Thị trường sau khi alts bán phá giá lớn và chiến lược đầu tư
Gần đây, sự sụp đổ của một dự án alts nổi tiếng đã mang lại cú sốc lớn cho toàn bộ thị trường tiền điện tử. Dù sự kiện này khiến nhiều người đau lòng, nhưng về lâu dài, có thể nó sẽ mang lại một số ảnh hưởng tích cực cho thị trường. Hiện tại, môi trường thị trường đang thể hiện xu hướng chọn lọc, hầu hết các alts giảm giá hơn 30%, trong khi các loại coin chính dù cũng có sự giảm nhưng vẫn giữ được vị trí là chỉ báo thị trường.
Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm thông minh là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các đồng coin chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với các nhà đầu tư muốn đầu tư vào các đồng coin chính, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.
Chiến lược đầu tư định kỳ khác với giao dịch đầu cơ truyền thống. Nó không xem xét mức giá hiện tại cao hay thấp, mà là liên tục mua vào theo khoảng thời gian cố định. Một số nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ vì không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn; cũng có người nhận ra rằng tỷ lệ thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn góc nhìn dài hạn.
Sự biến động cao của thị trường tiền điện tử là điều ai cũng biết. Nhìn lại thị trường năm 2020, vào đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, giảm xuống hơn 3.000 USD vào tháng 3 do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động mạnh mẽ này đã khiến nhiều nhà đầu tư tự tin bị cháy tài khoản, và cũng khiến một số người kiên quyết không bắt đáy bỏ lỡ cơ hội. Ngược lại, những người duy trì việc đầu tư định kỳ trong quá trình này, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng cũng đã thu được lợi nhuận đáng kể.
Lợi thế của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là nhờ vào việc mua vào thường xuyên, chi phí nắm giữ sẽ gần với mức giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, ví dụ như trên một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả thường ở mức tương đối thấp.
Tuy nhiên, việc đầu tư định kỳ cũng có một số hạn chế. Đây là một phương pháp đầu tư "không chọn thời điểm", vì vậy không thể đảm bảo rằng việc bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể sinh lợi. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ trong gần 5 tháng bắt đầu từ tháng 12 năm 2021 hiện đang thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, tính đến thời điểm hiện tại, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (khoảng chi phí đầu tư định kỳ 3 năm) vào khoảng 28000 USD. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì đầu tư định kỳ trong gần 3 năm sẽ phải đối mặt với thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là lựa chọn các tài sản mà bạn tin tưởng trong dài hạn, và phải kiên nhẫn chờ đợi điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá lâu dài mới có thể bù đắp cho rủi ro do việc chọn thời điểm gây ra.
Đối với những nhà đầu tư muốn bắt đầu việc đầu tư định kỳ, nên lựa chọn thời gian và số tiền cố định hàng tháng hoặc hàng tuần để đầu tư. Khi đã chọn chiến lược đầu tư định kỳ, nên cố gắng giảm thiểu những phán đoán chủ quan, tránh việc điều chỉnh số tiền đầu tư dựa trên tình hình ngắn hạn. Xét về lâu dài, chi phí mua một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.
Hiện tại, môi trường thị trường có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự sụt giảm mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm, đều có thể xem xét như thời điểm bắt đầu cho việc đầu tư định kỳ.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Nhận định thị trường sau khi alts bán phá giá lớn: Phân tích chiến lược Tự động định kỳ của Token chính thống
Thị trường sau khi alts bán phá giá lớn và chiến lược đầu tư
Gần đây, sự sụp đổ của một dự án alts nổi tiếng đã mang lại cú sốc lớn cho toàn bộ thị trường tiền điện tử. Dù sự kiện này khiến nhiều người đau lòng, nhưng về lâu dài, có thể nó sẽ mang lại một số ảnh hưởng tích cực cho thị trường. Hiện tại, môi trường thị trường đang thể hiện xu hướng chọn lọc, hầu hết các alts giảm giá hơn 30%, trong khi các loại coin chính dù cũng có sự giảm nhưng vẫn giữ được vị trí là chỉ báo thị trường.
Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm thông minh là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các đồng coin chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với các nhà đầu tư muốn đầu tư vào các đồng coin chính, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.
Chiến lược đầu tư định kỳ khác với giao dịch đầu cơ truyền thống. Nó không xem xét mức giá hiện tại cao hay thấp, mà là liên tục mua vào theo khoảng thời gian cố định. Một số nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ vì không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn; cũng có người nhận ra rằng tỷ lệ thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn góc nhìn dài hạn.
Sự biến động cao của thị trường tiền điện tử là điều ai cũng biết. Nhìn lại thị trường năm 2020, vào đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, giảm xuống hơn 3.000 USD vào tháng 3 do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động mạnh mẽ này đã khiến nhiều nhà đầu tư tự tin bị cháy tài khoản, và cũng khiến một số người kiên quyết không bắt đáy bỏ lỡ cơ hội. Ngược lại, những người duy trì việc đầu tư định kỳ trong quá trình này, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng cũng đã thu được lợi nhuận đáng kể.
Lợi thế của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là nhờ vào việc mua vào thường xuyên, chi phí nắm giữ sẽ gần với mức giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, ví dụ như trên một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả thường ở mức tương đối thấp.
Tuy nhiên, việc đầu tư định kỳ cũng có một số hạn chế. Đây là một phương pháp đầu tư "không chọn thời điểm", vì vậy không thể đảm bảo rằng việc bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể sinh lợi. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ trong gần 5 tháng bắt đầu từ tháng 12 năm 2021 hiện đang thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, tính đến thời điểm hiện tại, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (khoảng chi phí đầu tư định kỳ 3 năm) vào khoảng 28000 USD. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, các nhà đầu tư đã kiên trì đầu tư định kỳ trong gần 3 năm sẽ phải đối mặt với thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là lựa chọn các tài sản mà bạn tin tưởng trong dài hạn, và phải kiên nhẫn chờ đợi điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá lâu dài mới có thể bù đắp cho rủi ro do việc chọn thời điểm gây ra.
Đối với những nhà đầu tư muốn bắt đầu việc đầu tư định kỳ, nên lựa chọn thời gian và số tiền cố định hàng tháng hoặc hàng tuần để đầu tư. Khi đã chọn chiến lược đầu tư định kỳ, nên cố gắng giảm thiểu những phán đoán chủ quan, tránh việc điều chỉnh số tiền đầu tư dựa trên tình hình ngắn hạn. Xét về lâu dài, chi phí mua một lần không phải là yếu tố quan trọng nhất.
Hiện tại, môi trường thị trường có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự sụt giảm mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm, đều có thể xem xét như thời điểm bắt đầu cho việc đầu tư định kỳ.