Web3投資の罠:ハイエンドの詐欺防止ガイド

Web3分野では、一般的なセキュリティ事件に加えて、高ネットワース投資家は巧妙に設計された投資目薬に直面しています。これらの目薬は、ヘッジファンド、ファミリーオフィス、プライベートバンクなどの高級金融サービスに偽装されているため、気づきにくいのです。

いくつかのプロジェクトは、有名なチームメンバーや著名な投資機関の支援を持っていると主張し、最高50％の投資収益率を約束するかもしれません。しかし、これらの魅力的な説明の背後には、深刻なリスクが潜んでいる可能性があり、軽度の資金損失を引き起こすこともあれば、重度の場合は国際的なマネーロンダリングなどの犯罪行為に関与する可能性もあります。

この記事では、実際の事例を交えて、一見高級に見えて実は危険な目薬を明らかにし、資産の安全を確保するための実用的な防止策を提供します。

虚偽の暗号ファンド目薬

Web3市場において、暗号ファンドは人気のある投資手段となっています。しかし、十分な規制体系が欠如しているため、一部の不法者がこのグレーゾーンを利用し、「暗号ファンド」の名の下に詐欺活動を行っています。

2022年、Arbix Financeという名のプロジェクトは、この種の目薬の典型的な例です。このプロジェクトは、専門的な監査を受けた分散型量子ファンドであり、DeFiアービトラージ戦略を主打し、投資家に日々5%の利益を約束しました。最初は、初期投資家は実際に資金を引き出すことができましたが、わずか数ヶ月後、ファンドの口座の資金は匿名のアドレスに迅速に移され、公式ウェブサイトは閉鎖され、チームは行方不明になり、最終的に投資家は1000万ドルの損失を被ることになりました。

予防措置の推奨事項

1. ファンドの登録を確認する：すべての合法的なファンドは、主要な国または地域（米国、シンガポール、香港、BVIなど）に登録する必要があります。投資家はファンドおよびその管理者のライセンス状況を直接確認するべきです。

2. 歴史的業績の確認：複数の成功事例を主張するファンドについては、PreqinやCrunchbaseなどのデータベースを通じてその過去の業績を調査することができます。

3. 資金の流れを監視する：暗号ファンドは通常、暗号通貨を主要な資産とし、投資家はEtherscan、Nansenなどのツールを利用してファンドアドレスを確認し、資金の流れや資産の変動状況を追跡できます。

暗号銀行預金詐欺

近年、一部の不法者が伝統的なプライベートバンクや資産管理会社のモデルを模倣し、いわゆる「高級暗号預金商品」を導入し始めました。これらの目薬は通常、ビットコインやUSDTなどのデジタル資産を預けることで、市場水準を大幅に上回る利息リターンを約束し、さらには合法的に税金を回避できると主張し、多くの高ネットワース投資家を引き付けています。しかし、これらの自称「暗号銀行」はしばしば正式な金融ライセンスや規制の保障がなく、資金が悪用される可能性が高く、最終的には投資家が損失を被る結果になります。

2022年、アメリカ証券取引委員会はある暗号貸付プラットフォームに対して訴訟を起こし、違法に預金業務を提供していると主張し、関与する金額は1.2億ドルに達するとされています。このプラットフォームは「年利率12%」の預金リターンを提供すると宣伝し、複数の国で金融ライセンスを保有していると主張しました。しかし、調査の結果、このプラットフォームは有効な規制を受けておらず、提供されている預金商品は不適合で、投資家の資金は適切に管理されておらず、最終的に大量のアカウントが凍結され、投資家は資金を引き出せなくなりました。

予防措置の推奨事項

1. 金融ライセンスの確認：投資前に必ずプラットフォームが英国FCA、新加坡MAS、スイスFINMAなどの合法的な金融ライセンスを保有しているか確認し、関連する監督機関の下で合法的に運営されていることを保証してください。

2. 資金の保管を確認する：コンプライアンスのあるプラットフォームは通常、顧客の資金を独立して保管し、悪用を防ぎます。プラットフォームに明確な第三者の保管機関がない場合や、資金が規制された信託機関を通じて管理されていない場合、投資家は警戒を保つべきです。

