英國華人外賣員涉嫌百億比特幣洗錢案解析

近期，一則關於英國華人女外賣員簡雯（音譯）涉嫌百億比特幣洗錢大案的新聞引發了廣泛關注。本案不僅因涉案金額巨大、情節曲折而引人注目，犯罪嫌疑人的身分反差更是令人驚訝。隨着英國法院相關訴訟文件和法律文書的進一步披露，贓款來源已基本明確——天津藍天格瑞錢某某、任某某、吳某某等非法吸收公衆存款案。

英國司法機關公開信息顯示，藍天格瑞案首犯錢某某將涉案贓款兌換爲比特幣後潛逃至英國，並利用簡雯清洗贓款。目前，英國司法機關已查獲並扣押了價值300億的6.1萬枚比特幣。

下面我們將詳細分析加密資產跨境追贓的具體路徑，爲藍天格瑞案的衆多受害者挽回損失提供思路。

全球著名女騙子與身價百億外賣員的故事

"非法吸收公衆存款罪"在近年來屢見不鮮，e租寶案、泛亞金屬案等大案至今仍讓人心有餘悸。這類案件通常在14、15年左右吸儲，17、18年左右爆雷，藍天格瑞案也不例外。

根據公開裁判文書和媒體資料，藍天格瑞案的基本情況如下：

2014年3月31日，錢某某（別名"花花""花姐"等）與任某某（法定代表人）等人在天津市註冊成立天津藍天格銳電子科技有限公司。該公司未持有任何銀行牌照，卻向社會公衆（主要是老年人）推廣、宣傳和售賣所謂的"保本高收益"短期投資理財產品。這些產品投資期限一般爲6-30個月，承諾年化收益率最低100%，最高300%。在金融監管缺失的年代，短短幾年時間，藍天格瑞通過傳銷式傳播，在全國開設數十家分支機構，受害者高達10萬人以上。

值得一提的是，錢某某不僅擅長忽悠，還是一個幣圈"老手"。早在利用藍天格瑞吸儲之前，她就已發現了比特幣挖礦的巨大商機。2013年，錢某某開設了規模不小的"礦場"，對外宣稱提供礦機托管服務，承諾年化收益率300%。通過比特幣挖礦，錢某某逐漸了解到比特幣在資金轉移、洗錢等方面的"優勢"。

正是如此，錢某某趁加密資產監管規範尚未出臺、全球反加密資產洗錢制度尚未建立的"空窗期"，要求任江濤將天津格瑞吸收的大量資金通過交易平台兌換爲比特幣。這一招既進可攻又退可守。

對於比特幣這種在短時間內可能暴漲的非標資產而言，如果投資者運氣好、投資手段高明，300%的收益率並不算高。然而，在2014年-2017年藍天格瑞暴雷的這段時間內，比特幣價格一直在200美元-800美元之間波動，無法支撐錢某某承諾的年化300%收益，直接導致了藍天格瑞的崩盤。

一旦發生暴雷，錢某某將非法吸收的資金兌換爲比特幣的聰明之處就體現出來：2017年，錢某某先化名"NAN YIN"購買了一本緬甸護照，然後通過冒用他人身分的方式，獲得了著名離岸聖地、避稅天堂聖基茨和尼維斯聯邦的護照。她僅攜帶了一個裝滿比特幣的筆記本電腦，就成功將百億贓款轉移至倫敦，至今潛逃。

錢某某逃到英國後，由於已經上了中國黑名單不能輕易露面，同時加密資產監管和反洗錢措施日益嚴格，爲了維持體面的生活，她急需找到一個"白手套"將贓款變現。此時，離異帶娃一人在英國漂泊的女外賣員簡雯通過錢某某發布的小廣告與其相識。幾年時間裏，簡雯幫助錢某某洗錢、花錢，充當替身處理各種事務，前後爲錢某某洗了幾百萬英鎊的贓款。

