Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara: Kekhawatiran Aliran Dana On-chain
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan semakin populernya Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara eksponensial. Tren ini menyebabkan aliran dana on-chain di kawasan tersebut menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana risiko yang berbeda, penelitian menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Asia Tenggara sebagai pasar yang sedang berkembang, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Asia Tenggara memiliki proporsi populasi muda yang tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna kripto di wilayah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan bahwa wilayah ini sudah memiliki puluhan juta pengguna kripto.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Wilayah Asia Tenggara memiliki populasi pekerja lintas batas yang besar, Aset Kripto memberikan mereka cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang berbeda: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat bervariasi. Beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan terhadap aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi peredaran dana yang bebas
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana mengalir secara bebas melalui dompet terdesentralisasi di public chain, menunjukkan tingkat likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Keterkaitan dengan kegiatan ilegal
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana secara langsung mengalir ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi lebih dari 12%. Melalui pelacakan lebih lanjut terhadap aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, sebagian alamat juga memiliki keterkaitan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko tinggi yang terkait meningkat menjadi 16,82%. Ini menunjukkan bahwa di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko keterlibatan dalam aliran dana yang terkait dengan aktivitas ilegal, baik secara langsung maupun tidak langsung.
Aliran Dana Berisiko Tinggi dan Analisis Risiko
Klasifikasi jenis alamat berisiko tinggi
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 subkategori, yang utama mencakup:
Layanan pencampuran koin: Utama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Moneylender bawah tanah: digunakan untuk penjadwalan dan pencucian uang ilegal lintas batas
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Lebih dari 10 juta dolar AS dana langsung mengalir ke alamat yang terkait dengan money laundering, dengan frekuensi transaksi mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana diimpor ke platform penipuan.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan kehalusan aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, yang memudahkan perpindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang terkena sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money laundering bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Sebuah Alat Campur Koin
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang mencakup 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak dimasukkan dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya jelas menurun, menunjukkan efektivitas sanksi dalam menekan aliran dana mereka.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat aliran dana ilegal di on-chain sulit untuk dilacak. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti mixing, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah regulasi yang aktif, sehingga memberikan ruang bagi aliran dana untuk kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penjahat menggunakan tempat ini sebagai markas, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Tantangan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pemantauan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme regulasi: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan regulasi Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memberantas aktivitas dana ilegal on-chain, dan sesuai dengan kondisi masing-masing negara, mengeluarkan kerangka regulasi mata uang virtual yang jelas.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan untuk pengguna biasa, agar mereka memahami risiko on-chain, serta meningkatkan kemampuan mereka untuk mengidentifikasi dan mencegah kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memberantas aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu wilayah dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai aturan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal on-chain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
4
Bagikan
Komentar
0/400
HodlKumamon
· 15jam yang lalu
Data Party Bear melihat laporan lengkap... mulai cemas lagi~ risikonya terlalu menakutkan
Lihat AsliBalas0
SmartMoneyWallet
· 15jam yang lalu
Seribu alamat juga berani disebut sampel? Data terlalu sedikit, kan?
Lihat AsliBalas0
NftMetaversePainter
· 15jam yang lalu
ngl data ini hanya membuktikan betapa primitifnya kerangka regulasi saat ini... kita perlu pemantauan algoritmik yang lebih baik sejujurnya
Analisis Risiko Aliran Dana Enkripsi di Asia Tenggara: 16% Alamat mungkin terlibat dalam kegiatan ilegal
Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara: Kekhawatiran Aliran Dana On-chain
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan semakin populernya Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara eksponensial. Tren ini menyebabkan aliran dana on-chain di kawasan tersebut menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana risiko yang berbeda, penelitian menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Asia Tenggara sebagai pasar yang sedang berkembang, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Asia Tenggara memiliki proporsi populasi muda yang tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna kripto di wilayah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan bahwa wilayah ini sudah memiliki puluhan juta pengguna kripto.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Wilayah Asia Tenggara memiliki populasi pekerja lintas batas yang besar, Aset Kripto memberikan mereka cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang berbeda: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat bervariasi. Beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan terhadap aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana mengalir secara bebas melalui dompet terdesentralisasi di public chain, menunjukkan tingkat likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana secara langsung mengalir ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi lebih dari 12%. Melalui pelacakan lebih lanjut terhadap aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, sebagian alamat juga memiliki keterkaitan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko tinggi yang terkait meningkat menjadi 16,82%. Ini menunjukkan bahwa di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko keterlibatan dalam aliran dana yang terkait dengan aktivitas ilegal, baik secara langsung maupun tidak langsung.
Aliran Dana Berisiko Tinggi dan Analisis Risiko
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal menjadi 3 kategori besar dan 44 subkategori, yang utama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan kehalusan aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, yang memudahkan perpindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana di Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money laundering bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang mencakup 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak dimasukkan dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya jelas menurun, menunjukkan efektivitas sanksi dalam menekan aliran dana mereka.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat aliran dana ilegal di on-chain sulit untuk dilacak. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti mixing, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah regulasi yang aktif, sehingga memberikan ruang bagi aliran dana untuk kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penjahat menggunakan tempat ini sebagai markas, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Tantangan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pemantauan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme regulasi: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan regulasi Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memberantas aktivitas dana ilegal on-chain, dan sesuai dengan kondisi masing-masing negara, mengeluarkan kerangka regulasi mata uang virtual yang jelas.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan untuk pengguna biasa, agar mereka memahami risiko on-chain, serta meningkatkan kemampuan mereka untuk mengidentifikasi dan mencegah kegiatan ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memberantas aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu wilayah dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai aturan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal on-chain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.