3. 定期的にコンプライアンスの状態を確認する：プラットフォームが複数の国の金融ライセンスを持っていても、定期的にそのコンプライアンスの状態を確認する必要があります。規制環境の変化はプラットフォームの合法性に影響を与える可能性があるため、関連する法律の変動をタイムリーに把握することが非常に重要です。

加密プロジェクト目薬

Web3の領域では、目薬は非常に一般的です。この種の詐欺の主な特徴は、高いリターンを約束して資金を引き寄せることですが、実際には真の投資プロジェクトは存在せず、すべてのリターンは新しい投資家の資金で古い投資家に支払われるだけです。資金の流れが途絶えるまで、投資家は大きな損失を被ることになります。

注意すべきことは、中国の現行判例に基づき、ポンジスキーム（すなわちマルチ商法）に参加した投資者は共犯と見なされる可能性があり、詐欺に遭った資金を取り戻すことはできません。したがって、特に高資産のユーザーは、このようなプロジェクトに巻き込まれないように、さらに警戒する必要があります。

例えば、ある自称突破的な暗号通貨プロジェクトは、実際には真のブロックチェーン技術の支持がありませんでした。創業者は虚偽の宣伝と巨額のリターンを約束することで、多くの投資家を惹きつけました。最終的に、そのプロジェクトはポンジ目薬として暴露され、創業者は失踪し、投資家は巨額の損失を被り、累計で450億ドル以上に達しました。

予防措置の推奨事項

1. プロジェクトの透明性の審査：暗号通貨であると主張するプロジェクトは、十分な透明性を持ち、第三者の独立した監査を受けるべきであり、実際に存在するプロジェクトおよび技術の合法性と適合性を保証する必要があります。投資家は、公開された監査がないプロジェクト、特に明確な技術アーキテクチャや実際のアプリケーションが欠如しているトークンに注意する必要があります。

2. 高すぎるリターンの約束に警戒せよ：もしある暗号プロジェクトが約束する年利回りが市場の正常範囲を大きく上回る場合、投資家は高度な警戒が必要です。ポンジスキームの典型的な特徴は、リターンを誇張することによって資金を引き寄せることであり、実際のプロジェクトは持続的な収益性を持っていません。

3. プロジェクトの背景を徹底的に調査する：投資家はプロジェクトチームの背景を徹底的に調査し、その創業チームの経験や過去のプロジェクトの成果を理解する必要があります。同時に、EtherscanやNansenなどのツールを使用して資金の流れを確認し、資金が無関係なアカウントに流入したり、不明な場所に直接移転されたりしていないことを確認します。

4. リスクを分散する：特にリスクの高い暗号プロジェクトに対して、すべての資金を単一のプロジェクトに投入することは避けるべきです。合理的に投資を分散させ、伝統的な金融商品と暗号資産を組み合わせて、全体の投資ポートフォリオのリスクを低減します。

あなたの暗号投資を保護する

暗号市場において、高ネットワース投資家が直面するリスクは、市場の変動による財務的損失にとどまりません。より重要なのは、この分野の規制の遅れと透明性の不足により、目薬や非遵守プロジェクトが絶えず発生していることです。

したがって、Web3時代において、真の投資知恵は次の高成長プロジェクトを見つけるだけでなく、自分の資産を目薬やリスクから守ることがより重要です。投資家は厳格な投資選定基準と多重保護策を構築する必要があります。以下の3つの提案は特に考慮する価値があります。

1. 独立したデューデリジェンス：すべての投資は独立したデューデリジェンスを受けなければならず、プロジェクト側の宣伝にのみ依存してはいけません。第三者による独立した調査が必要です。

2. 規制原則を守る："Web3無規制"の罠に陥らないようにし、すべての金融機関が合法的なライセンスを持っていることを確認する。

3. 契約の詳細を重視する：契約の詳細が資産の存亡を左右する可能性があるため、必ず専門の法律チームに審査してもらうこと。

これらの予防措置を厳格に実施することで、投資家はWeb3分野での高級目薬に遭遇するリスクを大幅に低減し、自分の資産の安全をより良く保護することができます。