sử dụng công nghệ trộn coin để tăng cường tính ẩn danh.

Điểm khó khăn trong việc theo dõi

Tin tặc thường sử dụng những phương pháp rửa tiền phức tạp, chẳng hạn như chuyển đổi Tài sản tiền điện tử thành tiền tệ trò chơi trực tuyến rồi quy đổi thành tiền pháp định. Họ cũng sẽ sử dụng các kỹ thuật như phân luồng và tích hợp để che giấu hướng dòng tiền. Điều này đã mang lại những thách thức lớn cho công tác truy vết của các cơ quan thực thi pháp luật.

Sự cần thiết phải tăng cường quản lý

Đối mặt với tội phạm web đen ngày càng hoành hành, cần thiết phải thiết lập một hệ thống quản lý hiệu quả:

1. Sử dụng chức năng KYT( Know Your Transaction) để nhận diện giao dịch đáng ngờ.
2. Tăng cường hợp tác giữa doanh nghiệp, cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và sàn giao dịch.
3. Thúc đẩy hợp tác quốc tế, xây dựng hệ thống quản lý không biên giới.
4. Phát huy vai trò trung gian của công ty an ninh, thúc đẩy việc chia sẻ thông tin.

Một số công ty an ninh đã phát triển các hệ thống tuân thủ và điều tra chống rửa tiền chuyên dụng, hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật điều tra hướng đi của tài sản tiền điện tử liên quan.

Tư duy hai mặt

Đối với tội phạm trên web đen, có hai quan điểm bi quan và lạc quan. Người bi quan cho rằng công nghệ bị lạm dụng cho các hoạt động tội phạm, trong khi người lạc quan cho rằng nên rút ra kinh nghiệm từ đó, sử dụng những công nghệ này để mang lại lợi ích cho công chúng.

Chúng ta không thể phớt lờ tội phạm liên quan đến Tài sản tiền điện tử, mà cần nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn của nó đồng thời cũng phải nhìn thấy triển vọng ứng dụng của nó. Trong tương lai, sự hợp tác quốc tế chặt chẽ và việc sử dụng hiệu quả công nghệ sẽ là chìa khóa để đạt được quản lý tích cực. Mục tiêu của chúng ta là đảm bảo sự phát triển lành mạnh của Tài sản tiền điện tử, đồng thời ngăn chặn nó trở thành nơi ẩn náu cho các hoạt động trái phép và yếu tố phá hoại trật tự tài chính.