暗号資産取引によって引き起こされる銀行カード凍結リスクとその対策

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後に、銀行カードが凍結され、さらには法執行機関からの調査通知を受けるという事態に直面しています。本稿では、この現象の原因、潜在的なリスク、そして対処法について探ります。

暗号通貨を保有する法的地位

まず、明確にする必要があるのは、現在我が国では、単純に暗号資産を保有することは違法ではないということです。これはなぜかというと：

1. 国内では暗号資産に直接関連する法律や行政規則はまだ制定されていない。
2. 現在の規範的な文書（例："9.4公告"、"9.24通知"）では、個人が暗号資産を保有することを明確に禁止していません。
3. これらの文書は、個人の取引行為ではなく、不正なトークン発行による資金調達を主に対象としています。

したがって、暗号資産自体を保有することは、違法または犯罪行為を構成するものではありません。

暗号資産を販売することによるリスクの原因

では、なぜ暗号資産を販売すると銀行カードが凍結され、調査されるのでしょうか？主な理由は以下の通りです：

1. 取引チャネルの不規則性

いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪活動に関連している可能性があり、その結果、ユーザーは意図せずにテレコム詐欺やオンラインギャンブルに関与する資金を受け取ることがあります。銀行が疑わしい資金の流入を発見した場合、凍結措置を講じます。

2. 高リスクの取引相手

一部の優遇為替レートを提供する"地下丼"は、実際には違法な外国為替取引やマネーロンダリング活動に関与している可能性があります。これらの機関と協力することは、法的リスクを引き起こす可能性があります。

3. 個人の不正行為

一部のユーザーは、説明が難しい収入源を持っていたり、いくつかの周辺的な活動に参加している可能性があり、これが調査におけるリスクを高めることになります。

刑事リスク評価

単純な暗号資産取引は通常、直接的な刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、特定の状況では、2つの主要な刑事告発のリスクに直面する可能性があります：

1. 犯罪の所得を隠す、隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

これらの罪名の鍵は、行為者が資金の出所が不正であることを"知っている"かどうかにあります。もし取引者が資金の出所の違法性を認識しており、かつそれに応じた行動を取ったと証明できれば、犯罪が成立する可能性があります。

対処戦略

銀行カードが凍結されたり、調査に協力するよう求められた場合、以下の手順を取ることができます。

1.自己評価:他の違法行為がないか自分自身をチェックしてください。 2. 銀行に連絡：凍結された口座の具体的な状況と関連部門の連絡先を確認します。 3.証拠を収集する:銀行取引明細書と暗号通貨取引記録を準備します。 4. 説明の作成：資金の出所と取引の過程を詳しく説明します。 5. 専門家の助けを求める：調査に協力する前に弁護士の意見を求める。

まとめ

銀行口座の凍結に直面した際は、冷静でいることが重要です。凍結されたからといって、必ずしも刑事事件に関与しているわけではありませんが、もし違法な資金が関与している場合、善意で保有していても資金が追徴されるリスクがあります。すべての暗号資産保有者が安全かつコンプライアンスを守って取引を行い、不必要な法的トラブルを避けられることを願っています。