التحديات والفرص التي تواجه التداول خارج المنصة للأصول الافتراضية في هونغ كونغ

تعتبر هونغ كونغ كمنطقة تجارة حرة مشهورة عالميًا ومركز مالي دولي، حيث ازدهر نظام الاقتصاد الرقمي الخاص بها منذ فترة طويلة. قبل صدور السياسات الرسمية التفضيلية، كان هناك نظام خدمات تداول الأصول الافتراضية المتنوع والغني، بما في ذلك مقدمي خدمات التداول خارج المنصة (VAOTC) مثل المتاجر الفعلية ومجموعات الشبكات، بالإضافة إلى منصات تداول الأصول الافتراضية المحلية والأجنبية (VATP). تقدم هذه المزودات الخدماتية قنوات مريحة لتبادل الرموز ودخول وخروج الأموال لمستثمري الأصول الافتراضية في هونغ كونغ.

ومع ذلك، فإن الخصوصية العالية لتقنية البلوكشين وخصائصها العابرة للحدود، جعلت العملات المشفرة المرتبطة بالأنشطة الإجرامية، خاصة العملات المستقرة، قادرة على التدفق بسهولة إلى النظام البيئي للعملات المشفرة في هونغ كونغ. وهذا لا يشكل تهديدًا لأمان أموال المشغلين المحليين والمستثمرين العاديين فحسب، بل يجلب أيضًا مخاطر قانونية وإمتثال محتملة.

المشاكل التي تكشفها قضايا غسيل الأموال

حادثة غسيل الأموال التي وقعت مؤخرًا والتي تشمل طلاب الجامعات في البر الرئيسي كشفت عن طرق اختراق صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا للاقتصاد المشفر في هونغ كونغ. قام الطالب، دون علمه، بشراء كميات كبيرة من USDT من متجر صرافة في هونغ كونغ وتحويلها إلى محفظة محددة، وبعد ذلك تم تجميد حسابه المصرفي.

أظهرت التحقيقات أن هذه هي طريقة غسيل الأموال "توصيل إلى U" النموذجية، ولها علاقات وثيقة مع الشبكات الإجرامية في منطقة جنوب شرق آسيا. من خلال التحليل على السلسلة، تم اكتشاف أن الأموال المعنية انتهت أخيرًا إلى عنوان له معاملات مع منصات الضمان في جنوب شرق آسيا. تقدم هذه المنصات خدمات طويلة الأمد للأنشطة غير القانونية في المنطقة، بما في ذلك المقامرة عبر الإنترنت، وغسيل الأموال، والاحتيال.

التشغيل الصناعي لشبكات الجريمة

أظهرت التحقيقات الإضافية أن هذه الحادثة ليست حالة فردية، بل هي جزء من عملية تشغيلية لمجموعة غسيل أموال كبيرة تتمتع بالاحترافية العالية. بدأت هذه الجماعة نشاطها في عام 2024، وكانت مصادر التمويل الأولية مرتبطة بعدة عناوين عالية المخاطر في جنوب شرق آسيا. في غضون ثلاثة أشهر فقط، قامت هذه المجموعة الواحدة بغسيل أكثر من 310,000 دولار أمريكي بشكل غير قانوني من خلال نظام التداول خارج المنصة في هونغ كونغ. بالنظر إلى وجود مجموعات أخرى قد لا تكون قد تم اكتشافها، قد تكون النطاقات الفعلية أكثر إثارة للدهشة.

تحول السياسات التنظيمية

في مواجهة هذه التحديات، تتخذ حكومة هونغ كونغ تدابير نشطة. في فبراير 2024، أصدرت إدارة الخدمات المالية والخزانة (FSTB) وثيقة استشارية تشريعية بشأن خدمات التداول خارج المنصة للأصول الافتراضية. تقترح الوثيقة إدخال نظام ترخيص للمتاجرين OTC من خلال «قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب» (AMLO)، بهدف ضمان امتثال هذه الشركات لمتطلبات الامتثال مثل مكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من هوية العملاء (KYC).

استراتيجيات مواجهة الصناعة

على الرغم من أن السياسات التنظيمية الجديدة لم تُنفذ رسميًا بعد، إلا أن المشاركين في صناعة VAOTC بحاجة إلى الاستعداد بنشاط للتكيف مع التغييرات القادمة:

1. الالتزام الصارم بنظام الترخيص الذي سيتم تنفيذه قريبًا.
2. إنشاء وتحسين نظام الامتثال الداخلي لضمان أن جميع أنشطة التداول تتوافق مع متطلبات مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك.
3. تعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية، والبقاء على اطلاع بأحدث تطورات السياسات.
4. المشاركة النشطة في منظمات الانضباط الصناعي، وتعزيز التنمية القياسية للصناعة.
5. تنفيذ إجراءات صارمة للتحقق من هوية العملاء ومراقبة المعاملات، ورفض الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.

الخاتمة

ستوفر السياسات التنظيمية المرتقبة للتداول خارج المنصة في هونغ كونغ فرصة مهمة لتطوير صناعة تداول الأصول الافتراضية بشكل منظم. يجب على المشاركين في الصناعة استغلال هذه الفرصة، والتكيف بنشاط مع التغيرات في البيئة التنظيمية، وتعزيز مستويات الامتثال، وزيادة القدرة التنافسية. فقط من خلال ذلك، يمكن تحقيق التنمية المستدامة على المدى الطويل في سوق الاقتصاد المشفر المتنامية في هونغ كونغ، والمساهمة في الحفاظ على صحة وأمان النظام المالي.