Web3 инвестиционные ловушки: руководство по предотвращению высококлассных промываний глаз
В области Web3, помимо распространенных инцидентов безопасности, высоконадежные инвесторы также сталкиваются с некоторыми тщательно спланированными инвестиционными промываниями глаз. Эти схемы часто маскируются под высококачественные финансовые услуги, такие как хедж-фонды, семейные офисы или частные банки, что делает их трудными для обнаружения.
Некоторые проекты могут утверждать, что у них есть известные члены команды, поддержка известных инвестиционных учреждений и обещать доходность инвестиций до 50%. Однако за этими заманчивыми описаниями могут скрываться серьезные риски, которые могут привести к потере средств, а в худшем случае могут быть связаны с международным промыванием глаз и другими преступными действиями.
В данной статье будут рассмотрены реальные примеры, чтобы раскрыть эти, на первый взгляд, высококлассные, но на самом деле опасные промывания глаз, а также предложить практические стратегии защиты, чтобы обеспечить безопасность ваших активов.
Промывание глаз криптофонда
В рынке Web3 криптофонд стал популярным способом инвестирования. Однако из-за отсутствия完善ной регуляторной системы некоторые злоумышленники используют эту серую зону, прикрываясь "криптофондом", чтобы вести мошенническую деятельность.
В 2022 году проект под названием Arbix Finance стал典型ным例子 этой категории промывание глаз. Проект утверждал, что это децентрализованный количественный фонд, прошедший профессиональный аудит, который сосредоточен на стратегиях арбитража в DeFi и обещал инвесторам ежедневную прибыль в 5%. Сначала ранние инвесторы действительно могли выводить средства, но всего через несколько месяцев средства на счетах фонда были быстро переведены на анонимные адреса, официальный сайт был закрыт, команда пропала, что в конечном итоге привело к потерям инвесторов в размере до 10 миллионов долларов.
рекомендации по предотвращению
Проверка регистрации фонда: все законные фонды должны быть зарегистрированы в основных странах или регионах (таких как США, Сингапур, Гонконг, Британские Виргинские острова и т.д.). Инвесторы должны напрямую проверить лицензии фонда и его управляющего.
Проверка исторической производительности: для фондов, которые заявляют о множественных успешных случаях, можно проверить их прошлые показатели через базы данных, такие как Preqin, Crunchbase.
Мониторинг движения средств: криптофонды обычно используют криптовалюту в качестве основного актива, инвесторы могут использовать такие инструменты, как Etherscan и Nansen, для просмотра адреса фонда, отслеживания движения средств и изменений в активах.
Промывание глаз банковских депозитов в криптовалюте
В последние годы некоторые злоумышленники начали имитировать модели традиционных частных банков и компаний по управлению активами, предлагая так называемые "высококлассные крипто-депозитные продукты". Эти промывания глаз обычно обещают получение значительно более высокой процентной ставки в обмен на депозит цифровых активов, таких как биткойны или USDT, даже утверждая, что можно легально избежать налогов, что привлекает многих инвесторов с высоким уровнем благосостояния. Однако эти так называемые "криптобанки" часто не имеют официальных финансовых лицензий и регулирующих гарантий, и средства могут быть неправомерно использованы, что в конечном итоге приводит к потерям для инвесторов.
В 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинения одной криптовалютной платформе по займам, утверждая, что она незаконно предлагает депозитные услуги, сумма дела составляет 120 миллионов долларов. Платформа заявляла о предоставлении "годовой процентной ставки 12%" на депозитные возвраты и утверждала, что имеет финансовые лицензии в нескольких странах. Однако расследование показало, что платформа не подлежит эффективному регулированию, предлагаемые ею депозитные продукты не соответствуют требованиям, средства инвесторов не были должным образом управляемы, что в конечном итоге привело к замораживанию большого количества счетов, и инвесторы не могли вывести свои средства.
рекомендации по предотвращению
Проверьте финансовую лицензию: перед инвестированием обязательно убедитесь, что платформа имеет законные финансовые лицензии, такие как FCA в Великобритании, MAS в Сингапуре, FINMA в Швейцарии, чтобы гарантировать ее законную деятельность под надзором соответствующих регуляторов.
Проверка хранения средств: Комплаентные платформы обычно хранят средства клиентов отдельно, чтобы предотвратить злоупотребления. Если платформа не имеет четко обозначенного третьего лица для хранения средств или средства не управляются регулируемым трастовым учреждением, инвесторы должны быть настороже.
