Panduan Keamanan Investasi Web3: Mengidentifikasi dan Mencegah Eyewash Keuangan Kelas Atas
Di bidang Web3, selain kejadian keamanan yang umum, investor dengan kekayaan tinggi juga menghadapi beberapa investasi eyewash yang dirancang dengan cermat. Eyewash ini sering kali menyamar sebagai dana lindung nilai, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek, membuatnya sulit untuk diidentifikasi. Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata untuk menguraikan eyewash yang tampaknya mewah ini dan memberikan strategi pencegahan praktis untuk memastikan keamanan aset.
Eyewash dana kripto palsu
Di pasar Web3, dana kripto telah menjadi cara investasi yang populer. Namun, karena kurangnya sistem regulasi yang baik, beberapa oknum memanfaatkan area abu-abu ini dengan mengatasnamakan "dana kripto" untuk melakukan penipuan.
Kasus Arbix Finance di tahun 2022 adalah contoh klasik dari sebuah骗局 dana kripto yang palsu. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 5% setiap hari. Pada awalnya, para investor memang dapat menarik dana, tetapi beberapa bulan kemudian, dana di akun dana dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs resmi ditutup, tim menghilang, dan akhirnya mengakibatkan kerugian bagi para investor sebesar 10 juta dolar.
Saran pencegahan:
Verifikasi pendaftaran dana: Semua dana yang sah harus terdaftar di negara dan wilayah utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Sebelum berinvestasi, perlu memeriksa status pendaftaran dana dan manajernya.
Verifikasi kinerja sejarah: Untuk dana yang mengklaim memiliki banyak kasus sukses, dapat memeriksa kinerja sejarah mereka melalui database seperti Preqin, Crunchbase, dan lainnya.
Memantau aliran dana: Gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa alamat dana, melacak aliran dana dan perubahan aset yang dimiliki.
Eyewash Deposito Bank Kripto
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa oknum yang tidak bertanggung jawab meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan, meluncurkan apa yang disebut "produk simpanan kripto premium". Penipuan ini biasanya menjanjikan pengembalian bunga yang jauh di atas tingkat pasar dengan menyimpan aset digital, bahkan mengklaim dapat mematuhi penghindaran pajak. Namun, "bank kripto" ini sering kali tidak memiliki lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, yang akhirnya menyebabkan kerugian aset bagi para investor.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa AS menuduh suatu platform pinjaman kripto secara ilegal menawarkan layanan simpanan, dengan dana yang terlibat mencapai 120 juta dolar AS. Platform tersebut pernah mengklaim memberikan "tingkat bunga tahunan 12%" atas pengembalian simpanan, dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menemukan bahwa platform tersebut tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanan yang ditawarkan tidak sesuai dengan regulasi, yang akhirnya mengakibatkan banyak akun dibekukan, sehingga investor tidak dapat menarik dana.
Saran Pencegahan:
Verifikasi lisensi keuangan: Pastikan untuk memeriksa apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah seperti FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss sebelum berinvestasi.
Konfirmasi penjagaan dana: Platform yang patuh biasanya akan menyimpan dana klien secara terpisah untuk mencegah penyalahgunaan dan penggelapan.
Periksa status kepatuhan secara berkala: Meskipun platform memiliki lisensi keuangan dari berbagai negara, perlu untuk secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan dalam lingkungan regulasi dapat memengaruhi legalitas platform.
Proyek Kripto Eyewash
Di bidang Web3, banyak sekali eyewaş muncul. Ciri-ciri dari jenis penipuan ini adalah menarik dana dengan menjanjikan imbal hasil yang tinggi, padahal tidak ada proyek investasi yang nyata, semua imbal hasil hanya dibayarkan kepada investor lama dengan dana investor baru, sampai rantai dana putus.
OneCoin adalah proyek palsu yang menyamar sebagai cryptocurrency. Proyek ini mengklaim sebagai cryptocurrency revolusioner, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain. Pendiri proyek ini menarik banyak investor melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar. Akhirnya, OneCoin terungkap sebagai eyeglass, pendirinya hilang, dan investor mengalami kerugian total lebih dari 4,5 miliar dolar.
Saran pencegahan:
Meminta transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen dari pihak ketiga.
Waspadai imbal hasil yang sangat tinggi: Jika proyek menjanjikan imbal hasil tahunan yang jauh di atas kisaran normal pasar, investor harus sangat waspada.
