عملاق TradFi تشارles شواب يسرع من خطته في مجال الأصول الرقمية
تسرع شركة تشارles شواب، كواحدة من الشركات الرائدة في الخدمات المالية في الولايات المتحدة، خطواتها لدخول سوق الأصول الرقمية. وفقًا لآخر تصريحات الرئيس التنفيذي ريك وورستر، ستطلق الشركة خدمات تداول البيتكوين والإيثريوم، بهدف تقديم خيارات استثمارية أكثر شمولاً للعملاء والمنافسة مباشرةً مع منصات العملات الرقمية الأخرى.
بصفتها عملاقاً في TradFi يدير أصولاً تزيد عن 10 تريليون دولار، تخطط شركة تشارles Schwab أيضاً لإطلاق عملة مستقرة، وتبحث في مجال التوكن الخاص بناءً على احتياجات العملاء. مع وضوح البيئة التنظيمية في الولايات المتحدة تدريجياً، تقوم هذه الشركة بتغيير مشهد المنافسة في سوق الأصول الرقمية.
خدمات تداول البيتكوين والإيثيريوم ستطلق قريبًا
كشف ريك ورستر مؤخرًا في مقابلة أنه يتم إعداد شركة تشاك فينانس لدخول مجال تداول البيتكوين، مما قد يجعل الشركة منافسًا مباشرًا للمنصات الأخرى للأصول الرقمية.
"لقد استثمر عملاؤنا في الأصول الرقمية اليوم. في الواقع، يمثل ETP الرقمي الذي يمتلكه عملاؤنا أكثر من 20% من إجمالي الصناعة، لذا فإن لديهم استثمارات حقيقية." ومع ذلك، أشار وورستر إلى أن حصة الأصول الرقمية الحالية لا تمثل سوى "حوالي 25 مليار دولار من إجمالي أصول عملائنا البالغة 10.8 تريليون دولار، لذا فهي لا تزال صغيرة نسبيًا."
أفاد أنه من المتوقع أن تطلق شركة "تشاك" قريبًا خدمات تداول البيتكوين والإيثيريوم، مما سيمكن عملائنا من الوصول إلى هذه الأصول. كما أشار إلى أن هذه الخدمة قد تصبح أحد محركات النمو المهمة للشركة.
"لقد سمعنا من العديد من العملاء أن 98% من ثرواتهم موجودة في حسابات تشارلز شواب، وقد يضعون 1% أو 2% في بعض الشركات الرقمية الأصلية للاحتفاظ بأصولهم المشفرة، لكنهم في الواقع يرغبون في إعادة هذه الأصول إلى تشارلز شواب لأنهم يثقون بنا،" قال ورستر. "إنهم يرغبون في إدارة هذه الأصول مع أصول أخرى، لذلك نعتقد أنه عندما نقدم هذه المنتجات في السوق، يجب أن نرى نمواً فعلياً."
عند سؤاله عما إذا كانت شركة تشارلز شواب ستتنافس مباشرة مع منصات العملات الرقمية الأخرى، قال وورستر: "بالتأكيد. إذا كانوا يشترون الأصول الرقمية من منصات أخرى، فنحن نرحب برؤيتهم يعيدون هذه الأصول الرقمية إلى تشارلز شواب."
تاريخ تطوير تشارles شواب
شركة تشارles شواب هي شركة خدمات مالية متعددة الجنسيات أمريكية، تقدم حاليًا خدمات مصرفية، وبنوك تجارية، واستثمار وخدمات ذات صلة، بما في ذلك خدمات الاستشارات وإدارة الثروات، موجهة للعملاء الأفراد والمؤسسات. وهي واحدة من أكبر البنوك في الولايات المتحدة حسب الأصول. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024، بلغت الأصول المدارة للعملاء 10.1 تريليون دولار، وبلغ عدد حسابات الوساطة النشطة 36.5 مليون، وبلغ عدد حسابات التقاعد في مكان العمل 5.4 مليون، وبلغ عدد الحسابات المصرفية 2 مليون. تأسست الشركة في سان فرانسيسكو، كاليفورنيا، ويقع مقرها الرئيسي في ويستليك، تكساس. لديها أكثر من 380 فرعًا في المراكز المالية الرئيسية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.