Регулярная проверка статуса соблюдения норм: даже если платформа имеет финансовые лицензии нескольких стран, необходимо регулярно проверять её статус соблюдения норм. Изменения в регуляторной среде могут повлиять на законность платформы, поэтому важно своевременно узнавать о связанных изменениях в законодательстве.
Промывание глаз криптовалютного проекта
В области Web3 промывание глаз очень распространено. Основной характеристикой таких схем является привлечение средств путем обещания высокой доходности, при этом на самом деле не существует реальных инвестиционных проектов, все выплаты являются лишь возвратом средств старым инвесторам из денег новых инвесторов, пока цепочка финансирования не разорвется, что приводит к значительным потерям для инвесторов.
Стоит отметить, что в соответствии с существующими китайскими прецедентами, участники схемы Понци (то есть сетевого маркетинга) могут рассматриваться как соучастники и также не смогут вернуть потерянные средства. Поэтому, особенно пользователям с высоким доходом, необходимо быть особенно осторожными, чтобы избежать вовлечения в такие проекты.
Например, проект, который утверждает, что является прорывной криптовалютой, на самом деле не имеет реальной поддержки технологии блокчейна. Его основатель с помощью ложной рекламы и обещаний огромной прибыли привлек большое количество инвесторов. В конце концов, проект был разоблачен как промывание глаз, основатель исчез, а инвесторы понесли огромные убытки, общая сумма которых превысила 4,5 миллиарда долларов.
советы по предотвращению
Проверка прозрачности проекта: любой проект, который заявляет, что он является криптовалютой, должен обладать достаточной прозрачностью и проходить независимый аудит третьей стороны, чтобы гарантировать законность и соответствие фактических проектов и технологий. Инвесторы должны быть осторожны с проектами, которые не прошли публичный аудит, особенно с токенами, которые не имеют четкой технической структуры и реального применения.
Будьте осторожны с обещаниями слишком высокой доходности: если какой-либо криптопроект обещает годовую доходность, которая значительно превышает нормальный рынок, инвесторы должны быть крайне осторожны. Типичная особенность промывания глаз заключается в том, что оно привлекает средства за счет преувеличения доходности, в то время как сам проект не обладает устойчивой способностью к получению прибыли.
Глубокое исследование фона проекта: Инвесторы должны провести глубокое исследование фона команды проекта, узнать о опыте основателей и исторических достижениях проекта. В то же время можно использовать такие инструменты, как Etherscan, Nansen и другие, чтобы просмотреть движение средств, чтобы убедиться, что средства не попадают на не связанные счета или не переводятся непосредственно в неизвестные места.
Распределение инвестиционных рисков: следует избегать вложения всех средств в один проект, особенно в проекты с высоким уровнем риска, такие как криптовалютные. Разумно распределяйте инвестиции, комбинируя традиционные финансовые инструменты и криптоактивы, чтобы снизить общий риск инвестиционного портфеля.
Защитите свои криптоинвестиции
На крипторынке риски, с которыми сталкиваются инвесторы с высоким уровнем капитала, не ограничиваются финансовыми потерями из-за рыночной волатильности. Более важно то, что из-за отставания регулирования и недостаточной прозрачности в этой области продолжают процветать промывание глаз и несоответствующие проекты.
Таким образом, в эпоху Web3 настоящая инвестиционная мудрость заключается не только в поиске следующего высоко растущего проекта, но и в обеспечении защиты своих активов от промывание глаз и рисков. Инвесторы должны установить строгие критерии отбора инвестиций и многослойные меры защиты. Следующие три совета заслуживают особого внимания:
Независимое дью-дилидженс: все инвестиции должны проходить независимую проверку, не следует полагаться только на рекламу со стороны проекта, необходимо проводить независимое расследование третьей стороной.
Соблюдение принципов соблюдения правил: избегать попадания в ловушку "Web3 без регулирования", гарантируя, что все финансовые учреждения имеют законные лицензии.
Обращайте внимание на детали контракта: детали в контракте могут определить судьбу активов, обязательно проведите проверку с помощью профессиональной юридической команды.
Соблюдая эти меры предосторожности, инвесторы могут значительно снизить риск столкновения с высококлассным промыванием глаз в области Web3, тем самым лучше защищая безопасность своих активов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
4
Поделиться
комментарий
0/400
NftDeepBreather
· 08-04 22:33
Что за 50% доход? Хочется съесть персики.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WhaleMinion
· 08-03 04:34
Дурак знает, что если не жадничать, то не потеряешь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SilentObserver
· 08-03 04:33
Конечная степень мошенничества заключается в том, чтобы заставить вас почувствовать, что это очень высококлассно.
