Web3 Investasi Perangkap: Panduan Pencegahan Eyewash Tingkat Tinggi

Di bidang Web3, selain kejadian keamanan yang umum, investor bernilai tinggi juga menghadapi beberapa penipuan investasi yang dirancang dengan cermat. Penipuan ini sering kali menyamar sebagai layanan keuangan kelas atas, seperti dana lindung nilai, kantor keluarga, atau bank swasta, sehingga sulit untuk dideteksi.

Beberapa proyek mungkin mengklaim memiliki anggota tim terkenal, dukungan dari lembaga investasi terkemuka, dan menjanjikan pengembalian investasi hingga 50%. Namun, di balik deskripsi yang menggoda ini mungkin tersembunyi risiko serius, yang dapat menyebabkan kerugian dana, atau bahkan terlibat dalam tindakan kriminal seperti pencucian uang lintas negara.

Artikel ini akan menggabungkan contoh nyata untuk mengungkapkan penipuan yang tampak canggih namun berbahaya ini, serta memberikan strategi pencegahan yang praktis untuk memastikan keamanan aset Anda.

Eyewash Dana Kripto Palsu

Di pasar Web3, dana kripto telah menjadi cara investasi yang populer. Namun, karena kurangnya sistem regulasi yang lengkap, beberapa individu yang tidak bertanggung jawab memanfaatkan daerah abu-abu ini, mengatasnamakan "dana kripto" untuk melakukan aktivitas penipuan.

Pada tahun 2022, sebuah proyek bernama Arbix Finance adalah contoh tipikal dari eyewa. Proyek ini mengklaim sebagai dana kuantitatif terdesentralisasi yang telah diaudit secara profesional, dengan fokus pada strategi arbitrase DeFi, dan menjanjikan kepada investor keuntungan harian sebesar 5%. Awalnya, investor awal memang dapat menarik dana, tetapi hanya beberapa bulan kemudian, dana dalam akun dana tersebut dengan cepat dipindahkan ke alamat anonim, situs web resmi ditutup, tim menghilang, dan akhirnya menyebabkan kerugian bagi investor hingga mencapai 10 juta dolar.

Saran pencegahan

1. Verifikasi pendaftaran dana: Semua dana yang sah harus terdaftar di negara atau wilayah utama (seperti Amerika Serikat, Singapura, Hong Kong, BVI, dll). Investor harus langsung memeriksa status izin dana dan manajernya.

2. Verifikasi kinerja historis: Untuk dana yang mengklaim memiliki banyak kasus sukses, dapat memeriksa kinerja masa lalu mereka melalui database seperti Preqin, Crunchbase.

3. Memantau aliran dana: Dana kripto biasanya memiliki cryptocurrency sebagai aset utama, investor dapat menggunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk melihat alamat dana, melacak aliran dana dan perubahan aset.

Eyewash Deposito Bank Kripto

Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa pelaku penipuan mulai meniru model bank swasta tradisional dan perusahaan manajemen kekayaan, meluncurkan apa yang disebut "produk deposito crypto premium". Penipuan ini biasanya menjanjikan imbal hasil bunga yang jauh lebih tinggi dari tingkat pasar dengan menyimpan aset digital seperti Bitcoin atau USDT, bahkan mengklaim dapat menghindari pajak secara legal, menarik banyak investor dengan kekayaan tinggi. Namun, yang menyebut diri mereka "bank crypto" ini sering kali tidak memiliki lisensi keuangan resmi dan perlindungan regulasi, dan dana tersebut sangat mungkin disalahgunakan, yang akhirnya mengakibatkan kerugian bagi investor.

Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Bursa AS mengajukan tuduhan terhadap suatu platform pinjaman kripto, menyatakan bahwa platform tersebut secara ilegal menawarkan layanan simpanan, dengan jumlah yang terlibat mencapai 120 juta USD. Platform tersebut pernah mengklaim memberikan "imbal hasil 12% per tahun" untuk simpanan, dan mengklaim memiliki lisensi keuangan di beberapa negara. Namun, penyelidikan menunjukkan bahwa platform tersebut tidak berada di bawah pengawasan yang efektif, produk simpanan yang ditawarkannya tidak sesuai dengan regulasi, dana investor tidak dikelola dengan baik, yang akhirnya menyebabkan banyak akun dibekukan, dan investor tidak dapat menarik dana.

Saran pencegahan

1. Verifikasi lisensi keuangan: Sebelum berinvestasi, pastikan untuk memeriksa apakah platform memiliki lisensi keuangan yang sah dari FCA Inggris, MAS Singapura, FINMA Swiss, dan lainnya, untuk memastikan operasinya sah di bawah regulator yang relevan.

2. Periksa Pengelolaan Dana: Platform yang mematuhi peraturan biasanya akan mengelola dana pelanggan secara independen untuk mencegah penyalahgunaan. Jika platform tidak memiliki lembaga pengelola pihak ketiga yang jelas atau dana tidak dikelola melalui lembaga kepercayaan yang diatur, investor harus tetap waspada.