然而，錢某某雖然是一個聰明且碰巧踩中時代風口的騙子，卻沒有大規模洗錢的精明頭腦。一個外賣員頻繁出沒倫敦奢侈品百貨、購買超豪華別墅等異常行爲立刻引起了英國監管機構的注意。最終，英國警方通過長期布局，一舉將簡雯抓獲並扣押了錢某某幾乎所有的約6.1萬枚比特幣贓款。雖然錢某某仍在英國警方眼皮底下逃脫，但已無法改變大局。

藍天格瑞受害者如何跨境追贓？

目前，針對這6.1萬個比特幣贓款，英國皇家檢察署已依據2002年《犯罪收益（追繳）法》和《（打擊）嚴重犯罪法》的規定，通過司法程序向高等法院提起了追贓程序（刑事沒收程序）。根據英國《犯罪收益（追繳）法》的規定，當犯罪嫌疑人在治安法院被定罪後被移送至刑事法院，或已被刑事法院判罰有罪，刑事法院可以依據檢察官或英國國家（打擊）犯罪局的請求來啓動刑事沒收程序。該程序類似我國的一個審判程序，由檢察官或打擊犯罪局對犯罪嫌疑人是否從犯罪或相關行爲中獲益、獲益具體數額等進行舉證，經法院審查後決定是否籤發沒收令。目前，本案尚未有進展，英國法院在籤發沒收令前，還需通過司法程序來確定該贓款是否有其他合法的權利人存在。

那麼，我國藍天格瑞案的受害者，是否能夠對這些比特幣主張權利？應通過何種途徑主張？

1. 向我國司法機關提出跨境追贓請求

我國《國際刑事司法協助法》第五條規定了開展刑事司法協助的相關程序。我國與英國於2013年12月2日簽署了《中華人民共和國和大不列顛及北愛爾蘭聯合王國關於刑事司法協助的條約》，爲兩國在刑事案件涉案贓款的追贓挽損方面提供了法律基礎。根據前述法律規定，我國司法部應是本案中向英國司法機關發起聯繫、提出追贓要求的主要職能機構。

建議藍天格瑞案的受害者們，首先可以通過合法途徑向我國司法部等職能機關提交申請書等能夠證明自己系該案受害人的材料，向職能機關反映情況、提出追贓挽損等合法請求，以維護自身權利。

參照英國相關司法實踐先例，外國受害人向英國司法機關提出追繳贓款的成功案例並不少見。例如，在Alamieyeseigha案中，尼日利亞通過在本國對犯罪嫌疑人定罪並在英國提出民事訴訟的方案，成功追回了Alamieyeseigha轉移至英國的約1700萬美元贓款。尼日利亞甚至以公共利益爲由向英國法院和警方申請披露了Alamieyeseigha案中的相關證據，成功將犯罪嫌疑人轉移的資產查得一清二楚，爲成功追贓挽損奠定了堅實基礎。

我國在跨境司法合作方面也已積累了不少經驗，如餘振東案、李化學案等都是成功案例。

2. 自行通過民事訴訟挽回損失

在香港、英國等地，刑事案件的受害人如因犯罪嫌疑人的行爲而遭受損失，可以通過自行向犯罪嫌疑人提起民事訴訟的方式來追贓挽損。然而，在本案中，不建議將自行提起民事訴訟作爲首選方案。

主要原因是，本案中涉案款項已經從法定貨幣（一般等價物）被轉化成了加密資產（特殊資產）。如果受害人直接向英國司法機關提出民事訴訟，首先要面臨證明自己是涉案財產權利人這一極大的難題。即使提交投資藍天格瑞的投資合同、銀行轉帳流水，也無法直接證明目前涉案的比特幣與受害人財產之間存在英國法律認可的"關聯"。

此外，在英國聘請律師發起此類訴訟成本極高，且不確定性大，需謹慎選擇。

結語

加密資產的追贓挽損即使在國內都並非易事，更遑論要到其他國家或司法管轄區進行追贓。因此，建議本案受害者們對我國司法機關保持必要的耐心。對於該案的後續發展，我們將會保持密切關注，及時爲受害者們提供相關法律建議。