Web3 высококлассные мошенничества: предотвращение ловушек шифрования фондов, банковских вкладов и инвестиционных проектов
Web3 инвестиционные ловушки: руководство по предотвращению высококлассных промываний глаз
В области Web3, помимо распространенных инцидентов безопасности, высоконадежные инвесторы также сталкиваются с некоторыми тщательно спланированными инвестиционными промываниями глаз. Эти схемы часто маскируются под высококачественные финансовые услуги, такие как хедж-фонды, семейные офисы или частные банки, что делает их трудными для обнаружения.
Некоторые проекты могут утверждать, что у них есть известные члены команды, поддержка известных инвестиционных учреждений и обещать доходность инвестиций до 50%. Однако за этими заманчивыми описаниями могут скрываться серьезные риски, которые могут привести к потере средств, а в худшем случае могут быть связаны с международным промыванием глаз и другими преступными действиями.
В данной статье будут рассмотрены реальные примеры, чтобы раскрыть эти, на первый взгляд, высококлассные, но на самом деле опасные промывания глаз, а также предложить практические стратегии защиты, чтобы обеспечить безопасность ваших активов.
Промывание глаз криптофонда
В рынке Web3 криптофонд стал популярным способом инвестирования. Однако из-за отсутствия完善ной регуляторной системы некоторые злоумышленники используют эту серую зону, прикрываясь "криптофондом", чтобы вести мошенническую деятельность.
В 2022 году проект под названием Arbix Finance стал典型ным例子 этой категории промывание глаз. Проект утверждал, что это децентрализованный количественный фонд, прошедший профессиональный аудит, который сосредоточен на стратегиях арбитража в DeFi и обещал инвесторам ежедневную прибыль в 5%. Сначала ранние инвесторы действительно могли выводить средства, но всего через несколько месяцев средства на счетах фонда были быстро переведены на анонимные адреса, официальный сайт был закрыт, команда пропала, что в конечном итоге привело к потерям инвесторов в размере до 10 миллионов долларов.
рекомендации по предотвращению
Проверка регистрации фонда: все законные фонды должны быть зарегистрированы в основных странах или регионах (таких как США, Сингапур, Гонконг, Британские Виргинские острова и т.д.). Инвесторы должны напрямую проверить лицензии фонда и его управляющего.
Проверка исторической производительности: для фондов, которые заявляют о множественных успешных случаях, можно проверить их прошлые показатели через базы данных, такие как Preqin, Crunchbase.
Мониторинг движения средств: криптофонды обычно используют криптовалюту в качестве основного актива, инвесторы могут использовать такие инструменты, как Etherscan и Nansen, для просмотра адреса фонда, отслеживания движения средств и изменений в активах.
Промывание глаз банковских депозитов в криптовалюте
В последние годы некоторые злоумышленники начали имитировать модели традиционных частных банков и компаний по управлению активами, предлагая так называемые "высококлассные крипто-депозитные продукты". Эти промывания глаз обычно обещают получение значительно более высокой процентной ставки в обмен на депозит цифровых активов, таких как биткойны или USDT, даже утверждая, что можно легально избежать налогов, что привлекает многих инвесторов с высоким уровнем благосостояния. Однако эти так называемые "криптобанки" часто не имеют официальных финансовых лицензий и регулирующих гарантий, и средства могут быть неправомерно использованы, что в конечном итоге приводит к потерям для инвесторов.
В 2022 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинения одной криптовалютной платформе по займам, утверждая, что она незаконно предлагает депозитные услуги, сумма дела составляет 120 миллионов долларов. Платформа заявляла о предоставлении "годовой процентной ставки 12%" на депозитные возвраты и утверждала, что имеет финансовые лицензии в нескольких странах. Однако расследование показало, что платформа не подлежит эффективному регулированию, предлагаемые ею депозитные продукты не соответствуют требованиям, средства инвесторов не были должным образом управляемы, что в конечном итоге привело к замораживанию большого количества счетов, и инвесторы не могли вывести свои средства.
рекомендации по предотвращению
Проверьте финансовую лицензию: перед инвестированием обязательно убедитесь, что платформа имеет законные финансовые лицензии, такие как FCA в Великобритании, MAS в Сингапуре, FINMA в Швейцарии, чтобы гарантировать ее законную деятельность под надзором соответствующих регуляторов.