تأسست شركة تشارلز شواب & Co.، التي كانت تُعرف في البداية باسم First Commander Corporation، في عام 1971 وتم تغيير اسمها إلى تشارلز شواب & Co. في عام 1973. استفادت الشركة من تخفيف القيود المالية في السبعينيات وأطلقت أول خدمة لبيع الأوراق المالية بالتخفيض. بعد افتتاح المتجر الرئيسي في مدينة ساكرامنتو بولاية كاليفورنيا، توسعت الشركة إلى سياتل، حيث وفرت فترة التوسع الاقتصادي في الثمانينيات في الولايات المتحدة التمويل لاستثمارات البنك في التكنولوجيا والأتمتة والسجلات الرقمية. كانت تشارلز شواب رائدة في تقديم خدمة إدخال الطلبات وعرض الأسعار على مدار الساعة، وفي عام 1983 تم الاستحواذ عليها من قبل بنك أوف أمريكا مقابل 55 مليون دولار. بعد ثلاث سنوات، بسبب الأداء الجيد لصناديق استثمار البنك، اشترى المؤسسون الشركة مرة أخرى بمبلغ 280 مليون دولار.
الأصول الرقمية 领域布局
في السنوات الأخيرة، تركز شركة تشارles شواب على مجال الأصول الرقمية. في يوليو 2022، أطلقت الشركة أول صندوق ETF متعلق بالتشفير — Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca: STCE)). يهدف هذا الصندوق إلى تتبع المؤشر الحصري الذي أطلقته إدارة الأصول في تشارles شواب — Schwab Crypto Thematic Index، مع نسبة رسوم تشغيل سنوية تبلغ 0.30%. لا يتتبع هذا المؤشر أو يستثمر مباشرة في الأصول الرقمية، بل تم تطويره بواسطة فريق البحث في إدارة الأصول في تشارles شواب، باستخدام الرؤى البشرية، وتقنيات الذكاء الاصطناعي، ونماذج نظامية لتحديد واختيار وقياس الشركات، بناءً على ارتباطها بموضوع التشفير.
حالياً، أصبح هذا الصندوق المتداول في البورصة أكبر منتج رقمي للشركة، اعتباراً من 23 يوليو، بلغت إجمالي الأصول الصافية حوالي 1.6 مليون دولار.
الرئيس التنفيذي الحالي ريك وورستر أبدى أيضًا دعمه للأصول الرقمية، حيث ذكر قبل توليه المنصب في نوفمبر 2024 أن شركة تشارles شواب تخطط لإطلاق خدمات تداول الأصول الرقمية الفورية. "التشفير بالفعل جذب انتباه الكثير من الناس، وقد حقق العديد منهم أرباحًا جيدة من خلاله،" قال في مقابلة بتاريخ 21 نوفمبر 2024، وأضاف: "لم أقم بشراء الأصول الرقمية بعد، وأنا أشعر الآن أنني أتصرف بطريقة غبية."
أضاف أنه لا يخطط حاليًا للاستثمار في الأصول الرقمية، لكنه يأمل في دعم عملاء تشارلز شواب الذين يرغبون في الاستثمار، وأشار إلى أن الشركة تتوقع أن يشهد بيئة التنظيم في الولايات المتحدة تغييرات إيجابية.
"نأمل أيضًا أن نتمكن من تقديم تداول الأصول الرقمية مباشرة...... لقد كنا ننتظر تغييرات في البيئة التنظيمية لتحقيق هذا الهدف، ونعتقد أن هذا التغيير سيأتي قريبًا،" قال في مقابلة.
عملات مستقرة وخطط التوكنيزه
وفقًا للتقارير، في مؤتمر الهاتف الصيفي لشركة تشارles شواب مؤخرًا، قال Wurster أيضًا إن الشركة ستطلق عملة مستقرة. ومع ذلك، فيما يتعلق بالتوكن، يتبنى Wurster موقفًا حذرًا، حيث يعتقد أنه من الصعب عليه رؤية ما يمكن أن تحلّه من مشاكل في سوق الأسهم العامة.
يصنف Wurster الأصول الرقمية إلى ثلاث فئات. Bitcoin هي فئة مستقلة. ثم هناك الرموز اللازمة لتبادلات البلوكشين، ويعتقد أن هذه الرموز لها قيمة. الفئة الثالثة هي مجموعة عملات الميم، ولا تخطط Charles Schwab لتقديم مثل هذه المنتجات.
فيما يتعلق بالعملات المستقرة، قال وورستر: "لقد عملنا مع البنوك الكبرى والائتلافات لمناقشة كيفية طرح العملات المستقرة في السوق. في الوقت نفسه، نحن نستكشف طرقنا الخاصة، وسنتخذ القرارات الأكثر فائدة لعملائنا."
