تفسير تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024 من مكتب التحقيقات الفيدرالي
في أبريل 2025، أعلنت إدارة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية عن "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعتها المركز الوطني للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي العام الماضي، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بشرح المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم أحدث اتجاهات التغير، وزيادة الوعي بالتهديدات المعقدة للأمن السيبراني وقدرات الوقاية.
نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024
الوضع العام
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، تتعلق 256,256 بخسائر فعلية في الأموال، حيث بلغت متوسط الخسارة لكل حدث حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.
الأصول الرقمية ذات الصلة
تجاوز عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر تصل إلى 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% في قيمة الخسائر مقارنة بالعام الماضي. ومن بين الضحايا، تشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى.
مجموعة الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وبلغت الخسائر المبلغ عنها 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام السابق، وزادت الخسائر بنسبة 43%. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة بلغ 83,000 دولار.
تحليل الضحايا
توزيع العمر العام
أقل من 20 سنة: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسارة 2.2 مليار دولار
50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار
ضحايا الأصول الرقمية
في الاحتيال المرتبط بالاستثمار في الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر (8,043 شكوى)، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعتبر هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم بالاحتيال وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة. قدموا 2,674 شكوى تتعلق بالاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، وبلغت خسائرهم 107 ملايين دولار، كما أنهم أكثر الفئات شكاوى في الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، بقيمة خسائر بلغت 724 مليون دولار).
تحليل أنواع الجرائم
ترتيب عدد الشكاوى
التصيد الإلكتروني / الاحتيال الإلكتروني: 193,407
الفدية: 86,415
تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
احتيال من نوع رفض الدفع / فشل المعاملات: 49,572 حالة
الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة
ترتيب خسائر المبالغ
احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
احتيال البريد التجاري (BEC ): 27.7 مليار دولار
احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
تسريب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
احتيال رفض الدفع / فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار
الأصول الرقمية المتعلقة بالجرائم
أكثر أنواع الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) والاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت في الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).
أنواع الاحتيال الرئيسية التي يتعرض لها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
أكثر الشكاوى هي حول التصيد الاحتيالي، دعم التكنولوجيا، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، والاحتيال الاستثماري. أكبر الخسائر كانت في الاحتيال الاستثماري، دعم التكنولوجيا، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري (BEC) وتسرب البيانات الشخصية.
الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول
حالة الاحتيال على الإنترنت بشكل عام
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفعات بطاقات الائتمان.
أساليب الاحتيال النموذجية
احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
الاحتيال العاجل (التظاهر بأنهم من الأقارب طلباً للمساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
احتيال الطرق السريعة (رسائل نصية تصيد): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار
احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار
تهديدات الشبكة
263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.
نتائج استرداد الأصول
فريق سلسلة قتل الاحتيال المالي التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FFKC) تعامل مع 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح يبلغ 66%.
تم إبلاغ 4,323 ضحية من ضحايا التشفير بنجاح "إجراءات الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصالات، واعتقال 215 شخصاً، بزيادة 700% على أساس سنوي.
في مشاريع الاحتيال المالي المتعددة، تم تجميد واسترداد مبالغ كبيرة بنجاح.
نصائح للوقاية من الاحتيال في الأصول الرقمية
نظرًا للزيادة الكبيرة في عمليات الاحتيال المتعلقة بالتشفير، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) النصائح الوقائية التالية:
كن حذرًا وتجنب إغراء العوائد العالية: غالبًا ما تكون الاستثمارات ذات العوائد العالية والمخاطر المنعدمة خدعًا.
التحقق من شرعية منصة التداول: استخدام بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "مدربي الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب توخي الحذر.
استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات الهاكر.
ملخص
تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي يكشف عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبحت الفئات العمرية التي تتجاوز 60 عامًا هي الضحايا الرئيسيين؛ الأساليب الاحتيالية أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر العامة واتجاه النمو، يجب على المستخدمين العاديين أن يظلوا يقظين للغاية، وأن يعززوا من وعيهم بالوقاية الأمنية بشكل فعال، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة، وإنفاذ القانون، وتتبُّع تدفق الأموال سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 19
أعجبني
19
7
مشاركة
تعليق
0/400
PessimisticOracle
· منذ 8 س
يجب أن يكون هناك تنظيم ، كان ينبغي أن يحدث ذلك منذ فترة.
تقرير FBI: خسائر احتيال الأصول الرقمية في عام 2024 تصل إلى 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% مقارنة بالعام السابق.
تفسير تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024 من مكتب التحقيقات الفيدرالي
في أبريل 2025، أعلنت إدارة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية عن "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعتها المركز الوطني للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي العام الماضي، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بشرح المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم أحدث اتجاهات التغير، وزيادة الوعي بالتهديدات المعقدة للأمن السيبراني وقدرات الوقاية.
نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024
الوضع العام
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، تتعلق 256,256 بخسائر فعلية في الأموال، حيث بلغت متوسط الخسارة لكل حدث حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.
الأصول الرقمية ذات الصلة
تجاوز عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر تصل إلى 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% في قيمة الخسائر مقارنة بالعام الماضي. ومن بين الضحايا، تشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى.
مجموعة الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وبلغت الخسائر المبلغ عنها 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام السابق، وزادت الخسائر بنسبة 43%. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة بلغ 83,000 دولار.
تحليل الضحايا
توزيع العمر العام
ضحايا الأصول الرقمية
في الاحتيال المرتبط بالاستثمار في الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر (8,043 شكوى)، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعتبر هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم بالاحتيال وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة. قدموا 2,674 شكوى تتعلق بالاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، وبلغت خسائرهم 107 ملايين دولار، كما أنهم أكثر الفئات شكاوى في الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، بقيمة خسائر بلغت 724 مليون دولار).
تحليل أنواع الجرائم
ترتيب عدد الشكاوى
ترتيب خسائر المبالغ
الأصول الرقمية المتعلقة بالجرائم
أكثر أنواع الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) والاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت في الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).
أنواع الاحتيال الرئيسية التي يتعرض لها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
أكثر الشكاوى هي حول التصيد الاحتيالي، دعم التكنولوجيا، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، والاحتيال الاستثماري. أكبر الخسائر كانت في الاحتيال الاستثماري، دعم التكنولوجيا، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري (BEC) وتسرب البيانات الشخصية.
الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول
حالة الاحتيال على الإنترنت بشكل عام
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفعات بطاقات الائتمان.
أساليب الاحتيال النموذجية
تهديدات الشبكة
263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.
نتائج استرداد الأصول
نصائح للوقاية من الاحتيال في الأصول الرقمية
نظرًا للزيادة الكبيرة في عمليات الاحتيال المتعلقة بالتشفير، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) النصائح الوقائية التالية:
ملخص
تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي يكشف عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبحت الفئات العمرية التي تتجاوز 60 عامًا هي الضحايا الرئيسيين؛ الأساليب الاحتيالية أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر العامة واتجاه النمو، يجب على المستخدمين العاديين أن يظلوا يقظين للغاية، وأن يعززوا من وعيهم بالوقاية الأمنية بشكل فعال، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة، وإنفاذ القانون، وتتبُّع تدفق الأموال سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.