Проверка хранения средств: Комплаентные платформы обычно хранят средства клиентов отдельно, чтобы предотвратить злоупотребления. Если платформа не имеет четко обозначенного третьего лица для хранения средств или средства не управляются регулируемым трастовым учреждением, инвесторы должны быть настороже.
Регулярная проверка статуса соблюдения норм: даже если платформа имеет финансовые лицензии нескольких стран, необходимо регулярно проверять её статус соблюдения норм. Изменения в регуляторной среде могут повлиять на законность платформы, поэтому важно своевременно узнавать о связанных изменениях в законодательстве.
Промывание глаз криптовалютного проекта
В области Web3 промывание глаз очень распространено. Основной характеристикой таких схем является привлечение средств путем обещания высокой доходности, при этом на самом деле не существует реальных инвестиционных проектов, все выплаты являются лишь возвратом средств старым инвесторам из денег новых инвесторов, пока цепочка финансирования не разорвется, что приводит к значительным потерям для инвесторов.
Стоит отметить, что в соответствии с существующими китайскими прецедентами, участники схемы Понци (то есть сетевого маркетинга) могут рассматриваться как соучастники и также не смогут вернуть потерянные средства. Поэтому, особенно пользователям с высоким доходом, необходимо быть особенно осторожными, чтобы избежать вовлечения в такие проекты.
Например, проект, который утверждает, что является прорывной криптовалютой, на самом деле не имеет реальной поддержки технологии блокчейна. Его основатель с помощью ложной рекламы и обещаний огромной прибыли привлек большое количество инвесторов. В конце концов, проект был разоблачен как промывание глаз, основатель исчез, а инвесторы понесли огромные убытки, общая сумма которых превысила 4,5 миллиарда долларов.
советы по предотвращению
Проверка прозрачности проекта: любой проект, который заявляет, что он является криптовалютой, должен обладать достаточной прозрачностью и проходить независимый аудит третьей стороны, чтобы гарантировать законность и соответствие фактических проектов и технологий. Инвесторы должны быть осторожны с проектами, которые не прошли публичный аудит, особенно с токенами, которые не имеют четкой технической структуры и реального применения.
Будьте осторожны с обещаниями слишком высокой доходности: если какой-либо криптопроект обещает годовую доходность, которая значительно превышает нормальный рынок, инвесторы должны быть крайне осторожны. Типичная особенность промывания глаз заключается в том, что оно привлекает средства за счет преувеличения доходности, в то время как сам проект не обладает устойчивой способностью к получению прибыли.
Глубокое исследование фона проекта: Инвесторы должны провести глубокое исследование фона команды проекта, узнать о опыте основателей и исторических достижениях проекта. В то же время можно использовать такие инструменты, как Etherscan, Nansen и другие, чтобы просмотреть движение средств, чтобы убедиться, что средства не попадают на не связанные счета или не переводятся непосредственно в неизвестные места.
Распределение инвестиционных рисков: следует избегать вложения всех средств в один проект, особенно в проекты с высоким уровнем риска, такие как криптовалютные. Разумно распределяйте инвестиции, комбинируя традиционные финансовые инструменты и криптоактивы, чтобы снизить общий риск инвестиционного портфеля.
Защитите свои криптоинвестиции
На крипторынке риски, с которыми сталкиваются инвесторы с высоким уровнем капитала, не ограничиваются финансовыми потерями из-за рыночной волатильности. Более важно то, что из-за отставания регулирования и недостаточной прозрачности в этой области продолжают процветать промывание глаз и несоответствующие проекты.
Таким образом, в эпоху Web3 настоящая инвестиционная мудрость заключается не только в поиске следующего высоко растущего проекта, но и в обеспечении защиты своих активов от промывание глаз и рисков. Инвесторы должны установить строгие критерии отбора инвестиций и многослойные меры защиты. Следующие три совета заслуживают особого внимания:
Независимое дью-дилидженс: все инвестиции должны проходить независимую проверку, не следует полагаться только на рекламу со стороны проекта, необходимо проводить независимое расследование третьей стороной.
Соблюдение принципов соблюдения правил: избегать попадания в ловушку "Web3 без регулирования", гарантируя, что все финансовые учреждения имеют законные лицензии.
Обращайте внимание на детали контракта: детали в контракте могут определить судьбу активов, обязательно проведите проверку с помощью профессиональной юридической команды.
Соблюдая эти меры предосторожности, инвесторы могут значительно снизить риск столкновения с высококлассным промыванием глаз в области Web3, тем самым лучше защищая безопасность своих активов.