Menyelidiki latar belakang proyek secara mendalam: Lakukan penyelidikan mendalam terhadap latar belakang pengembang proyek, pahami pengalaman tim pendiri dan prestasi proyek sebelumnya.
Pemantauan aliran dana: Gunakan alat seperti Etherscan, Nansen, dll. untuk melihat keadaan aliran dana, pastikan dana tidak mengalir ke akun yang tidak berhubungan atau dipindahkan ke tempat yang tidak diketahui.
Diversifikasi investasi: Hindari menempatkan semua dana pada satu proyek, terutama proyek kripto yang berisiko tinggi. Lakukan diversifikasi investasi secara wajar, menggabungkan alat keuangan tradisional dengan aset kripto, untuk mengurangi risiko keseluruhan portofolio investasi.
Strategi Kunci untuk Melindungi Investasi Kripto
Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya mencakup kerugian finansial akibat volatilitas pasar, tetapi yang lebih penting adalah penipuan dan proyek yang tidak mematuhi regulasi yang disebabkan oleh keterlambatan regulasi dan kurangnya transparansi di bidang ini. Oleh karena itu, di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sebenarnya tidak hanya terletak pada menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi, tetapi juga pada memastikan aset terlindungi dari penipuan dan risiko.
Tiga saran berikut layak dipertimbangkan oleh para investor:
Due Diligence Independen: Semua investasi harus melalui due diligence independen, jangan hanya bergantung pada promosi pihak proyek, harus ada investigasi independen dari pihak ketiga.
Kepatuhan di atas segalanya: Hindari terjebak dalam jebakan "Web3 tanpa pengawasan", pastikan semua lembaga keuangan yang terlibat memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan keberlangsungan aset, wajib diperiksa oleh tim hukum profesional.
Dengan menetapkan standar penyaringan investasi yang ketat dan berbagai langkah perlindungan, para investor dapat memanfaatkan peluang investasi Web3 sambil meminimalkan risiko dan memastikan keamanan aset.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Web3 Investor Harus Baca: Strategi Pencegahan Penipuan Keuangan Tingkat Tinggi
Panduan Keamanan Investasi Web3: Mengidentifikasi dan Mencegah Eyewash Keuangan Kelas Atas
Di bidang Web3, selain kejadian keamanan yang umum, investor dengan kekayaan tinggi juga menghadapi beberapa investasi eyewash yang dirancang dengan cermat. Eyewash ini sering kali menyamar sebagai dana lindung nilai, kantor keluarga, bank swasta, atau peluang investasi proyek, membuatnya sulit untuk diidentifikasi. Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata untuk menguraikan eyewash yang tampaknya mewah ini dan memberikan strategi pencegahan praktis untuk memastikan keamanan aset.
Eyewash dana kripto palsu
Di pasar Web3, dana kripto telah menjadi cara investasi yang populer. Namun, karena kurangnya sistem regulasi yang baik, beberapa oknum memanfaatkan area abu-abu ini dengan mengatasnamakan "dana kripto" untuk melakukan penipuan.
Kasus Arbix Finance di tahun 2022 adalah contoh klasik dari sebuah骗局 dana kripto yang palsu. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit, menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 5% setiap hari. Pada awalnya, para investor memang dapat menarik dana, tetapi beberapa bulan kemudian, dana di akun dana dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs resmi ditutup, tim menghilang, dan akhirnya mengakibatkan kerugian bagi para investor sebesar 10 juta dolar.
Saran pencegahan:
Verifikasi pendaftaran dana: Semua dana yang sah harus terdaftar di negara dan wilayah utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI). Sebelum berinvestasi, perlu memeriksa status pendaftaran dana dan manajernya.
Verifikasi kinerja sejarah: Untuk dana yang mengklaim memiliki banyak kasus sukses, dapat memeriksa kinerja sejarah mereka melalui database seperti Preqin, Crunchbase, dan lainnya.
Memantau aliran dana: Gunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa alamat dana, melacak aliran dana dan perubahan aset yang dimiliki.
Eyewash Deposito Bank Kripto
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa oknum yang tidak bertanggung jawab meniru bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan, meluncurkan apa yang disebut "produk simpanan kripto premium". Penipuan ini biasanya menjanjikan pengembalian bunga yang jauh di atas tingkat pasar dengan menyimpan aset digital, bahkan mengklaim dapat mematuhi penghindaran pajak. Namun, "bank kripto" ini sering kali tidak memiliki lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, yang akhirnya menyebabkan kerugian aset bagi para investor.
Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa AS menuduh suatu platform pinjaman kripto secara ilegal menawarkan layanan simpanan, dengan dana yang terlibat mencapai 120 juta dolar AS. Platform tersebut pernah mengklaim memberikan "tingkat bunga tahunan 12%" atas pengembalian simpanan, dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menemukan bahwa platform tersebut tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanan yang ditawarkan tidak sesuai dengan regulasi, yang akhirnya mengakibatkan banyak akun dibekukan, sehingga investor tidak dapat menarik dana.
Saran Pencegahan:
Verifikasi lisensi keuangan: Pastikan untuk memeriksa apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah seperti FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss sebelum berinvestasi.
Konfirmasi penjagaan dana: Platform yang patuh biasanya akan menyimpan dana klien secara terpisah untuk mencegah penyalahgunaan dan penggelapan.
Periksa status kepatuhan secara berkala: Meskipun platform memiliki lisensi keuangan dari berbagai negara, perlu untuk secara berkala mengonfirmasi status kepatuhannya, karena perubahan dalam lingkungan regulasi dapat memengaruhi legalitas platform.
Proyek Kripto Eyewash
Di bidang Web3, banyak sekali eyewaş muncul. Ciri-ciri dari jenis penipuan ini adalah menarik dana dengan menjanjikan imbal hasil yang tinggi, padahal tidak ada proyek investasi yang nyata, semua imbal hasil hanya dibayarkan kepada investor lama dengan dana investor baru, sampai rantai dana putus.
OneCoin adalah proyek palsu yang menyamar sebagai cryptocurrency. Proyek ini mengklaim sebagai cryptocurrency revolusioner, tetapi sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain. Pendiri proyek ini menarik banyak investor melalui iklan palsu dan janji pengembalian besar. Akhirnya, OneCoin terungkap sebagai eyeglass, pendirinya hilang, dan investor mengalami kerugian total lebih dari 4,5 miliar dolar.
Saran pencegahan:
Meminta transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen dari pihak ketiga.
Waspadai imbal hasil yang sangat tinggi: Jika proyek menjanjikan imbal hasil tahunan yang jauh di atas kisaran normal pasar, investor harus sangat waspada.
Menyelidiki latar belakang proyek secara mendalam: Lakukan penyelidikan mendalam terhadap latar belakang pengembang proyek, pahami pengalaman tim pendiri dan prestasi proyek sebelumnya.
Pemantauan aliran dana: Gunakan alat seperti Etherscan, Nansen, dll. untuk melihat keadaan aliran dana, pastikan dana tidak mengalir ke akun yang tidak berhubungan atau dipindahkan ke tempat yang tidak diketahui.
Diversifikasi investasi: Hindari menempatkan semua dana pada satu proyek, terutama proyek kripto yang berisiko tinggi. Lakukan diversifikasi investasi secara wajar, menggabungkan alat keuangan tradisional dengan aset kripto, untuk mengurangi risiko keseluruhan portofolio investasi.
Strategi Kunci untuk Melindungi Investasi Kripto
Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya mencakup kerugian finansial akibat volatilitas pasar, tetapi yang lebih penting adalah penipuan dan proyek yang tidak mematuhi regulasi yang disebabkan oleh keterlambatan regulasi dan kurangnya transparansi di bidang ini. Oleh karena itu, di era Web3, kebijaksanaan investasi yang sebenarnya tidak hanya terletak pada menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi, tetapi juga pada memastikan aset terlindungi dari penipuan dan risiko.
Tiga saran berikut layak dipertimbangkan oleh para investor:
Due Diligence Independen: Semua investasi harus melalui due diligence independen, jangan hanya bergantung pada promosi pihak proyek, harus ada investigasi independen dari pihak ketiga.
Kepatuhan di atas segalanya: Hindari terjebak dalam jebakan "Web3 tanpa pengawasan", pastikan semua lembaga keuangan yang terlibat memiliki lisensi yang sah.
Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan keberlangsungan aset, wajib diperiksa oleh tim hukum profesional.
Dengan menetapkan standar penyaringan investasi yang ketat dan berbagai langkah perlindungan, para investor dapat memanfaatkan peluang investasi Web3 sambil meminimalkan risiko dan memastikan keamanan aset.