Risiko Pembekuan Kartu Bank yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto dan Strategi Penanganannya

Baru-baru ini, beberapa pemegang Aset Kripto mengalami pemblokiran kartu bank setelah menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima pemberitahuan penyelidikan dari pihak berwenang. Artikel ini akan membahas penyebab fenomena ini, risiko potensial, dan cara menghadapinya.

Status Hukum Memiliki Aset Kripto

Pertama, perlu ditegaskan bahwa saat ini di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Ini karena:

1. Di dalam negeri belum ada undang-undang atau peraturan administrasi yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto.
2. Dokumen normatif yang ada (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24") tidak secara jelas melarang individu untuk memiliki Aset Kripto.
3. Dokumen ini terutama ditujukan untuk pendanaan penerbitan token ilegal, bukan untuk perilaku trading pribadi.

Oleh karena itu, hanya memiliki Aset Kripto itu sendiri tidak dianggap sebagai tindakan ilegal atau kriminal.

Alasan Penjualan Aset Kripto Menyebabkan Risiko

Jadi, mengapa penjualan Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan penyelidikan? Ada beberapa alasan utama:

1. Ketidakpastian saluran transaksi

Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna secara tidak sengaja menerima dana yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Begitu bank menemukan aliran dana yang mencurigakan, mereka akan mengambil langkah pembekuan.

2. Mitra perdagangan berisiko tinggi

Beberapa "money changer" yang menawarkan kurs diskon sebenarnya mungkin terlibat dalam transaksi valuta asing ilegal atau kegiatan pencucian uang. Bekerja sama dengan lembaga-lembaga ini dapat menimbulkan risiko hukum.

3. Ketidakpantasan perilaku individu

Beberapa pengguna mungkin memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam beberapa aktivitas yang marginal, yang dapat meningkatkan risiko mereka dalam penyelidikan.

Penilaian Risiko Pidana

Transaksi Aset Kripto yang murni biasanya tidak secara langsung menyebabkan risiko kriminal. Namun, dalam beberapa kasus, mungkin akan menghadapi dua jenis risiko tuduhan kriminal utama:

1. Menutupi, menyembunyikan kejahatan yang diperoleh
2. Membantu kejahatan jaringan informasi

Kunci dari tuduhan ini adalah apakah pelaku "mengetahui" bahwa sumber dana tersebut tidak sah. Jika dapat dibuktikan bahwa trader menyadari ilegalitas sumber dana dan mengambil tindakan yang sesuai, maka itu bisa dianggap sebagai kejahatan.

Strategi Penanganan

Jika Anda mengalami pembekuan kartu bank atau diminta untuk membantu penyelidikan, Anda dapat mengambil langkah-langkah berikut:

1. Penilaian diri: Periksa apakah ada pelanggaran hukum lain yang Anda lakukan.
2. Hubungi bank: Konfirmasi situasi spesifik akun yang dibekukan dan kontak departemen terkait.
3. Mengumpulkan bukti: Siapkan laporan bank dan catatan transaksi Aset Kripto.
4. Menyusun Penjelasan: Jelaskan secara rinci sumber dana dan proses transaksi.
5. Mencari bantuan profesional: Konsultasikan pendapat pengacara sebelum berkoordinasi dengan penyelidikan.

Kesimpulan

Menghadapi pembekuan kartu bank, tetap tenang adalah hal yang sangat penting. Meskipun pembekuan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus kriminal, jika memang terkait dengan dana ilegal, bahkan jika dipegang dengan niat baik, bisa jadi ada risiko dana disita. Semoga semua pemegang Aset Kripto dapat melakukan transaksi dengan aman dan sesuai hukum, serta menghindari sengketa hukum yang tidak perlu.