Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày nay, vốn của các tổ chức chiếm ưu thế tuyệt đối, với tỷ lệ lên đến hơn 80%. So với đó, các nhà đầu tư cá nhân chỉ chiếm dưới 20% thị phần. Sự khác biệt cấu trúc này ảnh hưởng trực tiếp đến xu hướng thị trường ngắn hạn và dài hạn.

Nhà đầu tư cá nhân thường chỉ có thể tạo ra ảnh hưởng hạn chế đối với sự biến động ngắn hạn của thị trường, trong khi xu hướng thị trường dài hạn hoàn toàn được chi phối bởi vốn lớn. Nguyên nhân cơ bản của hiện tượng này là sự khác biệt rõ rệt trong triết lý đầu tư và khả năng giữa nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức.

Hầu hết các nhà đầu tư cá nhân thiếu kiên nhẫn để nắm giữ lâu dài, hiếm khi họ xem xét đầu tư theo năm. Quan trọng hơn, họ thường không có khả năng và nguồn lực để tham gia vào việc xây dựng dự án. Ngược lại, các nhà đầu tư tổ chức không chỉ có khả năng đầu tư lâu dài mà còn có thể tích cực tham gia vào việc phát triển và xây dựng dự án.

Một hiện tượng đáng chú ý khác là đặc điểm tâm lý thường thấy ở các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Họ thường dễ bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường, mù quáng theo đuổi khi giá tăng, và bán tháo hoảng loạn khi giá giảm. Mô hình hành vi 'mua đỉnh bán đáy' này thường dẫn đến thất bại trong đầu tư.

Chiến lược đầu tư thực sự thành công nên được thực hiện trong thời kỳ thị trường suy thoái. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư cá nhân thường bỏ qua điều này và không nhận ra những cơ hội đầu tư tiềm năng trong thị trường gấu.

Để đạt được thành công trong thị trường tài chính, các nhà đầu tư cần phát triển tầm nhìn đầu tư dài hạn, học cách kiểm soát cảm xúc của bản thân và có khả năng tư duy ngược. Chỉ có như vậy, họ mới có thể tìm thấy chỗ đứng của mình trong thị trường do các tổ chức dẫn dắt.