حاليًا، تمثل إيرادات الفوائد على رصيد النقد لدى clients جزءًا مهمًا من إيرادات الشركة. على سبيل المثال، في الربع المالي المنتهي في 31 مارس 2025، بلغت إيرادات الفوائد للشركة 2.7 مليار دولار، وهو ما يمثل حوالي 50% من إجمالي الإيرادات البالغة 5.6 مليار دولار.
عند الحديث عن التوكنينغ، لم ينكر ويرستر هذه الفكرة تمامًا، بل قال: "سنرى كيف تتطور هذه الاتجاهات، وفي أي فئات الأصول تصبح أكثر شيوعًا. أعتقد أنه بالنسبة لسوق الأسهم العامة، يجب أن نسأل أنفسنا، ماذا تحل التوكنينغ من مشكلة؟"
على الرغم من أن التداول على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع من خلال التوكن هو أحد المزايا، إلا أنه أشار إلى أن شركة تشارles شواب تقدم حالياً تداولاً على مدار خمسة أيام فقط في الأسبوع، وأن 1% فقط من التداولات تحدث في أوقات غير طبيعية. بالإضافة إلى ذلك، فإن سوق الأسهم العامة شفاف للغاية ولديه سيولة قوية وكفاءة عالية، وقد تساءل عما إذا كان التوكن يمكن أن يوفر هذه المزايا. كما أعرب عن قلقه بشأن الممارسات الخبيثة في مجال مكافحة غسل الأموال والتوكن.
قال وورستر إن شركة تشارles شواب تستكشف التوكنينغ، وإذا كان لدى العملاء حاجة، ستقدم الشركة هذه الخدمة. ومع ذلك، أضاف أنه إذا كانت السوق بأكملها تسير في هذا الاتجاه، فإنه يأمل في ضمان أن يكون التوكنينغ على الأقل بالمستوى الحالي من حيث الشفافية والسيولة والتكلفة. كما قال: "بالنسبة لأي ابتكار جديد، نأمل أن يكون توسيعًا لهذا المجال، وليس تراجعًا."
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
شركة تشارles شواب تقوم بالتوسع الشامل في الأصول الرقمية وستطلق خدمات تداول بيتكوين وإثيريوم.
عملاق TradFi تشارles شواب يسرع من خطته في مجال الأصول الرقمية
تسرع شركة تشارles شواب، كواحدة من الشركات الرائدة في الخدمات المالية في الولايات المتحدة، خطواتها لدخول سوق الأصول الرقمية. وفقًا لآخر تصريحات الرئيس التنفيذي ريك وورستر، ستطلق الشركة خدمات تداول البيتكوين والإيثريوم، بهدف تقديم خيارات استثمارية أكثر شمولاً للعملاء والمنافسة مباشرةً مع منصات العملات الرقمية الأخرى.
بصفتها عملاقاً في TradFi يدير أصولاً تزيد عن 10 تريليون دولار، تخطط شركة تشارles Schwab أيضاً لإطلاق عملة مستقرة، وتبحث في مجال التوكن الخاص بناءً على احتياجات العملاء. مع وضوح البيئة التنظيمية في الولايات المتحدة تدريجياً، تقوم هذه الشركة بتغيير مشهد المنافسة في سوق الأصول الرقمية.
خدمات تداول البيتكوين والإيثيريوم ستطلق قريبًا
كشف ريك ورستر مؤخرًا في مقابلة أنه يتم إعداد شركة تشاك فينانس لدخول مجال تداول البيتكوين، مما قد يجعل الشركة منافسًا مباشرًا للمنصات الأخرى للأصول الرقمية.
"لقد استثمر عملاؤنا في الأصول الرقمية اليوم. في الواقع، يمثل ETP الرقمي الذي يمتلكه عملاؤنا أكثر من 20% من إجمالي الصناعة، لذا فإن لديهم استثمارات حقيقية." ومع ذلك، أشار وورستر إلى أن حصة الأصول الرقمية الحالية لا تمثل سوى "حوالي 25 مليار دولار من إجمالي أصول عملائنا البالغة 10.8 تريليون دولار، لذا فهي لا تزال صغيرة نسبيًا."
أفاد أنه من المتوقع أن تطلق شركة "تشاك" قريبًا خدمات تداول البيتكوين والإيثيريوم، مما سيمكن عملائنا من الوصول إلى هذه الأصول. كما أشار إلى أن هذه الخدمة قد تصبح أحد محركات النمو المهمة للشركة.