3. Konfirmasi status kepatuhan secara berkala: Meskipun platform memiliki lisensi keuangan dari berbagai negara, penting untuk secara berkala memverifikasi status kepatuhannya. Perubahan dalam lingkungan regulasi dapat memengaruhi legalitas platform, sehingga penting untuk selalu memperbarui informasi mengenai perubahan peraturan yang relevan.

Proyek Kripto Eyewash

Di bidang Web3, eyewash sangat umum. Ciri utama dari jenis penipuan ini adalah menarik dana dengan menjanjikan pengembalian yang tinggi, padahal sebenarnya tidak ada proyek investasi yang nyata, semua pengembalian hanya dibayarkan kepada investor lama dengan dana dari investor baru, sampai rantai dana putus, mengakibatkan investor mengalami kerugian besar.

Perlu dicatat bahwa, berdasarkan yurisprudensi yang ada di China, investor yang terlibat dalam penipuan ponzi (yaitu skema piramida) mungkin dianggap sebagai pelaku yang terlibat, dan mereka juga tidak dapat mendapatkan kembali dana yang ditipu. Oleh karena itu, terutama pengguna dengan kekayaan tinggi, perlu lebih waspada untuk menghindari terjebak dalam proyek semacam itu.

Misalnya, sebuah proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency yang revolusioner, sebenarnya tidak didukung oleh teknologi blockchain yang nyata. Pendiri proyek tersebut menarik banyak investor melalui promosi palsu dan janji imbal hasil yang besar. Akhirnya, proyek tersebut terungkap sebagai eyeglass, pendirinya menghilang, dan investor mengalami kerugian besar, dengan total lebih dari 4,5 miliar dolar.

Saran Pencegahan

1. Tinjau transparansi proyek: Setiap proyek yang mengklaim sebagai cryptocurrency harus memiliki transparansi yang memadai dan menerima audit independen pihak ketiga untuk memastikan bahwa proyek dan teknologi yang ada secara nyata adalah sah dan sesuai hukum. Investor harus waspada terhadap proyek yang tidak memiliki audit publik, terutama token yang kurang memiliki arsitektur teknis yang jelas dan aplikasi nyata.

2. Waspadai janji imbal hasil yang terlalu tinggi: Jika suatu proyek kripto menjanjikan tingkat imbal hasil tahunan yang jauh di atas kisaran normal pasar, investor perlu sangat waspada. Ciri khas dari sebuah penipuan adalah menarik dana dengan melebih-lebihkan imbal hasil, sementara proyek yang sebenarnya tidak memiliki kemampuan untuk menghasilkan keuntungan secara berkelanjutan.

3. Menyelidiki latar belakang proyek secara mendalam: Investor harus melakukan penyelidikan mendalam terhadap latar belakang pihak proyek, memahami pengalaman tim pendiri dan prestasi proyek sebelumnya. Selain itu, dapat menggunakan alat seperti Etherscan, Nansen untuk memeriksa aliran dana, memastikan bahwa dana tidak mengalir ke akun yang tidak relevan atau dipindahkan langsung ke lokasi yang tidak jelas.

4. Diversifikasi risiko investasi: Jangan sekali-kali menginvestasikan semua dana ke dalam satu proyek, terutama proyek kripto yang memiliki risiko tinggi. Diversifikasikan investasi secara bijaksana, menggabungkan alat keuangan tradisional dan aset kripto, untuk mengurangi risiko keseluruhan dari portofolio investasi.

Melindungi Investasi Kripto Anda

Di pasar kripto, risiko yang dihadapi oleh investor bernilai tinggi tidak hanya terbatas pada kerugian finansial akibat fluktuasi pasar. Yang lebih penting adalah, karena regulasi yang tertinggal dan kurangnya transparansi di bidang ini, membuat eyewash dan proyek yang tidak sesuai terus berkembang.

Oleh karena itu, di era Web3, kebijaksanaan investasi yang nyata tidak hanya menemukan proyek dengan pertumbuhan tinggi berikutnya, tetapi yang lebih penting adalah memastikan aset Anda terlindungi dari penipuan dan risiko. Investor harus menetapkan standar penyaringan investasi yang ketat dan langkah-langkah perlindungan yang berlapis. Berikut tiga saran yang patut dipertimbangkan dengan serius:

1. Due diligence independen: Semua investasi harus melalui due diligence independen, jangan hanya mengandalkan promosi dari pihak proyek, harus ada penyelidikan independen pihak ketiga.

2. Mempertahankan prinsip kepatuhan: hindari terjerat dalam jebakan "Web3 tanpa regulasi", pastikan semua lembaga keuangan memiliki lisensi yang sah.

3. Perhatikan detail kontrak: Detail dalam kontrak dapat menentukan kehidupan atau kematian aset, pastikan untuk diperiksa oleh tim hukum profesional.

Dengan menerapkan langkah-langkah pencegahan ini secara ketat, investor dapat secara signifikan mengurangi risiko terjebak dalam eyewash tingkat tinggi di bidang Web3, sehingga dapat melindungi keamanan aset mereka dengan lebih baik.