"لقد سمعنا من العديد من العملاء أن 98% من ثرواتهم موجودة في حسابات تشارلز شواب، وقد يضعون 1% أو 2% في بعض الشركات الرقمية الأصلية للاحتفاظ بأصولهم المشفرة، لكنهم في الواقع يرغبون في إعادة هذه الأصول إلى تشارلز شواب لأنهم يثقون بنا،" قال ورستر. "إنهم يرغبون في إدارة هذه الأصول مع أصول أخرى، لذلك نعتقد أنه عندما نقدم هذه المنتجات في السوق، يجب أن نرى نمواً فعلياً."
عند سؤاله عما إذا كانت شركة تشارلز شواب ستتنافس مباشرة مع منصات العملات الرقمية الأخرى، قال وورستر: "بالتأكيد. إذا كانوا يشترون الأصول الرقمية من منصات أخرى، فنحن نرحب برؤيتهم يعيدون هذه الأصول الرقمية إلى تشارلز شواب."
تاريخ تطوير تشارles شواب
شركة تشارles شواب هي شركة خدمات مالية متعددة الجنسيات أمريكية، تقدم حاليًا خدمات مصرفية، وبنوك تجارية، واستثمار وخدمات ذات صلة، بما في ذلك خدمات الاستشارات وإدارة الثروات، موجهة للعملاء الأفراد والمؤسسات. وهي واحدة من أكبر البنوك في الولايات المتحدة حسب الأصول. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024، بلغت الأصول المدارة للعملاء 10.1 تريليون دولار، وبلغ عدد حسابات الوساطة النشطة 36.5 مليون، وبلغ عدد حسابات التقاعد في مكان العمل 5.4 مليون، وبلغ عدد الحسابات المصرفية 2 مليون. تأسست الشركة في سان فرانسيسكو، كاليفورنيا، ويقع مقرها الرئيسي في ويستليك، تكساس. لديها أكثر من 380 فرعًا في المراكز المالية الرئيسية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.
تأسست شركة تشارلز شواب & Co.، التي كانت تُعرف في البداية باسم First Commander Corporation، في عام 1971 وتم تغيير اسمها إلى تشارلز شواب & Co. في عام 1973. استفادت الشركة من تخفيف القيود المالية في السبعينيات وأطلقت أول خدمة لبيع الأوراق المالية بالتخفيض. بعد افتتاح المتجر الرئيسي في مدينة ساكرامنتو بولاية كاليفورنيا، توسعت الشركة إلى سياتل، حيث وفرت فترة التوسع الاقتصادي في الثمانينيات في الولايات المتحدة التمويل لاستثمارات البنك في التكنولوجيا والأتمتة والسجلات الرقمية. كانت تشارلز شواب رائدة في تقديم خدمة إدخال الطلبات وعرض الأسعار على مدار الساعة، وفي عام 1983 تم الاستحواذ عليها من قبل بنك أوف أمريكا مقابل 55 مليون دولار. بعد ثلاث سنوات، بسبب الأداء الجيد لصناديق استثمار البنك، اشترى المؤسسون الشركة مرة أخرى بمبلغ 280 مليون دولار.
الأصول الرقمية 领域布局
في السنوات الأخيرة، تركز شركة تشارles شواب على مجال الأصول الرقمية. في يوليو 2022، أطلقت الشركة أول صندوق ETF متعلق بالتشفير — Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca: STCE)). يهدف هذا الصندوق إلى تتبع المؤشر الحصري الذي أطلقته إدارة الأصول في تشارles شواب — Schwab Crypto Thematic Index، مع نسبة رسوم تشغيل سنوية تبلغ 0.30%. لا يتتبع هذا المؤشر أو يستثمر مباشرة في الأصول الرقمية، بل تم تطويره بواسطة فريق البحث في إدارة الأصول في تشارles شواب، باستخدام الرؤى البشرية، وتقنيات الذكاء الاصطناعي، ونماذج نظامية لتحديد واختيار وقياس الشركات، بناءً على ارتباطها بموضوع التشفير.
حالياً، أصبح هذا الصندوق المتداول في البورصة أكبر منتج رقمي للشركة، اعتباراً من 23 يوليو، بلغت إجمالي الأصول الصافية حوالي 1.6 مليون دولار.
الرئيس التنفيذي الحالي ريك وورستر أبدى أيضًا دعمه للأصول الرقمية، حيث ذكر قبل توليه المنصب في نوفمبر 2024 أن شركة تشارles شواب تخطط لإطلاق خدمات تداول الأصول الرقمية الفورية. "التشفير بالفعل جذب انتباه الكثير من الناس، وقد حقق العديد منهم أرباحًا جيدة من خلاله،" قال في مقابلة بتاريخ 21 نوفمبر 2024، وأضاف: "لم أقم بشراء الأصول الرقمية بعد، وأنا أشعر الآن أنني أتصرف بطريقة غبية."
أضاف أنه لا يخطط حاليًا للاستثمار في الأصول الرقمية، لكنه يأمل في دعم عملاء تشارلز شواب الذين يرغبون في الاستثمار، وأشار إلى أن الشركة تتوقع أن يشهد بيئة التنظيم في الولايات المتحدة تغييرات إيجابية.
"نأمل أيضًا أن نتمكن من تقديم تداول الأصول الرقمية مباشرة...... لقد كنا ننتظر تغييرات في البيئة التنظيمية لتحقيق هذا الهدف، ونعتقد أن هذا التغيير سيأتي قريبًا،" قال في مقابلة.
عملات مستقرة وخطط التوكنيزه
وفقًا للتقارير، في مؤتمر الهاتف الصيفي لشركة تشارles شواب مؤخرًا، قال Wurster أيضًا إن الشركة ستطلق عملة مستقرة. ومع ذلك، فيما يتعلق بالتوكن، يتبنى Wurster موقفًا حذرًا، حيث يعتقد أنه من الصعب عليه رؤية ما يمكن أن تحلّه من مشاكل في سوق الأسهم العامة.
يصنف Wurster الأصول الرقمية إلى ثلاث فئات. Bitcoin هي فئة مستقلة. ثم هناك الرموز اللازمة لتبادلات البلوكشين، ويعتقد أن هذه الرموز لها قيمة. الفئة الثالثة هي مجموعة عملات الميم، ولا تخطط Charles Schwab لتقديم مثل هذه المنتجات.
فيما يتعلق بالعملات المستقرة، قال وورستر: "لقد عملنا مع البنوك الكبرى والائتلافات لمناقشة كيفية طرح العملات المستقرة في السوق. في الوقت نفسه، نحن نستكشف طرقنا الخاصة، وسنتخذ القرارات الأكثر فائدة لعملائنا."
حاليًا، تمثل إيرادات الفوائد على رصيد النقد لدى clients جزءًا مهمًا من إيرادات الشركة. على سبيل المثال، في الربع المالي المنتهي في 31 مارس 2025، بلغت إيرادات الفوائد للشركة 2.7 مليار دولار، وهو ما يمثل حوالي 50% من إجمالي الإيرادات البالغة 5.6 مليار دولار.
عند الحديث عن التوكنينغ، لم ينكر ويرستر هذه الفكرة تمامًا، بل قال: "سنرى كيف تتطور هذه الاتجاهات، وفي أي فئات الأصول تصبح أكثر شيوعًا. أعتقد أنه بالنسبة لسوق الأسهم العامة، يجب أن نسأل أنفسنا، ماذا تحل التوكنينغ من مشكلة؟"
على الرغم من أن التداول على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع من خلال التوكن هو أحد المزايا، إلا أنه أشار إلى أن شركة تشارles شواب تقدم حالياً تداولاً على مدار خمسة أيام فقط في الأسبوع، وأن 1% فقط من التداولات تحدث في أوقات غير طبيعية. بالإضافة إلى ذلك، فإن سوق الأسهم العامة شفاف للغاية ولديه سيولة قوية وكفاءة عالية، وقد تساءل عما إذا كان التوكن يمكن أن يوفر هذه المزايا. كما أعرب عن قلقه بشأن الممارسات الخبيثة في مجال مكافحة غسل الأموال والتوكن.
قال وورستر إن شركة تشارles شواب تستكشف التوكنينغ، وإذا كان لدى العملاء حاجة، ستقدم الشركة هذه الخدمة. ومع ذلك، أضاف أنه إذا كانت السوق بأكملها تسير في هذا الاتجاه، فإنه يأمل في ضمان أن يكون التوكنينغ على الأقل بالمستوى الحالي من حيث الشفافية والسيولة والتكلفة. كما قال: "بالنسبة لأي ابتكار جديد، نأمل أن يكون توسيعًا لهذا المجال، وليس تراجعًا."